無論什麼樣的網絡詐騙，都需要用到銀行卡，犯罪分子往往還要設置二級帳戶甚至是三級帳戶，用來快速轉移詐騙資金，這給警方破案帶來困難。這些犯罪分子不會使用自己名下的銀行卡，那這些銀行卡來自哪裡？連日來，記者調查發現，如今的一些QQ群已經成為銷售各種銀行卡的平臺，有些卡販子可提供成套的開通網銀的銀行卡，包含開戶人身份證，不少售價在千元左右。民警表示，網上買賣銀行卡是違法的，而這些銀行卡售出後，往往被用於洗錢、詐騙、傳銷等各種非法用途。
成套出售最高標價1200元11月3日上午，記者在QQ群查找輸入「卡」之後，立即搜索出上百個與之有關的QQ群，這些群大都被稱為「卡」「辦卡」「賣卡」等名字。記者隨意申請添加了幾個群。幾分鐘過後，一個名為「賣卡」的QQ群通過了記者的驗證。這個群資料中顯示，該群創建於2015年5月13日，共有群友477人，而群資料中多處寫有「賣卡」字樣。另外，群創建者和管理員的QQ顯示兩人都不在青島，其中一人在黑龍江，另外一個在吉林。記者加入群後一周裡，兩人從未在群中發過一次言。記者也曾發信息聯繫兩人，但一直未見回音。
隨後，記者又搜索到了其他類似的群。這些群中的資料介紹也都很簡單，但都有「賣卡」字樣，並且很多群頭像直接標有一個QQ號，申請加這個QQ號為好友之後便能與對方聯繫買卡。記者還發現，這些群的人數少則四百多，多則數千。「這些群相當於一個圈子，群友之間也是非常戒備的，真實身份根本無從知曉。」一位網名為「555555555555555-OK」的網友透露。
隨後，記者在名為「賣卡」的群裡發布了一條想買卡的信息，很快就被很多人添加為好友。幾個小企鵝頭像很快都亮了起來。「您好，請問需要銀行卡嗎？」一位網名為「卡卡西」的網友首先詢問道。
「需要，怎麼賣？什麼價位……」還沒等記者把所說的話打完，小企鵝頭像再次亮起來。這位網友介紹，除了信用卡之外，其他銀行的借記卡他都能提供，而各個銀行的銀行卡的價格並不相同。他們所銷售的銀行卡都是成套的，而且開通了網銀。一套中除了銀行卡之外，還有開戶人的二代身份證、開戶手機卡，有的還有U盾等，網上轉帳非常方便。
在當記者提出銀行卡價格太高時，「群主需要銀行卡嗎？」的網友則直言不諱地說：「以前價格便宜一套三四百元，但這幾年價格瘋漲與嚴打有關，另外與各大銀行對開卡控制也比以前嚴格也有關。真的不是我們賣得貴，主要是銀行開卡難，開出的卡滿足不了市場的需求。」
生意火爆一月能賣上千張記者自稱要購買一百套卡與「卡卡西」進行了交談。「卡卡西」見有「大客戶」顯得非常熱情。他介紹，自己在深圳，從事網上銷售銀行卡已經多年，「我們從不與客戶見面，如果你要，我們會找快遞公司給你寄過去，數量小的都是先付款，而數量大的需要提前支付定金。」「卡卡西」說，定金可以是總額的30%。
「收到定金之後，我們會迅速發貨，因為使用的是順豐快遞公司，一線城市一般一天到貨，二線城市或者縣市要拖後幾天才能到貨。」「卡卡西」透露，在以前，他們可以直接在一些電商的平臺上發布銷售銀行卡的消息，但後來管理部門加大了監管和打擊，所以他們只能把業務轉移到更為隱蔽的QQ群裡。每天都發消息，但不一定每天都會有生意。
其實他所接的訂單主要是在境外，而一個月銷售量大的時候能賣上千張。
期間，「群主需要銀行卡嗎？」的網友也向記者介紹，每月能賣掉幾百張卡。對於這些買卡的到底是什麼人，買走這些卡用來做什麼，他們從不過問。「就算我們問，對方也不一定會告訴我們，即便告訴我們，這跟我們也沒什麼關係。」這位網友說。
幕後指揮高價僱人去銀行開戶記者查找案例發現，在去年6月份，湖北大冶某銀行內，一名年輕的小夥拿著一個身份證開戶時，銀行工作人員將其個人身份信息輸入後，報警系統響了。後來，工作人員發現，該小夥所持有的身份證信息顯示，竟是一名網上逃犯。小夥被警方抓獲，經調查，身份證不是他本人的，身份證的主人湊巧是一名廣東籍的網上逃犯，事後查明小夥正是受他人僱用幫忙前來開戶的。
