以案釋法丨打擊惡意逃廢金融債務犯罪之【信用卡詐騙罪】

2020-08-27 東營公安

2020年全市上下統一思想，始終堅持「金融活、經濟活，金融穩、經濟穩」，以有力有效的措施、紮實過硬的作風，妥善化解企業債務風險，嚴厲打擊惡意逃廢金融債務行為，完善社會信用體系，深化銀企互信合作，維護區域金融穩定，多措並舉支持金融業健康發展。

信用卡詐騙罪

是指以非法佔有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。

有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

1.使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

2.使用作廢的信用卡的；

3.冒用他人信用卡的；

4.惡意透支的（是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為）。

以案說法

1 2013年5月，張某以虛假身份在上海某超市應聘工作，利用收銀員的身份，趁顧客刷卡時利用讀卡器盜取顧客的銀行卡信息並偷記密碼，並在廣州利用盜取的信息偽造信用卡。9月18日，張某使用其中一張受害人為朱某某的偽造銀行卡在陝西華陰市取現3.5萬元。當月20日晚，張某使用另外一張受害人為篠崎某某（日本籍）的偽造銀行卡在安陽取現2萬元，另轉款4萬元至其控制的銀行卡上，隨後張某又從其所控制的該銀行卡上取現2萬元，當張某再次取錢時被抓獲。2014年，河南省安陽市龍安區法院判決張某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑6年6個月，並處罰金人民幣6萬元。

2

2014年9月，鄒偉對外謊稱自己叫鄒宏（即鄒偉的哥哥），並以身份證丟失為由，申領了一張頭像是鄒偉，身份信息卻是鄒宏的身份證。利用該張假身份證，鄒偉將哥哥鄒宏名下的一套房屋以35萬餘元變賣，並將房款全數據為己有，用於償還個人債務。鄒偉還利用該身份證在銀行辦理兩張信用卡並進行使用，並透支4萬餘元。2016年12月，湖南湘潭市嶽塘區人民法院判決鄒偉犯詐騙罪、信用卡詐騙罪，分別被判處有期徒刑7年，並處罰金3萬元和有期徒刑3年，並處罰金2萬元，合併執行有期徒刑8年，並處罰金5萬元。

3

2013年4月，劉某某以虛假的某汽車銷售服務有限公司的購車收款收據，在某銀行騙領了一張金穗樂分卡，後持該卡透支34萬元在某名車店購買了一臺價值41.8萬元的綠色豐田越野車。此後，銀行多次催促劉某某辦理汽車抵押登記手續，但其以車牌號未辦為由未辦理。後將該車以24萬元抵押給他人，所得款項全部用於個人開支。至2014年11月止，劉某某尚欠銀行本金16萬多元，經銀行多次催收，劉某某拒不償還。2017年4月，嶽陽市君山區法院判決劉某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年六個月，並處罰金人民幣五萬元。

信用卡詐騙行為嚴重破壞我市金融生態環境，妨礙社會信用體系的建設，危害區域金融金融穩定。

警方提醒：

信用卡並非法外之地，切勿因信用卡變成不信用之人。要學會安全、合理、謹慎的使用信用卡，切忌將信用卡外借和過度透支。

東營公安

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