2020年一場疫情讓開年不同尋常，除了醫藥、防護用品外，其他行業都遭遇著不同程度的危機。但「危機」之後也孕育著轉機；疫情對保險行業的直接影響是線下籤單量斷崖式下降，在這危機之下，CRM客戶管理系統為保險代理公司賦能。
一、疫情加速暴露保險業的短板
拿壽險舉例，壽險一直存在「產能低、收入低、留存低」的問題，據調查報告顯示約40%的保險營銷員年度完成保單件數為12-24件，也就是每月1-2件；35%的代理人月收入區間在3000-6000元之間，在一線城市和二線城市，這個收入只能維持溫飽。而低收入導致高脫落，高脫落又進一步加劇了壽險業增員困難，形成惡性循環，人員變動「大進大出」。
「大進大出」的現狀，又決定了傳統保險公司的培訓碎片化，有些代理人的知識面甚至不如客戶，網際網路時代，信息如此發達，客戶隨時隨地可以接觸到更多的保險知識、財務知識、醫療知識、法律知識。這也進一步加大了對代理人的要求，無法深入挖掘客戶需求，導致隊伍的產能進一步降低、收入進一步降低，惡性循環。
二、我們該怎麼破？
1.客戶留存率低，怎麼辦？
智雲通CRM的建議是把代理人手頭客戶信息統一匯總，並將客戶進行標籤分類管理，建立客戶信息檔案，標籤檔案建立參考如下（以下為我們的客戶國泰保險代理的標籤案例）：
建立客戶標籤是為了獲取用戶畫像，用戶畫像為了讓我們更了解客戶，客戶分布在哪些地區，年齡多大，家庭成員情況，年收入情況，社保繳納情況，男女比例，住院情況，已購保險情況等等
有了用戶畫像，我們就可以通過用戶畫像更精準的了解到，我們的客戶在哪裡，什麼樣類型的客戶是我們的目標客戶，目標客戶的特徵是怎樣的，這樣大大的提高了我們開發客戶的成交率，開發客戶變得更精準。
另外，我們還可以建立推薦機制，例如年收入到達20W以上的，我們應該給他推薦什麼樣的保險，他們家小孩3歲了，我們應該給他推薦什麼保險，通過CRM客戶管理系統去精準匹配用戶需求，大大降低了代理人開發客戶的難度，也有利於客戶的二次開發成交。
2.代理人流動大，培訓有難度，怎麼辦？
疫情影響，人員流動大的問題，其實每家企業都存在，我們通過對客戶建檔，人員離職後，可以將客戶一鍵分配給新員工，或者將客戶放入公海重新領取，這個舉動大大提高了客戶交接效率，也降低了重要客戶的流失率。
把客戶變成我們的代理人，對買過保險的客戶進行深度挖掘讓客戶為我們轉介紹，老客戶帶動新客戶，建立在信任的基礎上，客戶的成交轉換率更高，能為企業帶來可觀的收入。
關於代理人的培訓，我們可以將保險知識、財務知識、醫療知識、法律知識維護到智雲通CRM的QA庫中，針對客戶的問題，我們可以設置答案，供代理人查閱學習，這樣降低了代理人的學習難度，減少了代理人的流失率。
當然，CRM客戶管理系統還有其他更多的內容，我在這裡就不再贅述了，想要了解更多的，歡迎給我留言。
總結
企業員工是可以流動的，企業數據是可以疊加的，銷售策略是可以複製的，帶來的業績是不斷增長的，智雲通CRM智能數據經營中臺，讓數據為企業賦能，讓老客戶不斷為我們做轉介紹，企業才能不斷的實現業績的指數增長。
（來源：智雲通CRM，未經允許不得轉載）