來源：金融界網站
金融界網站訊 2020年，突如其來的疫情打破了人們的正常生活，全球經濟洶湧巨變，不確定性大幅攀升，中國金融行業遭遇了巨大挑戰，同樣也是這一年，銀行理財子公司橫空出世，金融科技賦能如火如荼，財富管理轉型風起雲湧，基金業迎來前所未有之大風口。在此背景下，由金融界主辦的第五屆智能金融國際論壇暨2020金融界領航年度盛典於12月10日在京召開，百位金融業大咖齊聚一堂，就金融行業的數位化轉型發展、金融科技在財富管理領域的應用、公募基金大時代、養老金融的未來等話題進行深入務實的探討交流。
東方證券李欣在證券平行論壇演講時表示，「我們作為財富管理行業，我們的初心很簡單，就是給客戶創造投資收益，通過我們的努力讓客戶的資產保值增值。」
圖為：東方證券財富管理業務總部董事李欣
李欣的演講分成三個部分：
一、券商財富管理的本質和發展史
李欣說「券商財富管理的本質就是一個橋梁，它一手連接資產端，一手連接的是客戶的資金。怎樣在這個服務過程中創造自己獨特的價值，才是我們財富管理的根本意義。」
李欣描述「財富管理的30年發展史：
1、2009年之前
資本市場非常簡單，基本只有股票和基金兩樣東西。
2、2009年之後雛形階段
2010-2017年，這個階段出現了很多新生事物，融資融券、股指期貨，很多券商開始把這這些業務作為自己的抓手為客戶進行服務。
3、2018年之後
財富管理轉型的元年，很多券商在這一年紛紛更名，宣布自己要做財富管理轉型，進軍財富管理行業。」
二、券商財富管理轉型的推動因素
李欣指出有兩個原因推動著券商向財富管理轉型：
1、經濟業務收入不斷下滑。
2、客戶需求不斷升級。
經紀業務收入下滑已經是行業共識，是一個無法阻止的趨勢，「同時客戶需求的升級也在督促著券商轉型，主要體現在三個方面：
1、居民自我投資成功率低。
2、居民理財複雜性上升。
3、居民對機構的客觀性要求上升。
「現在客戶不是你有什麼產品強行推給我，而是我需要什麼你給我配置什麼，主動方從銷售人員變成了客戶，以客戶為中心」李欣說。
三、關於基金代銷業務的幾點思考
李欣說「這個行業有兩個非常大的痛點：
1、客戶收益普遍跑不贏基金平均收益
2、AUM增長緩慢，百億基金、千億基金不斷推出，但年底一算，總保有規模上升並不明顯。」
基於上述問題李欣提出了針對性的解決方案：
1、堅持引導長期理念
2、重視保有規模
3、加大持營考核
4、拒絕高頻換手。
要想實現這些解決方案，除了主觀意願的改變，也需要通過金融科技的手段進行支持：
1、 考核保有量
要精確的計算管理費給AMU考核提供支持。
2、 統計銷量、分析銷售結果
每次賣產品帶來了多少增量資金，有多少客戶的錢是新增進來的。
3、 在收入上的管理
你要用一個系統來支持你把收入與支出計算清楚。
4、 高效的考核發放
公司在員工激勵的發放上要高效及時，這也體現了公司對業務的重視程度。
李欣最後說：「希望今天的分享能對大家的工作起到一定的幫助作用。最後再次感謝金融界的邀請，感謝洪總，謝謝在座的各位同行，謝謝大家！」