| 時間：2020年12月16日 16:41:13 中財網 |
原標題:
格爾軟體:股份有限公司關於使用部分閒置自有資金進行現金管理的進展公告
證券代碼：603232 證券簡稱：
格爾軟體公告編號：2020-084
格爾軟體股份有限公司
關於使用部分閒置自有資金進行現金管理的進展公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
. 委託理財受託方：
招商銀行股份有限公司（以下簡稱「
招商銀行」）、上海
銀行股份有限公司（以下簡稱「
上海銀行」）、
交通銀行股份有限公司（以
下簡稱「
交通銀行」）
. 本次委託理財金額：6,200萬元
. 委託理財產品名稱：
招商銀行點金公司理財之步步生金8699號理財計劃（以
下簡稱「步步生金」）、贏家易精靈GKF12001期（以下簡稱「贏家易精
靈」）、「蘊通財富·穩得利」180天周期型（以下簡稱「穩得利180天」）。
. 委託理財期限：穩得利180天總計180天，其他產品無固定期限。
. 履行的審議程序：
格爾軟體股份有限公司（以下簡稱「公司」）分別於2020
年9月11日、2020年9月28日召開了公司第七屆董事會第十二次會議、第
七屆監事會第九次會議及公司2020年第四次臨時股東大會，審議通過了《關
於使用部分閒置自有資金進行現金管理的議案》，同意公司使用總額不超過
人民幣8億元（含8億元）的閒置自有資金進行現金管理，同時在二年內（含
二年）該資金額度可滾動使用。自獲得公司2020年第四次臨時股東大會審
議通過之日起二年內有效。公司獨立董事、監事會及保薦機構已分別對此發
表了同意的意見。具體詳情詳見公司分別於2020年9月12日、2020年9
月29日刊登在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）的《
格爾軟體股份有
限公司關於使用部分閒置自有資金進行現金管理的公告》（公告編號：
2020-066）、《
格爾軟體股份有限公司2020年第四次臨時股東大會決議公告》
（公告編號：2020-069）。
一、本次委託理財概況
（一）委託理財目的
為進一步提高資金使用效率，合理利用閒置自有資金，在確保不影響公司正
常經營的前提下，公司使用總額不超過人民幣8億元（含8億元）的閒置自有資
金進行現金管理，以更好實現公司資金的保值增值，保障公司及股東的利益。
（二）資金來源
本次委託理財的資金來源為公司及控股子公司暫時閒置的自有資金。
（三）委託理財產品的基本情況
受託
方
產品
類型
產品
名稱
金額
(萬元)
預計年
化
收益率
預計收
益金額
(萬元)
產品期
限
收益類型
結構
化安
排
是否
構成
關聯
交易
招商
銀行
銀行理
財產品
步步生金
3,000
2.30%-
3.10%
-
無固定
期限
非保本浮
動收益
無
否
上海
銀行
銀行理
財產品
贏家易精靈
2,800
2.70%
-
無固定
期限
非保本浮
動收益
無
否
交通
銀行
銀行理
財產品
穩得利180天
400
3.30%
6.51
180天
非保本浮
動收益
無
否
（四）公司對委託理財相關風險的內部控制
公司使用部分閒置自有資金進行現金管理，投資購買的理財品種為安全性
高、流動性好、低風險、短期（不超過1年）的理財產品，包括但不限於結構性
存款、協定存款、通知存款、定期存款、大額存單、收益憑證等理財產品。同時，
公司嚴格遵守審慎投資原則，篩選投資對象，選擇信譽好、規模大、有能力保障
資金安全、經營效益好、資金運作能力強的單位所發行的產品。
公司根據內部控制制度，對投資理財產品行為進行規範和控制，嚴格審批投
資產品準入範圍，確保現金管理事宜的有效開展和規範運行。
公司董事會審計委員會、獨立董事、監事會有權對理財資金使用情況進行監
督與檢查。
二、本次委託理財的具體情況
（一）委託理財合同主要條款
1、步步生金
產品名稱
招商銀行點金公司理財之步步生金8699號理財計劃
產品代碼
8699
產品類型
銀行理財產品
產品期限
無固定期限
本金（萬元）
3,000
收益類型
非保本浮動收益型
產品起息日期
2020年12月9日
產品預期年化收益率
2.30%-3.10%
資金投向
本理財計劃投資於銀行間和交易所市場信用級別較高、流動
性較好的金融資產和金融工具，包括但不限於債券、資產支持證
券、資金拆借、逆回購、銀行存款、券商收益憑證等資產，並可
投資信託計劃、資產管理計劃（含不良信貸資產受益權）等其他
金融資產。
2、贏家易精靈
產品名稱
贏家易精靈GKF12001期
產品代碼
GKF12001
產品類型
銀行理財產品
產品期限
無固定期限
本金（萬元）
2,800
