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原標題:
富國臻利純債定期開放債券型發起式 :
富國臻利純債定期開放債券型發起式證券投資基金招募說明書(更新)(摘要)(二0二0年第二號)
富國臻利純債定期開放債券型發起式
證券投資基金招募說明書（更新）
（摘要）
（
二
0
二
0
年第二號
）
重要提示
富國臻利純債定期開放債券型發起式證券投資基金（以下簡稱「本基金」）
已於
2017
年
11
月
10
日獲得中國證監會準予註冊的批覆（證監許可【
2017
】
2032
號）。本基金的基金合同於
2018
年
4
月
12
日生效。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監會註冊，但中國證監會對本基金募集的註冊，並不表明其對本基金的投資價
值、收益和市場前景做出實質性判斷或保證，也不表明
投資於本基金沒有風險。
本基金投資於證券市場，基金淨值會因為證券市場波動等因素產生波動，投
資者在投資本基金前，請認真閱讀本招募說明書、基金合同、基金產品資料概要
等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，全面認識本基金產品的風險收益特
徵和產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對認購（或申購）
基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，亦自行
承擔基金投資中出現的各類風險。投資本基金可能遇到的風險包括：證券市場整
體環境引發的系統性風險，個別證券特有的非系統性風險，大量贖回或暴跌導致
的流動性風險，基金投資過程中產生的操作風險，因交收違約和投資債券引發的
信用風險，基金投資對象與投資策略引致的特有風險等等。基金管理人提醒投資
者基金投資的「買者自負」原則，在投資者作出投資決策後，基金運營狀況與基
金淨值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
本基金的投資範圍包括
中小企業私募債券，該券種具有較高的流動性風險和
信用風險。
中小企業私募債的信用風險是指
中小企業私募債券發行人可能由於規
模小、經營歷史短、業績不穩定、內部治理規範性不夠、信息透明度低等因素導
致其不能履行還本付息的責任而使預期收益與實際收益發
生偏離的可能性，從而
使基金投資收益下降。基金可通過多樣化投資來分散這種非系統風險，但不能完
全規避。流動性風險是指
中小企業私募債券由於其轉讓方式及其投資持有人數的
限制，存在變現困難或無法在適當或期望時變現引起損失的可能性。
本基金為債券型基金，其預期收益及預期風險水平低於股票型基金和混合型
基金，高於貨幣市場基金。
投資有風險，投資者認購（或申購）本基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並
不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹
慎勤
勉的原則管理和運用基金財產，但由於證券投資具有一定的風險，因此既不保證
投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
本基金單一投資者持有的基金份額或者構成一致行動人的多個投資者持有
的基金份額可達到或者超過基金總份額的
50%
，本基金不向個人投資者公開銷
售。
本招募說明書所載內容截止至
2020
年
4
月
20
日，基金投資組合報告和基金
業績表現截止至
2020
年
3
月
31
日（財務數據未經審計）。
第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概況
名稱：富國基金管理有限公司
註冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道
1196
號世
紀匯辦公樓二
座
27
-
30
層
辦公地址：上海市浦東新區世紀大道
1196
號世紀匯二座
27
-
30
層
法定代表人：裴長江
總經理：陳戈
成立日期：
1999
年
4
月
13
日
電話：（
021
）
20361818
傳真：（
021
）
20361616
聯繫人：趙瑛
註冊資本：
5.2
億元人民幣
股權結構（
截止於
2020
年
04
月
20
日
）：
股東名稱
出資比例
海通證券股份有限公司
27.775%
申萬宏源證券有限公司
27.775%
加拿大蒙特婁銀行
27.775%
山東省國際信託股份有限公司
16.675%
公司設立了投
資決策委員會和風險控制委員會等專業委員會。投資決策委員
會負責制定基金投資的重大決策和投資風險管理。風險控制委員會負責公司日常
運作的風險控制和管理工作，確保公司日常經營活動符合相關法律法規和行業監
管規則，防範和化解運作風險、合規與道德風險。
公司目前下設二十八個部門、三個分公司和二個子公司，分別是：權益投資
部、固定收益投資部、固定收益專戶投資部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元資產投資部、量化投資部、海外權益投資部、權益專戶投資部、
養老金投資部、權益研究部、集中交易部、機構業務部、養老金業務部、銀
行業
務部、機構服務部、零售業務部、營銷管理部、客戶服務部、電子商務部、戰略
與產品部、合規稽核部、風險管理部、計劃財務部、人力資源部、綜合管理部（董
事會辦公室）、信息技術部、運營部、北京分公司、成都分公司、廣州分公司、
富國資產管理（香港）有限公司、富國資產管理（上海）有限公司。
權益投資部：負責權益類基金產品的投資管理；固定收益投資部：負責固定
收益類公募產品和非固定收益類公募產品的債券部分（包括公司自有資金等）的
投資管理；固定收益專戶投資部：負責一對一、一對多等非公募固定收益類專戶
的投資管理；固定收益信用研究
部：建立和完善債券信用評級體系，開展信用研
究等，為公司固定收益類投資決策提供研究支持；固定收益策略研究部：開展固
定收益投資策略研究，統一固定收益投資中臺管理，為公司固定收益類投資決策
