《西遊記》中唐僧、孫悟空、豬八戒、沙和尚和白龍馬一行五人，一路降妖伏魔，西行取經，經歷了九九八十一難，終於到達西天見到如來佛祖，最終五聖成真。
五聖中唐僧、孫悟空、豬八戒、沙和尚四人是師徒關係，而白龍馬不是唐僧的徒弟，他是唐僧的腳力，默默無聞的馱著唐僧和行李經文。
白龍馬本是西海龍王三太子，因縱火燒毀玉帝賞賜的明珠而觸犯天條，要被斬首。後因南海觀世音菩薩出面才免於死罪，被貶到蛇盤山等待唐僧取經。之後又誤吃唐僧所騎的白馬，被菩薩點化，變身為白龍馬，皈依佛門，載乘唐僧上西天取經，最終修成正果，被升為八部天龍廣力菩薩。
《西遊記》中白龍馬為何要縱火燒了自己宮殿上玉帝賜的明珠？這其中又有什麼故事呢？
其實關於白龍馬火燒明珠的故事有很多版本，其中有一個版本是這麼說的：
原來西海龍王總共生有三子一女。大太子叫敖摩昂，二太子名字不詳，三太子玉龍敖烈，還有一個小龍女。
玉龍敖烈出生後不久就過繼給了南海龍王敖欽。因為敖欽膝下無子無女，守著廣闊的南海沒有繼承人，是一件很悲哀的事情。為了防止南海龍王后繼無人，西海龍王將自己的小兒子過繼給了南海龍王敖欽。所以白龍馬生於西海卻長在南海。
南海觀音菩薩的福地就在南海，而南海又是南海龍王敖欽的地盤，所以觀音菩薩跟南海龍王敖欽很熟悉。南海龍宮很寂寞無聊，而玉龍整天無所事事，南海龍王為了管束玉龍，就把玉龍送到觀音菩薩那聽經，希望菩薩能點化他。後來觀音菩薩之所以向玉帝求情就玉龍，是因為她很早就認識玉龍，而且還有一段香火情。
有一天，玉龍外出遊玩遇見一群人圍著一個漁民的姑娘耍流氓。玉龍年少氣盛，路見不平便拔刀相助，將對方打個半死。這一頓打惹來了是非，原來對方是火德星君的兒子，下界來玩耍。
火德星君與水德星君是同一個級別的領導，而龍王屬水德星君管轄。自己的愛子被打個半死，火德星君非常憤怒，親自下界，通過避水神功，偷偷的放了一把火把西海龍宮燒了。結果西海龍宮被焚燒，連著玉帝賜的明珠也被燒毀了。
四海龍王聚集商量對策。到天庭狀告火德星君，又沒有足夠的證據證明是火德星君幹的，到時候火德星君死活不承認，反咬一口那就更被動了。如果隱瞞不報，到時候玉帝怪罪下來反而是罪加一等。
就在四個龍王無計可施的時候，南海龍王便向觀音菩薩求助。觀音菩薩讓西海龍王上奏天庭說西海龍宮是玉龍燒的，後面的事他就不要管了，觀音菩薩自由安排。
於是西海龍王就給玉帝上了一本，說自己的三兒子玉龍不聽話，玩火燒毀了自家的宮殿，同時也燒毀了玉帝賜給的明珠。他希望玉帝能夠懲罰玉龍的罪行。
玉帝便下命令捉拿玉龍，把玉龍被放到斬龍臺上時，觀音菩薩出現了。觀音菩薩告訴玉帝希望把玉龍交給自己懲處，因為觀音菩薩在當年孫猴子大鬧天宮時，曾經幫過玉帝，所以玉帝欠觀音菩薩的人情。玉帝就把玉龍交給了觀音菩薩。觀音菩薩就把玉龍安排在鷹惆濺。
後來觀音菩薩為了磨礪玉龍的心性，有出頭之日，觀世音菩薩便點化玉龍，鋸角退鱗，變化成白龍馬，皈依佛門，取經路上供唐僧坐騎。
玉龍也不負所望，任勞任怨，歷盡艱辛，終於修成正果，取經歸來，被如來佛祖升為八部天龍廣力菩薩。