收益類型
非保本浮動收益型
產品起息日期
2020年12月16日
產品預期年化收益率
2.70%
資金投向
本理財計劃投資於銀行間和交易所市場信用級別較高、流動
性較好的金融資產和金融工具，包括但不限於債券、資產支持證
券、資金拆借、逆回購、銀行存款、券商收益憑證等資產，並可
投資信託計劃、資產管理計劃（含不良信貸資產受益權）等其他
金融資產。
3、穩得利180天
產品名稱
「蘊通財富·穩得利」180天周期型
產品代碼
2161201214
產品類型
銀行理財產品
本金（萬元）
400
收益類型
非保本浮動收益型
產品起息日期
2020年12月17日
產品預期年化收益率
3.30%
單期產品募集期
每周四至下周三，工作日9:00-15:30
單期產品投資期限
180天（不含單期產品到期日或單期產品提前終止日，如遇該期
產品提前終止或該期產品起始日、到期日調整，則產品投資期限
由實際投資期限確定。）
單期產品到期日
自單期產品起始日起（含）的第181天，遇特殊情況，單期產品
到期日可能調整。
資金投向
1.固定收益類：銀行間和交易所發行的國債、金融債、央票、中
期票據、短期融資券（含超短期融資券）、企業債、
公司債、商
業銀行發行的次級債和混合資本債、非公開定向發行的非金融企
業債務融資工具(PPN)、資產支持證券、資產支持票據和其他固
定收益類資產。以上固定收益工具若有公開信用評級，信用評級
應為AA以上（含AA）；
2.貨幣市場類：同業存款、同業借款、債券回購、貨幣基金和其
他貨幣市場類資產；
3.非標準化債權資產和其他類：符合監管機構要求的信託貸款、
委託債權、應收帳款、承兌匯票、信用證、各類受益權和其他資
產。
（二）風險控制分析
金融市場受宏觀經濟的影響較大，公司將根據經濟形勢以及金融市場的變化
適時適量的介入，但該項投資仍會受到市場波動的影響。針對可能發生的投資風
險，公司擬定如下風險控制措施：
1、公司財務部門將及時分析和跟蹤理財產品投向、項目進展情況，一旦發
現或判斷有不利因素，將及時採取相應的保全措施，控制投資風險；
2、公司審計部門負責對低風險投資理財資金使用與保管情況的審計與監督，
每個季度末應對所有理財產品投資項目進行全面檢查，並根據謹慎性原則，合理
的預計各項投資可能發生的收益和損失，並向審計委員會報告；
3、公司將根據上海證券交易所的有關規定，及時履行信息披露義務。
三、委託理財受託方的情況
本次購買理財產品的受託方：
招商銀行股份有限公司為上海證券交易所上市
公司（公司代碼：600036）、
上海銀行股份有限公司為上海證券交易所上市公司
（公司代碼：601229）、
交通銀行股份有限公司為上海證券交易所上市公司（公
司代碼：601328）與公司、公司控股股東及其一致行動人、實際控制人之間不存
在產權、業務、資產、債權債務、人員等關聯關係。
四、對公司的影響
單位：元
項 目
2019年12月31日
2020年9月30日
資產總額
855,164,697.68
1,490,298,988.38
負債總額
190,543,652.00
247,441,702.48
所有者權益合計
664,621,045.68
1,242,045,208.92
經營活動產生的現金淨額
82,339,046.28
-41,088,683.36
公司在確保不影響公司日常資金正常周轉需要的情況下，使用暫時閒置的自
有資金進行現金管理，有利於發揮資金效益，提高公司資金的使用效率，更好地
實現公司現金資產的保值增值，保障公司及股東的利益。
截止2020年9月30日，公司資產負債率為16.60%，不存在負有大額負債的
同時購買大額理財產品的情形，不會對公司未來主營業務、財務狀況、經營成果
和現金流量造成較大影響。本次購買的理財產品計入資產負債表中「交易性金融
資產」，將產生的利息收益計入利潤表中「投資收益」。
五、風險提示
儘管本次公司進行現金管理，投資購買的理財品種為安全性高、流動性好、
低風險、短期（不超過1年）的理財產品，但金融市場受宏觀經濟、財政及貨幣
政策的影響較大，該項投資仍會受到市場波動的影響。敬請廣大投資者謹慎決策，
注意防範投資風險。
六、決策程序的履行及監事會、獨立董事、保薦機構意見
公司分別於2020年9月11日、2020年9月28日召開了公司第七屆董事會
第十二次會議、第七屆監事會第九次會議及公司2020年第四次臨時股東大會，
審議通過了《關於使用部分閒置自有資金進行現金管理的議案》，同意公司使用
總額不超過人民幣8億元（含8億元）的閒置自有資金進行現金管理，同時在二
年內（含二年）該資金額度可滾動使用。自獲得公司2020年第四次臨時股東大
會審議通過之日起二年內有效。公司獨立董事、監事會及保薦機構已分別對此發