和執行提供發展建議、研究支持和風險控制；多元資產投資部：根據法律法規、
公司規章制度、契約要求，在授權範圍內，負責
FOF
基金投資運作和跨資產、跨
品種、跨策略的多元資產配置產品的投資管理；量化投資部：負責公司有關量化
投資管理業務；海外權益投資部：負責公司在中國境外（含香港）的權益投資管
理；權益專戶投資部：負責社保、保險、
QFII
、一
對一、一對多等非公募權益類
專戶的投資管理；養老金投資部：負責養老金（企業年金、職業年金、基本養老
金、社保等）及類養老金專戶等產品的投資管理；權益研究部：負責行業研究、
上市公司研究和宏觀研究等；集中交易部：負責投資交易和風險控制；機構業
務
部：負責保險、財務公司、上市公司、主權財富基金、基金會、券商、信託、私
募、同業養老金管理人、同業公募基金
FOF
、海外客戶等客群的銷售與服務；養
老金業務部：負責養老金第一、第二支柱客戶、共同參與第三支柱客戶的銷售與
服務；
銀行業務部：負責銀行客戶的金融市場部、同業部、資產管理部、
私人銀
行部等部門非代銷銷售與服務；機構服務部：負責協調三個機構銷售部門對接公
司資源，實現項目落地，提供專業支持和項目管理
,
對公司已有機構客戶進行持
續專業服務；零售業務部：管理華東營銷中心、華中營銷中心、廣東營銷中心、
深圳營銷中心、北
京營銷中心、東北營銷中心、西部營銷中心、華北營銷中心，
負責公募基金的零售業務；營銷管理部：負責營銷計劃的擬定和落實、品牌建設
和媒介關係管理，為零售和機構業務團隊、子公司等提供一站式銷售支持；客戶
服務部：擬定客戶服務策略，制定客戶服務規範，建設客戶服務團隊，提高客戶
滿意度，收集客戶
信息，分析客戶需求，支持公司決策；電子商務部：負責基金
電子商務發展趨勢分析，擬定並落實公司電子商務發展策略和實施細則，有效推
進公司電子商務業務；戰略與產品部：負責開發、維護公募和非公募產品，協助
管理層研究、制定、落實、調整公司發展戰略，建立數據搜集、分析平臺，為公
司投資決策、銷售決策、業務發展、績效分析等提供整合的數據支持；合規稽核
部：履行合規審查、合規檢查、合規諮詢、反洗錢、合規宣導與培訓、合規監測
等合規管理職責，開展內部審計，管理信息披露、法律事務等；風險管理部：執
行公司整體風險管理策略，牽頭擬定公司風
險管理制度與流程，組織開展風險識
別、評估、報告、監測與應對，負責公司旗下各投資組合合規監控等；信息技術
部：負責軟體開發與系統維護等；運營部：負責基金會計與清算；計劃財務部：
負責公司財務計劃與管理；人力資源部：負責人力資源規劃與管理；綜合管理部
（董事會辦公室）：負責公司董事會日常事務、公司文秘管理、公司（內部）宣
傳、信息調研、行政後勤管理等工作；富國資產管理（香港）有限公司：證券交
易、就證券提供意見和提供資產管理；富國資產管理（上海）有限公司：經營特
定客戶資產管理以及中國證監會認可的其他業務。
截止到
2020
年
3
月
31
日，公司有員工
491
人，其中
69%
具有碩士以上學歷。
二、 主要人員情況
（一） 董事會成員
裴長江先生，董事長，研究生學歷。現任
海通證券股份有限公司副總經理。
歷任上海萬國
證券公司研究部研究員、閘北營業部總經理助理、總經理，申銀萬
國
證券公司閘北營業部總經理、浙江管理總部副總經理、經紀總部副總經理，華
寶信託投資有限責任公司投資總監，華寶興業基金管理有限公司董事兼總經理。
陳戈先生，董事，總經理，研究生學歷。歷任
國泰君安證券有限責任公司研
究所研究員，富國基金管理有限公司研究員、基金經理、研究部總經理、總經理
助理、副
總經理，
2005
年
4
月至
2014
年
4
月任
富國天益價值證券投資基金基金
經理。
麥陳婉芬女士（
Constance Mak
），董事，文學及商學學士，加拿大特許會計
師。現任
BMO
金融集團亞洲業務總經理（
General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group
），中加貿易理事會董事和加拿大中文電視臺顧問團的成員。
歷任
St. Margaret’s College
教師，加拿大畢馬威
(KPMG)
會計事務所的合夥
人。
方榮義先生，董事，博士，研究生學歷，高級會計師
。現任
申萬宏源證券有
限公司副總經理、首席風險官、財務總監、董事會秘書。歷任北京用友電子財務
技術有限公司研究所信息中心副主任，廈門大學工商管理教育中心副教授，中國
人民銀行深圳經濟特區分行
(
深圳市中心支行
)
會計處副處長，中國人民銀行深圳
市中心支行非銀行金融機構處處長，
中國銀行業監督管理委員會深圳監管局財務
會計處處長、國有銀行監管處處長，申銀萬國證券股份有限公司財務總監。
張信軍先生，董事，研究生學歷。現任
海通證券股份有限公司財務總監、海
通國際控股有限公司副總經理兼財務總監、海通國際證券非執行董事、海通銀行
非執行
董事。歷任
海通證券有限公司計劃財務部員工、計劃財務部資產管理部副
經理
/
經理、海通國際
證券集團有限公司財務長、海通國際控股有限公司首
席風險官。
Edgar Normund Legzdins
先生，董事，本科學歷，加拿大特許會計師。現
任
BMO
金融集團國際業務全球總裁（
SVP&Managing Director, International,
BMO Financial Group
）。
1980
年至
1984
年在
Coopers&Lybrand
擔任審計工作；
1984
年加入加拿大
BMO
銀行金融集團蒙特婁銀行。
張科先
生，董事，本科學歷，經濟師。現任山東省國際信託股份有限公司固
有業務管理部總經理。歷任
山東省國際信託股份有限公司基金貸款部業務員、基
金投資部業務員、基建基金管理部業務員、基建基金管理部信託經理、基建基金
管理部副總經理、固有業務管理部總經理。
何宗豪先生，董事，碩士。現任
申萬宏源證券有限公司計劃財務管理總部總
經理。歷任人民銀行上海市徐匯區辦事處計劃信貸科、組織科科員；
工商銀行徐
匯區辦事處建國西路分理處黨支部代書記、黨支部書記兼分理處副主任（主持工
作）；上海申銀
證券公司財會部員工；上海申銀
證券公司浦東公司財會部籌
備負
責人；上海申銀
證券公司浦東公司財會部副經理、經理；申銀萬國證券股份有限
