今年以來，為進一步做好客戶經理監督審計工作，防範違規案件發生，長興農商銀行積極改變檢查思路，創新審計方法，做好「三個聚焦」，進一步做深、做實客戶經理強制休假審計。
聚焦客戶經理，做好現場飛行檢查。提前進行網點「蹲守」，確保在客戶經理接到人力資源部強制休假通知時即開展檢查，最大程度保留客戶經理真實的辦公環境。重點關注客戶經理是否違規保管客戶憑證、存摺等重要物品、客戶已籤字但必要要素缺乏的空白合同、是否保存應及時交給客戶資料設備等監管所關注的行為。
聚焦重點客戶，做好實地走訪調查。充分運用大數據，對客戶經理所管轄的客戶信息在婚姻狀況、徵信情況、經營情況等開展多維度分析，篩選重點關注客戶。在不通知支行、客戶經理及客戶本人的前提下，安排審計專員開展上門走訪調查，儘可能了解客戶最真實的生產經營情況和辦貸過程，從而從客戶角度真實反映客戶經理日常工作情況。
聚焦帳戶使用，做好全方位交易監管。除了做好客戶經理本行帳戶的全面監督外，更將其在他行所開立帳戶以及微信、支付寶等線上交易情況納入檢查範圍，重點分析帳戶間的異常交易以及異常資金來源等情況。通過上述檢查，基本實現客戶經理日常交易檢查全覆蓋，讓客戶經理深刻明白「講規矩、守秩序」的重要性，主動遠離違規違法行為。
【來源：省審計廳】
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