來源：富國大通
財富管理行業，在巨變中前行，該如何應對變化、適應變化，參與創造變化，是每個從業者職業生涯的必由之路。富國大通6周年司慶之際，富國大通副總裁葉枝接受了《六周年高管寄語》採訪。
富國大通副總裁 葉枝
——行業洗牌之後，財富管理行業也越來越強調「精英化」隊伍建設。您認為，財富管理機構該如何吸引「精英」加入？
葉枝：目前國內高淨人群對於財富管理的需求非常蓬勃，巨大的市場意味著巨大潛力，這也為理財師行業提供了廣闊的發展前景。
「功以才成，業由才廣」，人才資源是第一資源，也是在創新活動中最為活躍、最為積極的因素。
當下機構和候選人都是在進行雙向選擇。理財師候選人會同樣考察公司的股東結構、經營理念、資質、業內口碑等等，這完全不亞於投資人對公司的考察力度。
對於富國大通而言，優秀的理財師團隊不可或缺。首先，我們始終堅守「不單純追求規模，而追求質量」的理念，資產管理規模要與投研、合規、銷售、運營等各項能力建設相匹配，只有保證所投資產優質的質量，有業績做支撐，規模才存在意義。也正是公司始終以「客戶利益為中心」，吸引了那些也同樣將此作為職業素養和職業追求的精英理財師加入到公司。在理財師看來，投資人與我們的合作，拿出的是自己奮鬥多年的真金白銀；但他們與富國大通同行，拿出的是他們的青春和未來N年的職業發展，慎重考慮是正常的。
其次，理財師考察公司的另外一個重要因素就是自身發展前景，在富國大通，無論是新入職員工、開單員工，再到Top Sales、管理序列……每位理財師都能在富國這個平臺得到自身能力的提升。
——面對來勢洶洶的「後浪」，不少「中浪」深感危機，您認為他們該如何突破？
葉枝：提到「後浪」，可能更多人想到的是新人理財師和年輕理財師，但是在我看來，「後浪」的衝擊並不一定局限於「人」，也有可能是以人工智慧、金融科技為代表的「後浪」時代的衝擊。
當下，人工智慧時代已經到來，人工智慧帶來的變革也無處不在。如果理財師們繼續把大部分的時間浪費在打陌生電話尋找客戶、前期溝通、售後處理等工作上，那麼終有一天，會被人工智慧理財給淘汰。儘管高端理財短時期內不會被機器所取代，但我們都應該居安思危。
對於理財師「前浪」們，我給出的建議是，加速轉型、持續提升自身價值。
與人工智慧相比，理財師可以和客戶面對面談心，可以結合客戶的社會角色做定製化的配置方案，可以給客戶更多人文關懷等感情方面的服務。
很明顯，在客戶體驗方面，人工智慧未來還有很長的路要走。因此，未來理財師可以抓住這一點，進行轉型，為客戶提供量身定製、私人專屬、高附加值、立體化的服務。
另外，做一名「價值型理財師」，應該成為每位理財師從業者的職業追求。而對於價值型理財師的定義，首先要求理財師自身有價值，才能給客戶創造價值。第二，要持續地提升自身的專業技能，向為客戶提供資產配置服務進行主動性地轉型。第三，理財師的效能能夠持續發揮和提升。
——服務客戶的時候，我們經常強調「千人千面」，但是在培訓員工的時候往往卻是用同一套工具。面對不同背景、不同履歷、不同資質的員工，從您的經驗來看，有哪些團隊建設的策略是行之有效的？
葉枝：富國大通非常重視整個公司的人才培養和梯隊建設，目前已經制定了全周期、培訓全覆蓋的人才培訓體系，如「Top Sales」培訓、如面向兼職投顧和口才好的理財師的「TTT」培訓、還有面向有業績新人的「雛鷹進階」、面向所有新人的「攀登者啟程班」，以及面向所有人的「富國大講堂及新人通關演練」。
還有不同層級、不同形式的會議或活動，例如公司季度會、針對前臺的營銷分享交流會、民主生活會等等，這些舉措使得公司高管、營銷總、部門管理者之間形成充分溝通、相互信任的氛圍。
——隨著行業競爭升級，增值服務越來越成為客戶服務的一項重要能力。您覺得財富管理機構為客戶提供增值服務有哪些講究？
葉枝：近年來，我們一直致力於更加專業化、合規化、精細化、科技化的服務。
特別是抗「疫」期間，公司上線「線上財富沙龍」，「富國直播間」、「富博士學院」等欄目，邀請多位專家分享關於宏觀經濟、行業趨勢、A股、黃金、保險、財商教育、家庭資產配置等方面的專業觀點，線上為客戶的投資出謀劃策，幫助投資者指點迷津，提振信心。而趣味「雲運會」也能讓客戶在家一樣動起來，為枯燥的生活增添樂趣。
此外，疫情期間，公司的理財師也紛紛投身雲理財，為被迫居家的客戶們持續提供高效、專業、貼心、全面的線上化財富管理服務。疫情對理財師的專業度和職業素養也確實提出了更高的要求。
——您認為未來3年、5年之後，財富管理會成為什麼樣子？未來三年富國大通在戰略上的重點關鍵詞有哪些？
葉枝：嚴守合規、穩健可控；投向清晰、價值可見。
對於財富管理行業而言，目前依然是藍海，前景可見，而對於富國大通來說，更是如此，我們早在4-5年前就開始合規牌照和展業資質布局，給增量客戶提供多樣化產品，致力於為客戶的資產保值、增值提供優質服務。
最後，從政策層面來說，將來一定會是一個監管統一的格局，那就會加快行業淘汰，特別是近兩年亂象叢生的狀態，這是一次很好的肅清。這就更使得對於像富國大通這樣本身就是正規持牌經營的公司，真正的春天到來了。