記者實地探究假冒外匯公司，已然人去樓空。
記者實地調查國內虛假外匯交易平臺 民間維權者感慨受騙後沒人管
炒外匯，是很多投資者熱衷進行的投資項目。可是，在這股熱潮中，不少虛假交易平臺卻應運而生，它們往往號稱公司是有著海外雄厚實力的投資公司，而且還會在「高大上」的大廈中租用寫字樓。可是，一旦投資者將錢轉入這些平臺的帳戶後，最終的結果卻是人去樓空。記者在調查中發現，這種以外匯交易為幌子的詐騙行為在國內的不少地方頻頻出現，但因為監管困難，並沒有及時對這種詐騙行為進行有力的打擊和遏制。於是，一些民間力量，開始自發通過網絡的方式，對這些虛假外匯交易平臺進行調查、揭露和維權。 文、圖/廣州日報記者李鋼
來到廣州發展已經有8年的高先生，原本對廣州充滿了好感，可是，近期遭遇的一場騙局，卻讓他頗為受傷。
網友介紹開始「炒外匯」
事情緣起於2014年7月。
當時，一個女網友竭力向他推薦一間名叫「銀盈實業」的外匯投資公司，說使用這家公司的平臺炒外匯，十分方便，而且炒外匯每天都可以操作，不像股市還有休市的時候。
高先生聽了介紹，還真動了心。於是，女網友就不失時機地將一個經紀人李某的電話給了他。
與李某聯繫後，高先生就被帶到了銀盈實業的公司本部。位於萬菱匯國際中心41樓的辦公室寬敞大氣，而且進進出出的工作人員很多，這一切都讓高先生感覺這是一間有實力的公司。
「對方介紹說自己是一間名叫MON的海外外匯經紀商的中國代理，MON總部設在歐盟，在全球範圍內進行商業運營。」
沒有什麼懷疑，高先生就在李某的指引下，與銀盈實業籤訂了合同、開設了帳戶，並且還馬上轉帳了5萬元人民幣。
「現在想起來還是有問題的，因為他們說錢要轉到海外總公司的監管帳戶上，可我是晚上6時轉帳的，到了7時多，就可以登錄我的帳號，看到餘額了。轉帳到海外，哪有那麼快的速度。」高先生現在雖然懊惱，可當時他卻覺得是銀盈實業用公司的錢，先為他建了倉，等到錢款到帳後，再行抵充。
可事後高先生通過銀行列印轉帳清單才發現，錢並沒有進入什麼海外帳戶，而是轉入了一個名叫「深圳市小米鼠商業」的帳戶之中。
下載了所謂的交易軟體後，高先生就開始了「炒外匯」。
幾個月虧掉了近10萬元
一開始，還能掙到幾百美元，這讓剛剛起步的高先生還有點小興奮。可是，當他開始頻繁操作之後，不到25天的時間，連本帶息就全部虧完了。
「每一手交易，銀盈實業都會收取手續費的，還有交易的點差費用等。」
虧光了錢，高先生有點懊惱，有一個多月的時間，他沒有再登錄交易軟體進行操作。
又過了一個多月，當他再次登錄卻發現自己所有的交易流水都沒有了、帳號被清空了。
他問李某是怎麼回事時，李某卻回答說，只要一個月不操作，帳號就會被清空。沒有經驗的高先生只能乖乖接受，後來，他才知道，在那些正規的交易商那裡，一段時間不操作，帳號確實會被清空，但是不操作的期限是半年。
心有不甘的高先生於是又投入了4萬元。很快，他的新帳號就被設立了。而這次的轉帳，同樣沒有進入什麼海外監管帳戶，而是轉入了「快錢支付」的第三方。
這一次，高先生同樣沒有掙到錢，不到一個月的時間，4萬元就只剩下了不到1千元。
11月14日，心灰意冷的高先生就想將餘額取出，再不玩外匯了。可是在網上操作，卻一直沒有任何反應。他找到李某，李某說他已經離職了。但是在商量之後，李某還是帶著他到了銀盈實業，去辦理取款手續。
可是，取款一事卻杳無音訊。而李某也說自己幫不上什麼忙了。
為了討回自己的錢，高先生還和銀盈實業的文姓老總取得了聯繫，可對方支支吾吾，最後竟說自己也已從銀盈實業離職。
高大上公司轉眼間不見
高先生在12月10日再次來到萬菱匯銀盈實業辦公室時，卻發現此時的銀盈實業早已是人去樓空——沒有任何人通知他。
高先生告訴記者：「事後回想，是有很多疑點，一是轉帳的事情，二是我的錢究竟有沒有進入匯市，還是只是在銀盈實業的帳上躺著，他們給我展示的交易平臺，可能只是他們做的一個假平臺，上面的交易也根本是虛構的。而且，他們的辦公電話從來都打不通，你只能上門去找。他們讓我下載使用的交易軟體，也是盜版的。」
更讓高先生生氣的，是一開始介紹銀盈實業給他的那個女網友，居然還時不時地在網上曬自己成捆成捆的百元大鈔。
