商報訊（記者 潘建萍）新《證券法》3月1日起正式實施，如今已經兩個多月了。近日，新《證券法》中關於「單位和個人證券帳戶不得違規出借」的規定引發市場熱議，借用父母配偶的帳戶打新也不可以了嗎？目前尚無明確定論，但可以肯定的是，帳戶實名制要求越來越嚴，監管和處罰力度都將進一步加大，在日常操作中，大家要管好自己的帳戶，不要隨便把自己的股票帳戶借給別人，杜絕一切可能的風險。
個人不得出借和借用股票帳戶
在日常操作中，相信不少股民都會借父母配偶的帳戶來「打新」，以提高中籤率。不過，根據新《證券法》第58條及第195條規定：任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券帳戶或者借用他人的證券帳戶從事證券交易。違反本法第五十八條的規定，出借自己的證券帳戶或者借用他人的證券帳戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。此次新版《證券法》對違反證券帳戶實名制行為的處罰力度進一步加大。比如，此次修訂擴大了禁止出借證券帳戶的主體，「個人」也被納入規制對象，「出借/借用」證券帳戶行為的處罰金額從最高罰款30萬元提升為50萬元。
新《證券法》落地後，券商開始從嚴監控「出借或借用他人股票帳號操作」的問題。有券商表示，近期會對個人帳戶下的監控進行嚴格管理，若同一設備出現多個帳戶交易情況，可能會重點關注並對帳戶持有人進行回訪確認。如果沒有及時獲得反饋或者回訪找不到真正帳戶持有人，將會對這類帳戶進行凍結。
據券商人士透露，帳戶實名制管理一直在進行，目前從嚴管理只是剛剛開始，還沒有明確的處罰案例，而且在全面落實帳戶實名制的問題上，如何界定出借或借用帳戶行為，尤其是親屬借用帳戶行為；違法操作帳戶後，如何確定出借人的法律責任；以及代客理財、場外配資等場景下，帳戶出借人或借用人的各自責任，可能仍需進一步明確。
也有業內人士指出，從監管的本意不是要控制帳戶，而是關注帳戶是否涉嫌違法違規，基於這個出發點，監管在認定出借行為時，核心考量因素在於帳戶的資產、受益人、資金的流動以及最後造成的社會影響等。法律層面嚴格限制個人借用或出借帳戶，也是為了嚴禁股票帳戶的違規操作，肅清市場。
證券法新規引發熱議
「上市公司違規罰款60萬，我借用我媽帳戶打個新股要罰50萬？」「我要上班，叫我妹打理一下股票，也算違法嗎？」「老婆的手機剛丟，想用我手機操作股票，我放手給了她，會違法嗎？」……一時間，關於證券法新規，網上議論紛紛。
在全面落實帳戶實名制的問題上，如何界定出借或借用帳戶行為，尤其是親屬借用帳戶行為等方面，還需要進一步明確。「我理解的新證券法的這一規定是為了保護廣大投資者的利益，對做莊等操縱股價的行為進行嚴厲打擊。普通老百姓(603883,股吧)親戚朋友之間打打新什麼的，我覺得應該是不涉及內幕交易的，也不應該在監管範圍內。」有業內人士這樣表示。
截至目前在借用帳戶後，相關行為人出現了違法行為，是否落實出借人的法律責任，還沒有明確的處罰案例。不過，近期安徽證監局披露的一張監管罰單，出現了有關借用帳戶的內容，其依據正是新《證券法》第58條及第195條。
當事人合肥正瑞儲能科技有限公司（以下簡稱「正瑞儲能」）非法借用李某和葉某兩名個人證券帳戶操作「國軒某科」股票，帳戶資金全部來源於正瑞儲能，帳戶交易盈虧由正瑞儲能承擔。其中交易由正瑞儲能董事長進行決策，主要操作人員為正瑞儲能員工。截至調查日，正瑞儲能虧損金額178.29萬元。對此，寧波證監局責令正瑞儲能改正，給予警告並處以20萬元罰款。不過對於出借帳戶的李某和葉某是否進行了處罰，處罰書中並沒有明確披露。
儘管一切尚存在不確定性，但在嚴監管之下，大家還是管好自己的帳戶，不要出借給別人，也不要借用別人的帳戶，萬一真的罰起來，可是要真金白銀去交罰款的。
（責任編輯：王治強 HF013）