記者 | 明超瓊
編輯 | 張一諾
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9月4日，中國銀行保險監督管理委員會公開了兩份行政處罰單，劍指廣發銀行。
罰單顯示，廣發銀行股份有限公司主要存在以下違法違規事實：
（一）向關係人發放信用貸款
（二）對個人貸款資金使用未做到有效跟蹤監控，使消費性貸款用於支付購房首付款
（三）違規辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票
（四）對銀行承兌匯票貿易背景審查不規範
（五）信貸資金購買本行理財產品
（六）以貸款資金作為保證金發放貸款
（七）不良貸款轉讓不規範
（八）違規向房地產開發企業發放流動資金貸款
（九）違規向資本金不到位的房地產開發企業發放貸款
（十）資金以同業投資形式違規投向房地產領域
（十一）理財資金違規投向房地產企業
（十二）面向不合格個人投資者發行理財產品投資權益性資產
（十三）未按規定向投資者披露理財產品投資非標準化債權資產情況
（十四）向地方政府違規融資,要求地方政府違規提供擔保承諾
（十五）投資交易本行主承銷債券超規定比例
（十六）信用卡透支用於非消費領域
（十七）案件信息報送不規範
（十八）未經任職資格核准履行高級管理人員職責
（十九）違規提前發放應延期支付的績效薪酬
（二十）股東違規提名董事及監事
（二十一）股權質押管理不到位
依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十條、第二十一條、第四十六條第（一）、（五）項，《中華人民共和國商業銀行法》第四十條、第七十四條規定和相關審慎經營規則，中國銀行保險監督管理委員會對其做出沒收違法所得511.53萬元，罰款8771.53萬元，罰沒合計9283.06萬元的行政處罰決定。
此外，還有一名副行長受到處罰。
董朝紅，時任廣發銀行股份有限公司合肥分行副行長，對廣發銀行股份有限公司合肥分行以理財資金違規投向房地產企業的違法違規行為負有責任，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十八條，中國銀行保險監督管理委員會對其做出警告並處罰款5萬元的行政處罰決定。
對於近期的違法違規案件，中國銀保監會繼續保持對違法違規行為處罰問責的高壓態勢，針對房地產融資、影子銀行和交叉金融業務等金融風險重點領域精準發力，督促相關機構完善公司治理、補齊內控短板、填補合規漏洞。
下一步，中國銀保監會將開展市場亂象整治「回頭看」工作，繼續嚴肅查處各類違法違規行為，防止亂象反彈回潮。中國銀保監會將繼續按照黨中央、國務院決策部署，統籌做好疫情防控和服務經濟社會發展工作，打好防範化解重大金融風險攻堅戰。
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