表了同意的意見。具體詳情詳見公司分別於2020年9月12日、2020年9月29
日刊登在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）的《
格爾軟體股份有限公司關
於使用部分閒置自有資金進行現金管理的公告》（公告編號：2020-066）、《格
爾軟體股份有限公司2020年第四次臨時股東大會決議公告》（公告編號：
2020-069）。
七、截至本公告日，公司最近十二個月使用自有資金委託理財的情況
金額：萬元
序號
理財產品類型
實際投入金額
實際收回本金
實際收益
尚未收回
本金金額
1
銀行理財產品
770.00
770.00
2.20
0.00
2
銀行理財產品
20.00
20.00
0.03
0.00
3
銀行理財產品
50.00
50.00
0.08
0.00
4
銀行理財產品
40.00
40.00
0.02
0.00
5
銀行理財產品
40.00
40.00
0.01
0.00
6
銀行理財產品
1,000.00
1,000.00
3.26
0.00
7
銀行理財產品
1,000.00
1,000.00
17.54
0.00
8
銀行理財產品
500.00
500.00
9.40
0.00
9
銀行理財產品
2,500.00
2,500.00
2.70
0.00
10
銀行理財產品
3,000.00
3,000.00
3.23
0.00
11
銀行理財產品
700.00
700.00
14.47
0.00
12
銀行理財產品
800.00
800.00
10.90
0.00
13
銀行理財產品
900.00
900.00
17.99
0.00
14
銀行理財產品
1,200.00
1,200.00
17.40
0.00
15
銀行理財產品
3,500.00
0.00
0.00
3,500.00
16
銀行理財產品
1,900.00
1,900.00
19.81
0.00
17
銀行理財產品
100.00
100.00
0.31
0.00
18
銀行理財產品
1,000.00
1,000.00
5.30
0.00
19
銀行理財產品
1,200.00
0.00
0.00
1,200.00
20
銀行理財產品
1,000.00
0.00
0.00
1,000.00
21
銀行理財產品
1,049.00
0.00
0.00
1,049.00
22
銀行理財產品
450.00
450.00
13.89
0.00
23
銀行理財產品
400.00
400.00
5.64
0.00
24
銀行理財產品
400.00
0.00
0.00
400.00
25
銀行理財產品
920.00
80.00
7.68
840.00
26
銀行理財產品
1,000.00
0.00
0.00
1,000.00
27
銀行理財產品
30.00
0.00
0.00
30.00
28
銀行理財產品
10.00
0.00
0.00
10.00
29
銀行理財產品
10.00
0.00
0.00
10.00
30
銀行理財產品
30.00
0.00
0.00
30.00
31
銀行理財產品
220.00
0.00
0.00
220.00
32
銀行理財產品
30.00
0.00
0.00
30.00
33
銀行理財產品
50.00
0.00
0.00
50.00
34
銀行理財產品
30.00
0.00
0.00
30.00
35
銀行理財產品
70.00
0.00
0.00
70.00
36
銀行理財產品
2,300.00
0.00
0.00
2,300.00
37
銀行理財產品
2,000.00
0.00
0.00
2,000.00
38
銀行理財產品
1,700.00
0.00
0.00
1,700.00
39
銀行理財產品
2,500.00
0.00
0.00
2,500.00
40
銀行理財產品
3,000.00
0.00
0.00
3,000.00
41
銀行理財產品
2,800.00
0.00
0.00
2,800.00
42
銀行理財產品
400.00
0.00
0.00
400.00
合計
40,619.00
16,450.00
151.86
24,169.00
最近12個月內單日最高投入金額
31,597.00
最近12個月內單日最高投入金額/最近一年淨資產（%）
47.54%
最近12個月委託理財累計收益/最近一年淨利潤（%）
2.17%
目前已使用的理財額度
31,597.00
尚未使用的理財額度
48,403.00
總理財額度
80,000.00
特此公告。
格爾軟體股份有限公司董事會
2020年12月17日
中財網