網貸天下專注新金融行業
因匯聯匯理財無法在區P2P網貸風險應對專班督導下兌現清退承諾，為保護投資人合法權益，經綜合評估，南山警方於12月3日依法對深圳市匯聯網際網路金融服務有限公司立案偵查。
昔日盛極一時的P2P如今正式退出歷史舞臺。
11月27日，中國銀行保險監督管理委員會首席律師劉福壽對外表示，網際網路金融風險大幅壓降，全國實際運營的P2P網貸機構由高峰時期的約5000家，到今年11月中旬完全歸零。
與此同時，隨著網貸行業的清退及謝幕，近期被警方立案偵查的P2P數量也持續增多。
因無法兌現清退承諾，P2P匯理財被立案
12月11日，深圳市公安局南山分局發布通告，因匯聯匯理財無法在區P2P網貸風險應對專班督導下兌現清退承諾，為保護投資人合法權益，經綜合評估，南山警方於12月3日依法對深圳市匯聯網際網路金融服務有限公司立案偵查。
警方在通報中表示，12月7日，警方已對在調查中發現的實控人鄭某京及公司高管等在內的5人涉嫌非法吸收公眾存款，並對上述5人依法採取刑事拘留強制措施。
目前警方已獲取平臺數據，並根據案件需要調取相關涉案銀行的帳戶流水，並聘請專業機構開展數據鑑定、資金審計等工作。
值得關注的是，警方已查封位於深圳的涉案房產16處、扣押車輛4部。同時，警方也敦促平臺借款人及時履行還款義務，嚴打逃廢債，若涉嫌構成共同犯罪的，公安機會將依法追究其刑事責任。
此外，警方還表示，目前案件正在進一步辦理中，出借人可通過線上登記、郵寄材料以及親臨現場三種方式進行報警。
此前欲轉型網際網路小貸
公開信息顯示，匯理財於2014年7月正式上線，實繳註冊資本5000萬元，總部位於深圳。股東為港股上市公司匯聯金融服務有限公司。
根據官網信息顯示，截至2020年12月14日，匯理財累計撮合金額94.82億元，累計註冊用戶132.92萬人，累計代償金額4.06億元，借貸餘額7.74億元；逾期筆數共332筆，逾期金額4799.37萬元。值得關注的是，2019年10月9日之後，匯理財已經停止發標。
今年11月12日，匯理財的母公司，匯聯金融發布截至2020年第三季度財報。數據顯示，2020年前三季度，匯聯金融的金融服務平臺收入約為人民幣690萬元，同比下降約56.4%；貸款服務、融資租賃及保理服務收入約為人民幣250萬元，同比下降約39.9%。該上市公司由盈轉虧。
值得關注的是，匯聯金融在財報中提到，旗下的網際網路金融業務正在轉型，與網際網路小貸公司合作發展網際網路小貸業務。並表示「充分利用網際網路金融平臺轉型，進一步與網際網路小貸平臺合作發展網際網路小貸業務的契機，以合規作為發展的基石，確保平臺穩健經營的同時，為目標客戶提供信貸業務的整體線上金融解決方案。」
近期多家P2P遭立案
除了匯理財外，隨著全國在營網貸數量的歸零，近期已有多家P2P被立案偵查。
11月16日，深圳市公安局官微「深圳經偵」發布多家涉案P2P網貸平臺通報，「宜聚網」、「車行金服」、「多寶庫」等P2P網貸平臺，因涉嫌非法吸收公眾存款已被深圳警方立案偵查。同時，上述平臺的多位相關責任人也被警方採取刑事拘留強制措施。
11月11日，福州公安在官方微博發布警情通報，「168金服」網貸平臺涉嫌非法吸收公眾存款犯罪案，已被警方依法立案偵查。據了解，「168金服」是「中金在線」旗下P2P網貸平臺，其實控人沈文策已因自身失信被法院列為被執行人。
對此，法律人士也建議廣大出借人，在P2P立案之後，應當保留投資證據的同時，搜集平臺涉嫌非法集資的證據，抱團取暖，積極維權。尤其注意立案要做足準備，包括準備相關材料證據等，並如實登記信息。此外，從平臺立案到最終的兌付，往往需要很長時間，出借人還應調整好心態，盡最大努力配合相關調查，關注事件相關通報，及時掌握事件進展。
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