上期聊到美股,很多人都表示對納斯達克感興趣。那咱們本期主要聊這些方面:
一、美股有納斯達克100和標普500這倆指數,為什麼選納斯達克100?
二、納斯達克100指數裡,哪只基金最好?
三、關於買美股的時差、確認時間、溢價等問題。
一、
納斯達克100和標普500,為什麼選前者?
納斯達克100裡面主要是市值較大的高科技公司,以計算機行業居多,像蘋果、微軟、谷歌等;
標普500的成分股主要由400種工業股票、20種運輸業股票、40種公共事業股票、40種金融類股票組成。
我在納斯達克100和標普500裡,各自選了一隻近1年業績名列前茅的基。
2013年至今近9年的時間裡,把這倆基金的每年業績進行對比:
過去9年,有8年都是那隻納斯達克100賺的多。而且它每年都賺錢,平均每年賺22.2%。
上圖黃色的線為納斯達克100。
長期來看更是如此。13年至今,這隻納斯達克100多賺了251%。
咱們再看下回撤:
近5年和近3年,這隻納斯達克100最大回撤28.83%,這隻標普500最大回撤31.17%;
近1年,這隻納斯達克100最大回撤10.18%,這隻標普500最大回撤4.47%。
納斯達克100長期的回撤更小點,短期的回撤更大點,整體來看和標普500差異不是很大。哪怕納斯達克100最近1年回撤表現差了點,一年回撤了10%,但對很多人來說都能接受,畢竟像半導體、白酒之類的回撤20%都很常見。
選納斯達克100,簡單粗暴的理由就是它賺的更多。
二、
納斯達克100裡,哪只基金最好?
去掉了一些每天限購5百的,我找了關注最多的4隻基,因為整體配置基本一樣,業績都比較接近。咱們也就是優中選優,選出一隻表現最好的納斯達克100指數。
主要比較最近幾年的收益、夏普比例、回撤等客觀數據,該數據表現前50%的用紅色標記:
整體來看,廣發A和華安是表現最強的。
它倆其實數據表現比較接近, 廣發A的短期業績強點,夏普比例高點;華安中長期業績強點,回撤小點。
這個時候我注意到廣發納斯達克100還有C類,超過7天免費贖回,每年只比A類多0.2%的費用。以支付寶一折買入為例,持有2年以上才是選A划算,C類明顯更靈活。
如果1年內賣出廣發A,需要0.13%的申購費和0.5%的贖回費,總共費用是0.63%;如果1年內賣出華安,總共費用是0.62%。
所以整體來看,我覺得廣發納斯達克100C(006479)是最合適的。
三、
相關疑問解答
美股開盤時間:
11月初-1月初:晚上10點半-5點
3月初-11月初:晚上9點半-4點
辛苦大家了,如果買了美股,以後睡覺前估計還會看眼盤,支付寶上搜「納斯達克」就能看。
之前粉絲問時差,咱們來聊聊溢價、確認時間、時差等問題:
不同於場內基金可能有溢價和折價,支付寶、天天基金上買基金則屬於場外。
如果你在交易日下午3點前在支付寶買入,需要2個工作日才能確認份額;賣出的話也是2個工作日。
但美股有時差,你買的時候不知道現在是漲還是跌。在國內交易日15點前購買,其實是以第二天凌晨美股的收盤價來計算的,在賣出的時候也是這樣。這意味著你可能需要蒙今晚美股的行情。另外還有匯率變動、國內外節假日不同等因素,而且基金公司核算公布的淨值也有2天的延遲。
簡單來說,買納斯達克你就別想著做那種幾天的短線了,也不用過分在意短期的漲跌,更多得做好長線投資的準備。不說幾年,幾個月是最起碼的。
買納斯達克100指數需要擇時嗎?什麼時候買?
說這個問題前,要搞清楚納斯達克100代表著什麼?它代表著全球最頂尖的那些科技公司,而且會頻繁調整成分股,剔除那些不好的企業。
目前它已經長牛了10多年,雖然中間可能會到美聯儲加息、全球反壟斷等影響,中間無數人在唱空,但結果就擺在眼前。
咱們最關心的,還是它的估值情況。目前納斯達克100估值偏高,高於歷史上88.68%的時間。
這樣的估值,中短期來可能難以有高收益了,接下來可能會漲的慢點。目前的估值下入場納斯達克指數100,如果想追求長期10%的年收益,可能不難;但如果希望長期年化30、40%,在目前的估值下不太現實。
如果想入場,我覺得比較安全的辦法是:橫盤的時候小額投,大跌的時候可以加大力度,長期繼續漲的確定性還是比較強的。
我覺得長期來看,我的5隻組合或者黑馬組合不一定弱於納斯達克100,但適當配置也可以降低波動,平滑收益曲線。接下來我可能會試試水。
上次發完內容後有人留言:
我看挺多人還是蠻贊同的,其實這也是一種思路。
那你怎麼看納斯達克100呢?歡迎評論區裡一起聊聊
那今天先這樣啦
拜了個拜👋