公司浦東分公司財會部經理、申銀萬國證劵股份有限公司財會管理總部部門經
理、總經理助理、申銀萬國證券股份有限公司計劃財會管理總部副總經理、總經
理。
黃平先生，獨立董事，研究生學歷。現任上海盛源實業（集團）有限公司董
事局主席。歷任上海市勞改局政治處主任；上海華夏立向實業有限公司副總經理；
上海盛源實業（集團）有限公司總經理、總裁。
季文冠先生，獨立董事，研究生學歷。現任上海金融業聯合會常務副理事長。
歷任上海儀器儀表研究所計劃科副科長、辦公室副
主任、辦公室主任、副所長；
上海市浦東新區綜合規劃土地局辦公室副主任、辦公室主任、局長助理、副局長、
黨組副書記；上海市浦東新區政府辦公室主任、外事辦公室主任、區政府黨組成
員；上海市松江區區委常委、副區長；上海市金融服務辦公室副主任、中共上海
市金融工作委員會書記；上海市政協常委、上海市政協民族和宗教委員會主任。
伍時焯
(Cary S. Ng)
先生，獨立董事，研究生學歷，加拿大特許會計師。
現已退休。
1976
年加入加拿大畢馬威會計事務所的前身
Thorne Riddell
公司擔
任審計工作，有
30
餘年財務管理及信息
系統項目管理經驗，曾任職在
Neo
Materials Technologies Inc.
前身
AMR Technologies Inc., MLJ Global
Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc.
等國際性公司為首席財
務總監
(CFO)
及財務副總裁，聖力嘉學院
(Seneca College)
工商系會計及財務金
融科教授。
李憲明先生，獨立董事，研究生學歷。現任上海市錦天城律師事務所律師、
高級合伙人。歷任吉林大學法學院教師。
（二） 監事會成員
付吉廣先生
，監事長，研究生學歷。現任山東省國際信託股份有限公司風控
總監。歷任濟寧信託投資公司投資部科員，濟寧市留莊港運輸總公司董事、副總
經理，山東省國際信託投資有限公司投行業務部業務經理、副經理；山東省國際
信託投資有限公司稽核法律部經理，山東省中魯遠洋漁業股份有限公司財務總
監，山東省國際信託有限公司信託業務四部經理。
沈寅先生，監事，本科學歷。現任
申萬宏源證券有限公司法律合規總部副總
經理，風險管理辦公室副主任，公司律師。歷任上海市高級人民法院助理研究員，
上海市中級人民法院、上海市第二中級人民法院助理審判員、審判員、審
判組長，
辦公室綜合科科長，以及上海仲裁委員會仲裁員。
張曉燕女士，監事，博士。現任蒙特婁銀行亞洲區和蒙特婁銀行（中國）
有限公司首席風險官。歷任美國加州理工學院化學系研究員，加拿大多倫多大學
化學系助理教授，蒙特婁銀行市場風險管理部模型發展和風險審查高級經理，
蒙特婁銀行操作風險資本管理總監，道明證券交易風險管理部副總裁兼總監，
華僑銀行集團市場風險控制主管，新加坡交易所高級副總裁和風險管理部主管。
侍旭先生，監事，研究生學歷。現任
海通證券股份有限公司稽核部總經理、
職工監事、海通開元投資有限公司董事、海通新
創投資管理有限公司監事。歷任
海通證券股份有限公司稽核部二級部副經理、二級部經理、稽核部總經理助理、
副總經理、遼寧海通
新能源低碳產業股權投資基金有限公司董事等。
李雪薇女士，監事，研究生學歷。現任富國基金管理有限公司運營部副總經
理。歷任富國基金管理有限公司資金清算員、登記結算主管、運營總監助理、運
營部運營副總監、運營部運營總監。
肖凱先生，監事，博士。現任富國基金管理有限公司集中交易部風控總監。
歷任上海金新金融工程研究院部門經理、友聯戰略管理中心部門經理、富國基金
管理有限公司監察部風控監察員、高級風控監察員、
稽核副總監。
楊軼琴女士，監事，本科學歷。現任富國基金管理有限公司零售業務部零售
總監助理。歷任遼寧省
證券公司北京西路營業部客戶經理、富國基金管理有限公
司客戶服務經理、營銷策劃經理、銷售支持經理、高級銷售支持經理。
沈詹慧女士，監事，本科學歷。現任富國基金管理有限公司綜合管理部副總
經理。歷任上海交通大學南洋中學教師、博朗軟體開發
(
上海
)
有限公司招聘主管、
思源電氣股份有限公司人事行政部部長、富國基金管理有限公司人事經理、總監
助理。
（三） 督察長
趙瑛女士，研究生學歷，碩士學位。曾任職於
海通證券有限公司國際業務部、
上海
國盛（集團）有限公司資產管理部
/
風險管理部、
海通證券股份有限公司合
規與風險管理總部、上海
海通證券資產管理有限公司合規與風控部；
2015
年
7
月加入富國基金管理有限公司，歷任監察稽核部總經理，現任富國基金管理有限
公司督察長。
（四） 經營管理層人員
陳戈先生，總經理（簡歷請參見上述關於董事的介紹）。
林志松先生，本科學歷，工商管理碩士學位。曾任漳州進出口商品檢驗局秘
書、晉江進出口商品檢驗局辦事處負責人、廈門
證券公司業務經理；
1998
年
10
月參與富國基金管理有限公司籌備，歷任監察稽核部稽察員、高級稽察員、部門
副經理、部門
經理、督察長，現任富國基金管理有限公司副總經理兼首席信息官。
陸文佳女士，研究生學歷，碩士學位。曾任中國
建設銀行上海市分行職員，
華安基金管理有限公司市場總監、副營銷總裁；
2014
年
5
月加入富國基金管理
有限公司，現任富國基金管理有限公司副
總經理。
李笑薇女士，研究生學歷，博士學位，高級經濟師。曾任國家教委外資貸款
辦公室項目官員，摩根史坦利資本國際
Barra
公司（
MSCI BARRA
）
BARRA
股票風
險評估部高級研究員，巴克萊國際投資管理公司（
Barclays Global Investors
）
大中華主動股票投
資總監、高級基金經理及高級研究員；
2009
年
6
月加入富國
基金管理有限公司，歷任基金經理、量化與海外投資部總經理、公司總經理助理，
現任富國基金管理有限公司副總經理兼基金經理。
朱少醒先生，研究生學歷，博士學位。
2000
年
6
月加入富國基金
管理有限
公司，歷任產品開發主管、基金經理助理、基金經理、研究部總經理、權益投資
部總經理、公司總經理助理，現任富國基金管理有限公司副總經理兼基金經理。
（五） 本基金基金經理
(1)
現任基金經理
1)
黃紀亮，碩士，曾任
國泰君安證券股份有限公司助理研究員；
2012
年
11
月至
2013
年
2
月任
