在當前的社會經濟背景下，獲得或維持保險市場的戰略競爭優勢面臨著一些嚴峻的挑戰：
l消費者提高標準，要求價格透明和及時回答問題；
l依賴不再能夠滿足客戶期望的舊系統；
l需要跟上不斷變化的監管管轄區的要求，這些管轄區為資本要求或客戶互動制定了規範。
從傳統環境中滿足增長和利潤目標，在傳統環境中，手動完成大量單調，繁瑣的後臺任務既費時又容易出錯，這似乎難以應對如今社會的需求。
因此，保險業對機器人過程自動化的吸引力以及其快速，準確且無成本的數據處理能力，可能為升級該行業提供必要的動力。
與我們對技術支持業務的務實方法相一致，我們在所有系列文章中始終建議對機器人流程自動化用例進行仔細研究，以作為有價值的「邊做邊學」的形式。因此，讓我們看一下有關RPA用例在保險中的一些相關事實信息。
保險中機器人流程自動化的實際使用案例
1.承銷和定價
這等於評估與每個潛在客戶相關的風險，並在此基礎上確定為確保風險而需要收取的價格。因此，這是保險公司的核心流程。實際上，此類決策的準確性決定了保險公司的財務成功。
全面的風險評估需要從各種來源收集和分析數據，這可能需要長達三周的艱苦努力。軟體機器人可以自動從內部和外部系統收集數據，將相關數據輸入內部站點或生成報告。
整個過程被簡化，並且減少了很多時間，從而產生了準無錯誤的結果。
2.索賠處理
機器人易於從多個來源收集數據的原因在於，與手動執行相比，索賠的處理速度也要快得多，即僅四分之一的時間。
隨著客戶數量的穩定增長，使用RPA進行理賠變得更加必要。自動化可確保更適當地處理客戶的索賠，從而提高公司的聲譽。
3.業務和流程分析
在保險業中，需要基準以改善業務流程。由於提供了跟蹤和記錄所採取的所有措施的可能性，因此可以將軟體機器人正確地稱為量化和評估專家。
它使您的員工可以直接訪問信息加載的詳細信息，例如已處理的交易或遇到的異常。這意味著大大減少了員工的負擔，這使他們可以將更多精力放在客戶身上並更好地滿足他們的需求。
4.充分利用遺留系統
許多保險公司依靠傳統應用程式來實現其業務功能。但是，這些系統經常落後於時代，這就是為什麼迫切需要升級的原因。
與很難與遺留應用程式集成的ERP或BPM解決方案相反，機器人流程自動化功能多樣，可以輕鬆地與現有系統一起使用。
RPA當然是一種升級，但由於它很容易適應現有的工作流程，因此可以繼續使用舊版應用程式。這是RPA部署看起來很合理的另一個原因。
5.客戶入職
RPA是通過促進以客戶為中心的而實現自動化業務的一個很好的例子。客戶在籤訂合同之前必須經過大量文書工作並填寫多種表格，這些無聊的工作甚至可能會使客戶決定尋找其他選擇。但是，藉助RPA，事情變得更加簡單和快捷。漫遊器可以從公開列表中收集公司名稱，行業部門，聯繫人等數據，並至少填寫表格的一部分。減少潛在客戶的麻煩，增加貴公司實際客戶的可能性。
6.政策管理和客戶服務
滿足客戶期望的需求以維持其競爭優勢是保險公司必須面對的一項永久性挑戰。可以利用軟體機器人進行快速、準確的數據分析，在客戶遭受實際損失之前通知他們。
這些預丟失警告也有利於預防性維修和保養。此外，通過將RPA與其他AI技術（例如自然語言處理）相結合，您可以讓聊天機器人以24/7的方式解決客戶的問題。因此，保單狀態和付款或保單更新將不再是對您客戶的威脅之謎，這將提高他們對您提供給他們的服務的滿意度。
7.法規和合規性維護
沒有人會否認需要遵守法規來保護業務運營，但這是整個行業員工最討厭的過程之一。在保險業中，工作文件和建築審計記錄必須遵循相當嚴格的協議，該協議經常變化。因此，違反法規的風險更加嚴峻。
通過內部審核不斷監視合規性可以減輕這種風險，並且對於機器人來說，這很容易，因為它們的所有操作均已記錄下來（另請參見上面的第3點）。運行日誌還可以幫助保險公司在進行外部審核時表現得更好。機器人可以自行生成報告，向客戶發送帳戶關閉處理通知或驗證當前客戶的數據，所有這些都減輕了合規性負擔。