現年49歲的尼拉夫·莫迪，出生印度名門，是一名珠寶商，身價億萬。同時他也是印度最高通緝犯。據稱，莫迪涉嫌參與了印度旁遮普國家銀行，價值15億英鎊（約131億元人民幣）的大規模金融詐騙案。這起案件也是印度史上最大的貸款詐騙案，震驚了整個印度金融界。
他於去年3月19日在倫敦中部的霍爾本被捕。當時他正在試圖開立一個新的銀行帳戶，一名地鐵銀行僱員認出了他並通報了警察。
莫迪曾為英國著名模特羅茜·漢丁頓-惠特莉和印度女演員樸雅卡·喬普拉等名人提供珠寶。他去年被發現時是住在倫敦市中心中心塔大廈的一套頂層公寓裡。這套公寓佔據了半層樓的空間，每月的花費約為1.7萬英鎊（約15萬元人民幣）。儘管他的銀行帳戶已被印度當局凍結，國際刑警組織也發布了逮捕他的紅色通緝令，但他仍在倫敦經營一家新的鑽石商店。
目前，他已經在英國最大的監獄HMP Wandsworth裡拘留了14個月。在過去的14個月裡，他一直為被引渡回印度而鬥爭。據《福布斯》統計，2017年，莫迪因開創珠寶品牌Firestar Diamond，身價達17.3億美元。
他昨天通過視頻連結出出席英國威斯敏斯特地方法院，這是決定是否引渡他的五場聽證會中的第一場。印度政府的代表律師，海倫·馬爾科姆稱，這次欺詐是通過偽造諒解備忘錄（一種企業用來以更低的利率進口國外商品的貸款）實現的。海倫·馬爾科姆向法庭提供莫迪的犯罪證明。莫迪通過銀行內部人員欺詐了銀行15億英鎊，然後將這些欺詐資金通過一輪令人眼花繚亂的進出口交易變為正當收益。海倫提供的證物中有一部分就是莫迪商業帝國貨物運輸的記錄。
馬爾科姆補充道："從2011年到2018年，莫迪通過謊言、偽造文件、威脅、賄賂等手段獲得了令人瞠目結舌的資金。"馬爾科姆表示，莫迪國際洗錢計劃的一部分就是購買低劣的鑽石，並將其粘在其他珠寶上，然後以更高的價格轉售。印度女演員樸雅卡·喬普拉已將她從莫迪那裡購買的珠寶交給警方，作為證物指控莫迪。
莫迪以使用貸款支付香港珍珠出口商費用為藉口，賄賂說服旁遮普國家銀行內部人員籤署諒解備忘錄。然而，這筆錢被分配到他的商業帝國的其他業務中，以償還早期龐氏騙局中積壓的債務。所謂的龐氏騙局，以中國話理解就是"拆東牆補西牆"，利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。是二戰時期一名叫查爾斯·龐茲的義大利投機商人"發明"的。
據說莫迪還設置了一位"假"董事長作為傀儡替自己經手公司的文書工作。馬爾科姆表示，旁遮普國家銀行是在2018年晚些時候償還貸款時發現這一騙局。她表示，一旦莫迪得知這些指控，他就會與他的弟弟合作，向關鍵證人發出死亡威脅。