富國基金管理有限
公司債券研究員；
2013
年
2
月起任富國強
回報定期開放債券型證券投資基金基金經理，
2014
年
3
月起任
富國匯利回報兩
年定期開放債券型證券投資基金（原：
富國匯利回報分級債券型證券投資基金）
基金經理和
富國天利增長債券投資基金基金經理，
2014
年
6
月起任富國信用債
債券型證券投資基金基金經理，
2016
年
8
月起任
富國目標齊利一年期純債債券
型證券投資基金基金經理，
2016
年
9
月起任富國產業債債券
型證券投資基金、
富國睿利定期開放混合型發起式證券投資基金基金經理，
2017
年
8
月起任富國
祥利一年期定期開放債券型證
券投資基金基金經理，
2017
年
9
月至
2019
年
8
月
任
富國興利增強債券型發起式證券投資基金基金經理，
2018
年
4
月起任富國臻
利純債定期開放債券型發起式證券投資基金、
富國尊利純債定期開放債券型發起
式證券投資基金、
富國鼎利純債債券型發起式證券投資基金基金經理（已於
2019
年
7
月
9
日變更為
富國鼎利純債三個月定期開放債券型發起式證券投資基金），
2018
年
8
月起任
富國頤利純債債券型證券投資基金基金經理，
2018
年
9
月至
2019
年
11
月任
富國金融債債券型證券投資基金基金經理，
2019
年
3
月起任
富國德利純債三個月定期開放債
券型發起式證券投資基金基金經理，
2019
年
9
月起任富
國投資級信用債債券型證券投資基金基金經理；兼任固定收益策略研究部總經理
兼固定收益投資部總經理。具有基金從業資格。
2
）武磊，博士，
2011
年
7
月至
2012
年
3
月任華泰聯合證券有限責任公司
研究員；
2012
年
4
月至
2013
年
7
月任
華泰證券股份有限公司投資經理；
2013
年
8
月至
2014
年
10
月任
國泰君安證券股份有限公司資本市場部董事；
2014
年
11
月至
2016
年
12
月任上海
國泰君安證券資產管理有限公司投資經理；
2016
年
12
月加入富國基金管理有限公司，
2017
年
3
月起任富國產業債債券型證券投資
基金基金經理，
2017
年
3
月至
2019
年
11
月任
富國目標齊利一年期純債債券型
證券投資基金基金經理，
2017
年
6
月起任
富國鼎利純債債券型發起式證券投資
基金基金經理（已於
2019
年
7
月
9
日變更為
富國鼎利純債三個月定期開放債券
型發起式證券投資基金），
2017
年
7
月起任富國泓利純債債券型發起式證券投資
基金基金經理，
2018
年
4
月起任
富國臻利純債定期開放債券型發起式證
券投資
基金基金經理，
2018
年
5
月起任
富國尊利純債定期開放債券型發起式證券投資
基金基金經理；
2018
年
7
月至
2019
年
1
1
月任富國純債債券型發起式證券投資
基金基金經理，
2018
年
7
月起任
富國新天鋒債券型證券投資基金（
LOF
）（原：
富國新天鋒定期開放債券型證券投資基金）基金經理；
2018
年
9
月起任富國中
債
-
1
-
3
年國開行債券指數證券投資基金基金經理；
2019
年
3
月起任
富國天豐強
化收益債券型證券投資基金基金經理；
2019
年
4
月起任富國中債
1
-
5
年農發行
債券指數證券投資基金基金經理；
2020
年
3
月起任
富國澤利純
債債券型證券投
資基金基金經理，兼任固定收益投資部固定收益投資總監助理。具有基金從業資
格。
（六） 投資決策委員會成員
公司投委會成
員：總經理陳戈，分管副總經理朱少醒，分管副總經理李笑薇
（七） 其他
上述人員之間不存在近親屬關係。
第二部分 基金託管人
一、 基金託管人基本情況
（一）基本情況
名稱：
興業銀行股份有限公司（以下簡稱「
興業銀行」）
註冊地址：福州市湖東路
154
號
辦公地址：上海市銀城路
167
號
法定代表人：陶以平（代為履行法定代表人職責）
成立時間：
1988
年
8
月
22
日
註冊資本：
207.74
億元人民幣
存續期間：持續經營
基金託管資格批文及文號：中國證監會證監基金字
[2005]74
號
(
二
)
發展概況及財務狀況
興業銀行成立於
1988
年
8
月，是
經國務院、中國人民銀行批准成立的首批
股份制商業銀行之一，總行設在福建省福州市，
2007
年
2
月
5
日正式在上海證
券交易所掛牌上市（股票代碼：
601166
），註冊資本
207.74
億元。
開業二十多年來，
興業銀行始終堅持「真誠服務，相伴成長」的經營理念，
致力於為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。截至
2019
年
12
月
31
日，興
業銀行資產總額達
7.15
萬億元，實現營業收入
1813.08
億元，全年實現歸屬於
母公司股東的淨利潤
658.68
億元。
（三）託管業務部的部門設置及員工情況
興業銀行股份有限公司總行設資產託管部，下設綜合管理處、市場處、委託
資產管理處、產品管理處、稽核監察處、運行管理處、養老金管理中心等處室，
共有員工
100
餘人，業務崗位人員均具有基金從業資格。
二、 基金託管業務經營情況
興業銀行股份有限公司於
2005
年
4
月
26
日取得基金託管資格。基金託管業務
批准文號：證監基金字
[2005]74
號。截至
2020
年
3
月
31
日，
興業銀行共託管證券
投資基金
293
只，託管基金的基金資產淨值合計
13616.94
億元，基金份額合計
13270.30
億份。
第三部分 相關服務機構
一、 基金
銷售
機構
（一） 直銷機構
名
稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道
1196
號世紀匯辦公樓二座
27
-
30
層
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道
1196
號世紀匯辦公樓二
座
27
-
30
層
法定代表人：裴長江
總經理：陳戈
成立日期：
1999
年
4
月
13
日
直銷網點：直銷中心
直銷中心地址：上海市浦東新區世紀大道
1196
號世紀匯二座
27
層
客戶服務統一諮詢電話：
