2021-01-12 21:32 來源：澎湃新聞·澎湃號·媒體
原創 羅葛妹 天下銀保
事關15萬億元資金，保險資管公司監管評級辦法新鮮出爐！
監管評級結果分為A、B、C、D四類：
對於A類公司，監管在市場準入、業務範圍、產品發行和創新等方面給予適當支持；
對於B類公司，督促其持續提高風險管理水平；
對於C類公司，必要時依法限制其高風險業務；
對於D類公司，必要時依法採取限制業務範圍、責令停止接受新業務等監管措施。
繼財險公司後，保險資管公司也將迎來分類監管時代。
1月12日，銀保監會發布《保險資產管理公司監管評級暫行辦法》（下稱《辦法》），旨在進一步加強對保險資產管理公司的機構監管和分類監管，促進資管行業合規穩健經營和高質量發展，提升服務實體經濟質效。
《辦法》共五章二十三條，主要從公司治理與內控、資產管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五個維度指標對保險資產管理公司進行綜合評分。根據評級結果，監管部門將在市場準入、業務範圍、產品創新、現場檢查等關鍵領域，針對不同公司採取差異化監管措施。
此外，《辦法》設置了一年的試運行期，並將於2022年1月1日起全面施行。
受訪業內人士一致認為，保險資管行業終於誕生了符合自身發展特色的「統一度量衡」，宣告分類監管時代的來臨，有助於機構發現問題，查缺補漏、找準定位、看齊標杆，持續加強自身能力建設，全面促進整個行業的競爭力提升。
符合機構差異化特徵
自2003年首家保險資產管理公司成立以來，經過十餘年發展，保險資產管理公司從無到有、從小到大，目前已經設立28家機構，受託管理保險業超過70%的資金，資產管理規模近15萬億元。
銀保監會有關部門負責人表示，保險資產管理公司在大類資產配置、長期資金管理、固定收益投資等方面能力和影響力逐步提升，形成了富有特色的核心優勢，已成為我國金融市場的重要力量。與此同時，保險資產管理公司在機構性質、管理風格、受託規模、投資能力以及市場化程度等方面，差異化特徵明顯。
以風險為導向的分類監管，既是國際上較為成熟的金融機構監管措施，又已在我國金融市場積累了十餘年的監管實踐經驗。從2006年開展商業銀行監管評級與分類監管開始，監管部門相繼推出對企業集團財務公司、信託公司、證券公司、期貨公司、保險公司等機構的監管評級與分類監管制度，並隨行業發展不斷優化完善，取得積極成效。
根據《辦法》，分類監管是指監管機構根據保險資產管理公司監管評級結果，對不同類別的保險資產管理公司在市場準入、監管措施及監管資源配置等方面實施區別對待的監管政策。
「吸收借鑑國內外金融機構分類監管的相關經驗做法，建立實施保險資產管理公司的監管評級制度，並根據評級結果，在市場準入、業務範圍、產品創新、現場檢查等關鍵領域採取差異化監管措施，具有重要的現實意義和較強的可操作性。」上述負責人指出。
或限制C、D類公司業務範圍
保險資產管理公司監管評級要素包括公司治理與內控、資產管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五項內容。
監管評級滿分為100分，上述五個維度分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監會在監管評級得分的基礎上，結合日常監管掌握的相關情況，按照調整項明細對評級情況進行修正，形成監管評級結果。
監管評級周期為一年，評價期間為每年1月1日至12月31日，涉及的財務數據、經營數據以經審計的財務報告為準。
監管評級結果分為A、B、C、D四類。其中，監管評級最終得分在85分（含）以上為A類，70分（含）至85分為B類，60分（含）至70分為C類，低於60分為D類。
對於A類公司，監管在市場準入、業務範圍、產品發行和創新等方面給予適當支持；對於B類公司，督促其持續提高風險管理水平；對於C類公司，必要時依法限制其高風險業務；對於D類公司，必要時依法採取限制業務範圍、責令停止接受新業務等監管措施。
為體現獎優罰劣的監管導向，監管在評級指標體系中專門設置了調整項指標。對於出現特別重大風險事件的機構實行「一票否決」，直接定為D類。同時鼓勵具有市場競爭力的公司和「專而精」、「小而美」的特色經營公司發展。
記者 | 羅葛妹
原標題：《事關15萬億資金！保險資管進入分類監管時代，「壞孩子」或被叫停新業務》
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