近日，佛山建行南海玉器街支行網點工作人員接待名為一堯（佛山）XX有限公司的客戶辦理開戶業務，在進行客戶身份識別時，發現客戶的營業執照於今年11月中旬註冊，註冊時間較短， 註冊資本為100萬。
工作人員要求上門核實開戶情況，發現客戶提供的地址和營業執照的註冊地址不一致，並且客戶提供的經營場所的照片只有一張辦公桌，並沒有工作人員辦公。銀行工作人員提出相關疑問，客戶應付說準備變更場地搞裝修，還可以再搬兩張桌子，承諾在銀行人員上門核實前提前布置好場地，而且很急，願意支付一定的費用等。
該對公企業開戶疑點重重，建行客戶經理當即知會營運主管，營運主管利用外數惠查發現該公司有3條預警風險和2條其他風險，包括聯繫電話或地址重複、收益所有人控制企業眾多、異地開戶、短期內頻繁註冊、30日變更法人等預警。了解相關情況後，銀行工作人員當即委拒開戶，並告知客戶出租、出借、出售、購買帳戶需要承擔相關法律責任。
建行佛山南海玉器街支行員工通過前期反賭反詐相關培訓學習，切實將開戶工作落實到位，以實際行動降低金融風險，維護金融穩定。