95105686
、
4008880688
（全國統一，免長途話費）
傳真：
021
-
20513177
聯繫人：孫迪
公司網站：
www.fullgoal.co
m.cn
（二） 代銷機構
本基金未通過代銷機構銷售。
（三） 其他
基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機構銷售本基
金，並在基金管理人網站上公示。
二、 基金登記機構
名稱：富國基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道
1196
號世紀匯辦公樓二座
27
-
30
層
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道
1196
號世紀匯辦公樓二
座
27
-
30
層
法定代表人：裴長江
成立日期：
1999
年
4
月
13
日
電話：（
021
）
20361818
傳真：（
021
）
20361616
聯繫人：徐慧
三、 出具法律意見書的
律師
事務所
名稱：上海市通力律師事務所
註冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：俞衛鋒
經辦律師：黎明、陳穎華
聯繫人：陳穎華
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358666
四、 審計基金財產的
會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）
註冊地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場東方經貿城安永大樓16層
辦公地址：上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心50樓
執行事務合伙人：毛鞍寧
聯繫電話：021-22288888
傳真：021-22280000
聯繫人：蔣燕華
經辦註冊會計師：蔣燕華、石靜筠
第四部分 基金名稱
富國臻利純債定期開放債券型發起式證券投資基金
第五部分 基金類型
債券型證券投資基金
第六部分 投資目標
本基金在追求本金安全、保持資產流動性以及嚴格控制風險的基礎上，通過
積極主動的投資管理，力爭為持有人提供較高的當期收益以及長期穩定的投資回
報。
第七部分 基金投資方向
本基金的投資範圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、地方政府
債、金融債、企業債、
公司債、次級債、央行票據、中期票據、短期融資券（含
超短期融資券）、
中小企業私募債、資產
支持證券、債券回購、銀行存款（包括
定期存款、協議存款、通知存款等）、同業存單、可分離交易
可轉債的純債部分、
貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符
合中國證監會的相關規定）。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序後，可以將其納入投資範圍。
本基金不投資於股票、權證，也不投資於可轉換債券（可分離交易
可轉債的
純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的投資比例不低於基金資產的
80
％，每個開放期之前的
10
個工作日和之後的
10
個
工作日以及開放期期間不受
前述投資組合比例的限制；在開放期內，本基金持有現金或者到期日在一年以內
的政府債券投資比例不低於基金資產淨值的
5%
，其中現金不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等，在封閉期內，本基金不受前述
5%
的限制。
如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序後，可以調整上述投資品種的投資比例。
第八部分 基金投資策略
本基金奉行「自上而下」和「自下而上」相結合的主動式投資管理理念，採
用價值分析方法，在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經濟運行指
標的基礎上，自上而下
確定和動態調整大類資產比例和債券的組合目標久期、期
限結構配置及類屬配置；同時，採用「自下而上」的投資理念，在研究分析信用
風險、流動性風險、供求關係、收益率水平、稅收水平等因素基礎上，自下而上
的精選個券，把握固定收益類金融工具投資機會。
1
、資產配置策略
本基金在基金合同約定的範圍內實施穩健的資產配置，通過對國內外宏觀經
濟狀況、市場利率走勢、市場資金供求情況，以及證券市場走勢、信用風險情況、
風險預算和有關法律法規等因素的綜合分析，預測各類資產在長、中、短期收益
率的變化情況，進而在在最大限度地降低投資組合的風險
前提下，提高投資組合
的收益。
2
、債券投資策略
（
1
）普通債券投資策略
本基金在普通債券的投資中主要基於對國家財政政策、貨幣政策的深入分析
以及對宏觀經濟的動態跟蹤，採用久期控制下的主動性投資策略，主要包括：久
期控制、期限結構配置、信用風險控制、跨市場套利和相對價值判斷等管理手段，
對債券市場、債券收益率曲線以及各種債券價格的變化進行預測，相機而動、積
極調整。
①久期控制是根據對宏觀經濟發展狀況、金融市場運行特點等因素的分析確
定組合的整體久期，有效的控制整體資產風險。
②期限結構配置是在確定組合久期後，針對收益
率曲線形態特徵確定合理的
組合期限結構，包括採用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短
期債券間進行動態調整，從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。
③信用風險控制是基金管理人充分利用現有行業與公司研究力量，根據發債
主體的經營狀況和現金流等情況對其信用風險進行評估，以此作為品種選擇的基
本依據。
④跨市場套利根據不同債券市場間的運行規律和風險特性，構建和調整債券
債組合，提高投資收益，實現跨市場套利。
