○雲頂咖啡店往日裝修豪華的吧檯
身為四家公司的法人代表，看似財大氣粗，其實卻是拆東牆補西牆的空殼老闆。他不僅以擴大投資規模、進口原材料等貸款理由，提供虛假商品購銷合同，騙得省城兩家銀行共1000萬元貸款，還向多名個人以及單位非法集資2.7億多元。
昨日，趙某因涉嫌騙取貸款罪、集資詐騙罪、虛增註冊資本罪，在合肥市中級人民法院受審。與其同堂受審的，還有肥西石銀村鎮銀行副行長劉某，以及包河區包河工業管委會工作人員施某。
對於檢方的指控，趙某不予承認。他聲稱自己沒有詐騙，也沒有集資，更沒有揮霍。在庭審中，他表示，自己借錢就是為了公司運轉，他一直覺得自己是有能力償還欠款的，而且也償還了大部分欠款。因案情重大，此案未當庭宣判。
■作案手法
高額利息為餌 非法民間集資２億多
46歲的趙某，是江蘇鎮江人。雖然只有高中文化，但他原來卻是合肥雲頂咖啡有限公司、安徽海世界餐飲管理有限公司、合肥天赤商貿有限公司、合肥億佰沐浴休閒有限公司的法定代表人。
據了解，在2005年至2009年，被告人趙某通過受讓股權、合作設立等方式成為了四家公司的股東、法定代表人，並實際控制上述公司。而這四家公司，從2007年以來就一直處於未實際經營或負債虧損的經營狀態。
2009年至2011年，趙某在明知道這些公司未實際正常經營或負債虧損經營，自身沒有還款能力的情況下，以本人、合肥億佰沐浴休閒有限公司等作為名義借款人，以炒土地、炒樓盤、炒黃金、融資、資金周轉緊張等為由，用支付高額利息並承諾短時間內還款為誘餌。而劉某明知趙某向社會進行非法集資，仍為趙某介紹借款，並為部分借款擔保，使得其非法集資活動得以順利進行。
據檢方指控，通過劉某等人的介紹，趙某向多人和單位非法集資2.7億多元。趙某利用這些錢少部分投入公司外，其餘部分歸還前期高額借款本息，為自己及家人購買住宅及豪車。後來，趙某歸還了一部分，但仍然造成借款人損失了6700餘萬元。
提供虛假材料 騙取銀行千萬元貸款
借完私人錢，趙某又將如意算盤打到了銀行頭上。
據檢方指控：2011年2月10日，趙某以安徽海世界餐飲管理有限公司需要購買原料和加強酒店設施規模為由，提供該公司虛假的資產負債表，利潤表等資料，以公司名義向安徽省徽商銀行股份有限公司申請並獲得了500萬元貸款額度。同年9月9日，他又提供了虛假的商品購銷合同，以公司名義與該行籤訂了400萬元的借款合同，借款期限為一年。合肥一家擔保公司提供擔保。而李某等人提供反擔保。趙某從銀行騙取了該筆貸款後，即把錢轉到自己控制的帳戶上，用於歸還他人的借款。後因到期未歸還貸款，反擔保人李某為其償還了該筆貸款。
2011年3月，趙某以安徽海世界餐飲管理有限公司規模擴大流動資金不足為由，提供該公司虛假的資產負債表，利潤表等資料，以公司名義向安徽省徽商銀行股份有限公司申請獲得了500萬元的貸款額度。同年9月，他以同樣的手法，以公司的名義與銀行籤訂了400萬元的借款合同，合同期限一年。之後，他同樣將貸款得來的錢歸還了之前的借款。該筆貸款同樣由反擔保人為其進行了償還。
2011年8月，趙某又將眼光放在了肥西石銀村鎮銀行股份有限公司上。他同樣以安徽海世界餐飲管理有限公司需要購買原材料為藉口，提供該公司的虛假資產負債表，利潤表和商品購銷合同等資料，與銀行籤訂了200萬元的借款合同。之後同樣將拿到的貸款歸還了個人的債務。擔保人為其賠償了該筆貸款。
虛假驗資報告 騙取了工商部門登記
此外，檢方還指控，2008年12月，趙某在合肥億佰沐浴休閒有限公司新增實收資本過程中，採用中介墊資的手段，向該公司驗資帳戶繳納990萬元現金，獲得驗資報告後該帳戶資金兩天內撤出，從而利用虛假的驗資報告騙取了合肥市工商行政管理局的工商登記。而在此過程中，被告人施某給予了幫忙。
2009年2月，趙某在其安徽海世界餐飲有限公司設立登記過程中，採用中介墊資的手段，向安徽海世界餐飲管理有限公司驗資帳戶繳納1000萬元現金，獲得驗資報告，從而利用虛假的驗資報告騙取了合肥市工商行政管理局的工商登記。施某同樣予以了幫忙。
■檢方指控
趙某
以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，騙取他人人民幣6700多萬元，數額特別巨大，應當以集資詐騙罪追究刑事責任。
使用虛假的驗資報告欺騙公司登記主管部門，取得公司登記，虛報註冊資本1990萬元，應當以虛報註冊資本罪追究其刑事責任。
騙取銀行1000萬元貸款，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。
劉某
明知趙某非法集資，仍積極為其介紹借款，被指控犯有非法吸收公眾存款罪。
施某
夥同趙某使用虛假的驗資報告，欺騙公司登記主管部門，取得公司登記，被指控犯有虛報註冊資本罪。（汪 科 製圖）