利潤越高，風險也就越大。「卡卡西」也透露，從事這一行也需要非常謹慎，而他們的銀行卡也並不是本人辦理，而是花錢僱人到銀行辦理出來的。他們首先要從網上買身份證，一張身份證大約200元，之後會僱「小弟」到銀行網點去開戶。「這個風險是最大的，萬一拿到通緝犯的身份證就出事了，所以小弟們的工資都很高，一般辦出一張卡要給小弟300元。」「卡卡西」說。
「所以我們自己的利潤其實並不高。」「卡卡西」還舉例說，一套銀行借記卡中身份證是200多元，「小弟」工資300元，再加上工本費、綁定的手機卡等等，「所以拿到的利潤都不如小弟們。」
「買了卡之後，我把錢打入卡裡，你們萬一到銀行註銷，那該咋辦啊？」面對記者的疑問，「卡卡西」說，「這是你多餘的想法，做生意最重要的就是講究誠信。做生意多年了，我賣出去那麼多，如果都能註銷的話，我還做什麼生意了。」
「卡卡西」還透露，他們用的身份證有的是去一些偏遠地區從個人手中花錢購買的，有的是一些遺失或者被盜的身份證。「這些也都可以從網上買到，一般情況下，一張身份證的價格是200多元。」「卡卡西」說，這些身份證多數都來自廣西、安徽、四川、雲南、貴州一帶，但山東地區的非常少。
民警說法買賣銀行卡給破案添堵網絡是虛擬的，裡面的人也是虛擬的，所以利用QQ群詐騙之類的案件偵破也是困難重重。採訪中，市公安局刑警支隊六大隊辦案民警也直言，此類案件的破案率並不高。不少不法分子所使用的伺服器在境外，這給公安打擊帶來了很大的難度。
除此之外，犯罪分子往往使用這些非法銷售的銀行卡作案，這更讓案件難以偵破。民警介紹，在網絡上，買賣銀行卡已經成為一條黑色產業鏈，暴利讓違法分子鋌而走險。
這些銀行卡的開戶人與使用人並非同一人，一旦用於實施犯罪，警方通過開戶信息也找不到犯罪分子，這為經濟詐騙、行賄受賄、偷稅漏稅和洗錢等犯罪行為開了方便之門。這些銀行卡一般都只使用一次，取到騙得的錢款後就立即棄用，這種犯罪手段警方很難偵破。
■提醒民警介紹，以詐騙為例，幾乎在所有電信詐騙案件中，犯罪分子都是持大量購買而來的他人銀行卡，用於贓款轉移逃避打擊，破獲一起案件通常能繳獲成百上千張銀行卡。當詐騙成功後，犯罪分子迅速通過網銀轉帳等方式，將資金分散轉入幾個二級帳戶乃至三級帳戶中，這類案件偵破困難，而要追回被騙的資金更為困難。
另外，《銀行卡業務管理辦法》規定：「個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名帳戶，銀行卡及其帳戶只限經發卡銀行批准的持卡人本人使用，不得出租和轉借。」
「公民個人要提高警惕，防止個人信息被不法分子盜用，更不能為貪圖小利出售自己閒置的銀行卡，這會帶來巨大風險。」民警提醒，居民對個人信息要注意保密，尤其是身份證不要輕易借給外人，注意妥善保管；同時，如果身份證被盜或者遺失，建議報案，以免有人盜用自己的身份信息時，可以有據可查。同時，銀行部門應該把好關，核實辦卡人的真實信息，對冒用他人身份證辦理銀行卡的人員，堅決不予受理。記者 徐新東 劉鑫
■連結2015年10月28日，犯罪嫌疑人王某、段某因涉嫌妨害信用卡管理罪被違法警方執行逮捕。經查，近一兩年來，王某和段某通過網絡，以低買高賣的方式收購、出售他人的銀行卡非法獲利。其中,段某是王某的上線。這起案件也是威海市破獲的首例販賣信用卡案件。
9月18日，環翠公安分局網安大隊接到市民舉報，有人在網絡上兜售銀行卡。民警迅速鎖定了犯罪嫌疑人王某，並於當天下午在其家中將其抓獲。在王某家中民警還查獲了尚未售出的銀行卡4套。
據王某交代，他近兩年一直處於無業狀態，發現有人在網上兜售銀行卡後，便通過QQ聊天聯繫上了網名「小兵」的上家。雙方發貨通過快遞公司，轉帳通過網上銀行。
對套裝卡，王某以每張300元購進，再以每張七八百元售出，通過販賣銀行卡，王某共非法牟利一萬餘元。
民警對「小兵」展開調查，輾轉江蘇、浙江、河南等多地後，10月12日，民警在河南洛陽將網名為「小兵」的段某抓獲。在段某家中，民警也查獲了尚未售出的銀行卡8套。而段某也只是這一犯罪鏈條中的一個小環節，他是王某的上線，他還有他的上線。目前,本案還在進一步偵查之中。綜合
（來源：半島網-半島都市報） [編輯: 李敏娜]