⑤相對價值判斷是根據對同類債券的相對價值判斷，選擇合適的交易時機，
增持相對低估、價格將上升的債券，減持
相對高估、價格將下降的債券。
（
2
）
中小企業私募債券的投資策略
本基金對
中小企業私募債券的投資主要圍繞久期、流動性和信用風險三方面
展開。久期控制方面，根據宏觀經濟運行狀況的分析和預判，靈活調整組合的久
期。信用風險控制方面，對個券信用資質進行詳盡的分析，對企業性質、所處行
業、增信措施以及經營情況進行綜合考量，儘可能地縮小信用風險暴露。流動性
控制方面，要根據
中小企業私募債券整體的流動性情況來調整持倉規模，在力求
獲取較高收益的同時確保整體組合的流動性安全。
3
、資產支持證券投資策略
本基金將在宏觀經濟和基本面分析
的基礎上，對資產證券化產品的質量和構
成、利率風險、信用風險、流動性風險和提前償付風險等進行定性和定量的全方
面分析，評估其相對投資價值並作出相應的投資決策，力求在控制投資風險的前
提下儘可能的提高本基金的收益。
4
、動態收益增強策略
在以上債券投資策略的基礎上，本基金還將根據債券市場的動態變化，採取
多種靈活的策略，獲取超額收益。主要包括騎乘收益率曲線策略、息差策略等。
（
1
）騎乘收益率曲線策略
騎乘收益率曲線策略是指當收益率曲線相對陡峭時，買入期限位於收益率曲
線陡峭處的債券，也即收益率水平處於相對高位的債券，隨
著債券期限剩餘期限
縮短，債券的收益率水平將會較投資期初有所下降，通過債券收益率的下滑，獲
得資本利得收益。
（
2
）息差策略
息差策略是指通過不斷正回購融資並持續買入債券的操作，只要回購資金成
本低於債券收益率，就可以達到槓桿放大的套利目標。
本基金將根據對市場回購利率走勢的判斷，適當地選擇槓桿比率，謹慎地實
施息差策略，提高投資組合的收益水平。
第九部分 基金業績比較基準
中債綜合財富（總值）指數收益率×
90%+1
年期定期存款利率（稅後）
×10%
。
本基金選擇上述業績比較基準的原因為本基金是通過債券資產的配置和個
券的選擇來
增強債券投資的收益。中債綜合財富（總值）指數由中央國債登記結
算有限責任公司編制，該指數旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情
況。指數涵蓋了銀行間市場和交易所市場，具有廣泛的市場代表性，適合作為市
場債券投資收益的衡量標準；由於本基金投資於債券的比例不低於基金資產的
80%
，持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的
5%
，採
用
90%
作為業績比
較基準中債券投資所代表的權重，
10%
作為現金資產所對應的
權重可以較好的反映本基金的風險收益特徵。
如果今後法律法規發生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍
接受的業績
比較基準推出，或者是市場上出現更加適合用於本基金的業績基準時，或者本基
金業績比較基準所參照的指數在未來不再發布時，本基金管理人經與基金託管人
協商一致，在報中國證監會備案後，可以變更業績比較基準並及時公告，而無需
召開基金份額持有人大會。
第十部分 基金的風險收益特徵
本基金為債券型基金，其預期收益及預期風險水平低於股票型基金和混合型
基金，高於貨幣市場基金。
第十一部分 投資組合報告
一、 報告期末基金資產組合情況
序號
項目
金額
（元）
佔基金總資產的比例（
%
）
1
權益投資
－
－
其中：
股票
－
－
2
固定收益投資
6,020,552,358.20
95.95
其中：
債券
6,020,552,358.20
95.95
資產支持證券
－
－
3
貴金屬投資
－
－
4
金融衍生品投資
－
－
5
買入返售金融資產
－
－
其中：買斷式回購的買入返售
金
融資產
－
－
6
銀行存款和
結算
備付金合計
96,247,002.41
1.53
7
其他資產
157,779,722.77
2.51
8
合計
6,274,579,083.38
100.00
二、 報告期末
按行業分類的股票投資組合
註：本基金本報告期末未持有境內股
票資產。
三、 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名股票投
資明細
註：本基金本報告期末未持有股票資產。
四、 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號
債券品種
公允價值（元）
佔基金資產
淨值比例（
%
）
1
國家債券
－
－
2
央行票據
－
－
3
金融債券
766,562,660.00
16.71
其中：政策性金融債
283,184,000.00
6.17
4
企業債券
3,033,165,198.20
66.12
5
企業短期融資券
848,692,500.00
18.50
6
中期票據
1,274,157,000.00
27.77
7
可轉債（可交換債）
－
－
8
同業存單
97,975,000.00
2.14
9
其他
－
－
10
合計
6,020,552,358.20
131.24
五、 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名債券投
資明細
序號
債券代碼
債券名稱
數量（張）
公允價值
(
元
)
佔基金資產淨值比例
（
%
）
1
136014
15
福投債
1,500,000.00
151,455,000.00
3.30
2
163351
20
信達
01
1,
500,000.00
150,000,000.00
3.27
3
122358
15
際華
03
1,360,000.00
138,869,600.00
3.03
4
190310
19
進出
10
1,000,000.00
105,350,000.00
2.30
5
101901386
19
中石油
MTN005
1,000,000.00
102,130,000.00
2.23
六、 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支
持證券投資明細
註：本基金本報告期末未持有資產支持證券。
七、 報告期末按公允價
值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名貴金屬
投資明細
註：本基金本報告期末未持有貴金屬投資。
八、 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名權證投
資明細
註：本基金本報告期末未持有權證。
九、 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（一） 報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
公允價值變動總額合計(元)
－
股指期貨投資本期收益(元)
－
股指期貨投資本期公允價值變動(元)
－
註：本基金本報告期末未投資股指期貨。
（二） 本基金投資股指期貨的投資政策
本基金根據基金合同的約定，不允許投資股指期貨。
十、 報告期末
本基金投資的國債期貨交易情況說明
（一） 本期國債期貨投資政策
本基金根據基金合同的約定，不允許投資國債期貨。
（二） 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
公允價值變動總額合計（元）
－
國債期貨投資本期收益（元）
－
國債期貨投資本期公允價值變動（元）
－
註：本基金本報告期末未投資國債期貨。
（三） 本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未投資國債期貨。
十一、 投資組合報告附註
（一） 申明本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部
門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查，或
在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
（二） 申明基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫。
本基金本報告期末未持有股票資產。
（三） 其他資產構成
序號
名稱
金額（元）
1
存出保證金
95,750.96
2
應收證券清算款
50,423,356.50
3
應收股利
－
4
應收利息
107,260,615.31
5
應收申購款
－
6
其他應收款
－
7
待攤費用
－
8
其他
－
9
合計
157,779,722.77
（四） 報告期末持有
的處於轉股期的可轉換債券明細
註：本基金本報告期末未持有處於轉股期的可轉換債券。
（五） 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
註：本基金本報告期末未持有股票。
（六） 投資組合報告附註的其他文字描述部分。
因四捨五入原因，投資組合報告中市值佔淨值比例的分項之和與合計可能存
在尾差。
第十二部分 基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產
,
但不保證基金一定盈利
,
也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表
現。投資有風險
,
投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
一、 本基金歷史各時間段
份額淨值增長率及其與同期業績比較基準收益
率的比較
階段
淨值增長
率
①
淨值增長率
標準差
②
業績比較基
準收益率
③
業績比較基
準收益率標
準差
④
①
-
③
②
-
④
2018.04.12-2018.12.31
5.77%
0.05%
5.24%
0.07%
0.53%
-0.02%
2019.01.01-2019.12.31
5.08%
0.04%
4.28%
0.04%
0.80%
0.00%
2020.01.01-2020.03.31
1.92%
0.07%
2.35%
0.10%
-0.43%
-0.03%
2018.04.12-2020.03.31
13.28%
0.05%
12.32%
0.06%
0.96%
-0.01%
二、 自基金合同生效以來基金累計份額淨值增長率變動及其與同期業績
比較基準收益率變動的比較
註：
1
、截止日期為
2020
年
3
月
31
日。
2
、本基金於
2018
年
4
月
12
日成立，建倉期
6
個月，從
2018
年
4
月
12
日
起至
2018
年
10
月
11
日，建倉期結束時各項資產配置比例均符合基金合同約定。
第十三部分 費用概覽
一、 基金費用的種類
1
、基金管理人的管理費；
2
、基金託管人的託管費；
3
、基金合同生效後與
基金相關的信息披露費用；
4
、基金合同生效後與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
5
、基金份額持有人大會費用；
6
、基金的證券交易費用；
7
、基金的銀行匯劃費用；
8
、基金相關帳戶的開戶和維護費用；
9
、按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
二、 基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1
、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的
0.3%
年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H
＝
E
×
0.3 %
÷當年天數
H
為每日應計提的基金管理費
E
為前一日的基金資產淨值
基金
管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人與基
金託管人雙方核對無誤後，基金託管人按照與基金管理人協商一致的方式於次月
首日起
5
個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、
休息日等，支付日期順延。
2
、基金託管人的託管費
本基金的託管費按前一日基金資產淨值的
0.1%
年費率計提。託管費的計算
方法如下：
H
＝
E
×
0.1%
÷當年天數
H
為每日應計提的基金託管費
E
為前一日的基金資產淨值
基金託管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基
金託管人雙方核對無誤後，基金託管
人按照與基金管理人協商一致的方式於次月
首日起
5
個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、休息日等，支
付日期順延。
上述「（一）基金費用的種類」中第
3
－
9
項費用，根據有關法規及相應協議
規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財產中支付。
三、 不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1
、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2
、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3
、基金合同生效前的相關費用；
4
、其他根據相關法律法規
及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
四、 基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。
鑑於基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產過程中，可能因法律法
規、稅收政策的要求而成為納稅義務人，就歸屬於基金的投資收益、投資回報和
/
或本金承擔納稅義務。因此，本基金運營過程中由於上述原因發生的增值稅等
稅負，仍由本基金財產承擔，屆時基金管理人與基金託管人依據稅務部門要求完
成稅款申報繳納。
五、 與基金銷售有關的費用
1
、申購費率
投資者申購本基金份額時，需交納申購費用。投資者在一天
之內如果有多筆
申購，適用費率按單筆分別計算。
本基金對通過直銷中心申購的養老金客戶與除此之外的其他投資者實施差
別的申購費率。
養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運
營收益形成的補充養老基金等，具體包括：
a
、全國社會保障基金；
b
、可以投資基金的地方社會保障基金；
c
、企業年金單一計劃以及集合計劃；
d
、企業年金理事會委託的特定客戶資產管理計劃；
e
、企業年金養老金產品；
f
、個人稅收遞延型商業養老保險等產品；
g
、養老目標基金；
h
、職業年金計劃。
如將來出現經養老基金監管部門認
可的新的養老基金類型，本公司將發布臨
時公告將其納入養老金客戶範圍。非養老金客戶指除養老金客戶外的其他投資
者。
申購金額
M
（含申購費）
申購費率（通過直銷中心
申購的養老金客戶）
申購費率（其他投資者）
M
＜
100
萬元
0.
06%
0.60%
100
萬元≤
M
＜
500
萬元
0.04%
0.40%
M
≥
500
萬元
每筆
1,000
元
基金申購費用不列入基金財產，主要用於基金的市場推廣、銷售、登記等各
項費用。
2
、贖回費率
（
1
）
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人
贖回基金份額時收取。
投
資者認（申）購本基金所對應的贖回費率隨持有時間遞
減。具體如下：
持有期限（
N
）
贖回費率
0
日
＜
N
＜
7
日
1.5%
7
日≤
N
≤
29
日
0.10
%
N
≥
30
日
0
（註：贖回份額持有時間的計算，以該份額自登記機構確認之日開始計算。）
（
2
）投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費用在
投資者贖回本基金份額時收取。
對持續持有期少於
30
日的投資者收取的贖回費，將全額計入基金財產。
3
、
在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，經與基金託管人
協商一致並履行適當程序後，基金管理人可以在基
金合同約定的範圍內調整費率
或收費方式，並最遲應於新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的
有關規定在指定媒介上公告。
4
、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定且在不對基金份
額持有人權益產生實質性不利影響的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，針
對投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管
部門要求履行必要手續後，基金管理人可以適當調低銷售費率。
第十四部分 對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》、《證券
投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求進行了更新，主要更新內容如下：
1
、在「重要提示」部分，更新了招募說明書內容的截止日期及相關財務數
據的截止日期。
2
、在「第三部分
基金管理人」中，對基金管理人概況、主要人員情況等內
容進行了更新。
3
、在「第四部分
基金託管人」中，對基金託管人基本情況、基金託管業務
經營情況等內容進行了更新。
4
、在「第五部分
相關服務機構」中，對相關服務機構信息進行了更新。
5
、「第十部分
基金的投資」部分，更新了基金投資組合報告，內容
截止至
2020
年
3
月
31
日。
6
、在「第十一部分
基金的業績」，對基金業績表現數據及歷史走勢圖進行
了更新，內容截止至
2020
年
3
月
31
日。
7
、在「第二十三部分
其他應披露事項」，對本報告期內的其他事項進行披
露。
富國基金管理有限公司
2020
年
5
月
15
日
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