「誰知道她的錢是怎麼來的，但是這種曬錢的做法，就很值得懷疑。她也曾經帶人去銀盈實業開設帳戶。」
記者於近日來到了萬菱匯國際中心41樓，果然發現銀盈實業的辦公室大門一直被緊鎖著。透過門縫可以看到，雖然電腦、辦公家具等設備都還在，但是卻沒有一個人在辦公。
萬菱匯物業管理處的張先生則告訴記者，這間銀盈實業在大約一兩個月之前，就在沒有通知物管的情況下突然消失，但對於雙方承租合同的細節，他表示不方便透露。高先生也就此報警。
騙子公司不斷改頭換面
但高先生的遭遇遠非個案。同樣是在廣州發展的金先生告訴記者，以前也做過投資，認識了一個做經紀人的林某。在2012年至2014年間，林某也一直和他保持著聯繫，並且時不時地提出讓他投資外匯。
2014年9月28日，被說動的金先生決定入金投資。於是，林某就給了他一個網站，並且讓他直接在網站上註冊開戶，下載了交易軟體後，金先生就開始了投資交易。
但到了11月27日，林某突然聯繫金先生，建議他馬上取款，金先生追問緣由，對方卻不願意透露。出於信任，金先生還是去申請取款，可是過了好幾天都沒有資金入帳，金先生在12月1日又連續幾天申請幾次出金，都沒有任何結果。
當金先生與公司的所謂負責人聯繫之後，對方卻始終拖拉，不肯給出明確的答覆。甚至當金先生找上門去時，對方也是百般推脫。
「他們甚至告訴我，他們是剛剛成立的公司，所以我的投資與他們沒有任何關係。」金先生告訴記者，根據他的調查，這家公司幫客戶入金到一定時間後，就會偷偷把自己公司改頭換面變成一間新公司，把前面客戶的錢卡住，然後以新公司的身份出現。
受害者成立專門網站進行維權
在一個名叫「外匯110」的網站上，記者看到了更多的受騙案例。許多遭遇虛假或者詐騙平臺的投資者都在這裡將自己的經歷曝光，提醒其他人注意。
一名網名為「shoushangdeyu」的投資者稱，自己曾經投資了一間名為香港凱福德金業的平臺，但是經過調查發現是一間黑平臺，而且已經準備跑路，但是卻依然有人會打電話問他為什麼不繼續交易，而他從真正受監管公司的網頁上得知了這是一間虛假平臺的公告。
根據「外匯110」網的工作人員赴香港的調查，發現這間公司其實是冒用了英國金融市場行為監管局的註冊號碼。據「外匯110」網方面向記者介紹說，僅僅是他們開展全面調查，確認為虛假平臺的，目前已經有300多家。外匯110網的創辦人，本身也是外匯詐騙的受害者。
負責人陳小姐向記者介紹說，原本創辦人經營著一家外貿公司，但是在偶遇了一些外匯投資公司的銷售人員，被他們的一番忽悠所打動之後，於是投入了幾十萬元人民幣到投資公司。可是沒有想到的是，沒過多久，所謂的外匯投資公司就消失不見，而且使用的交易軟體也無法使用，就這樣，數十萬元打了水漂。
其後，創辦人發現，不僅還有不少和他一樣的受害者，而且更令人感到驚訝的是，類似的這種外匯投資公司還不在少數，而且呈現愈演愈烈之勢，於是，他萌生了要創辦一個網絡平臺，為受害者維權、揭露詐騙外匯公司的真面目。
多方面調查判斷是否假平臺
陳小姐說，對於每一個案例，他們都會給予高度的重視，進行詳細調查確認，才會將其曝光於眾。
她介紹，首先從事外匯交易，都要受到所在國的監管，所以是否取得了所在國的許可是一個很重要的判斷標準。沒有監管，或者是套牌監管都是虛假外匯交易商。
其次，看這個平臺所使用的交易軟體是否是正版，如果使用了盜版軟體，那麼就是虛假平臺。
其三，從這些平臺使用的網站域名的情況也可以看出一些端倪，「譬如說，你說自己是一個英國大公司，可是卻發現你的網站的域名註冊地是在中國，這就有問題。」
更進一步的就是去做實地調查。陳小姐稱，他們會根據網友們的舉報，然後赴被舉報公司實地進行調查：「我們有時候會假扮投資者，與這些公司進行正面的接觸，獲取相關信息。或者到這些公司的註冊地點去一探究竟。」
陳小姐說，根據他們的了解，在香港有不少假平臺的空殼公司。「我們一間一間地去跑，但是結果卻是慘不忍睹。有些號稱實力雄厚的公司，卻連自己的註冊地址都是虛構的。譬如說，在大廈的一個樓層內，只有四個房間，公司的註冊地點卻是不存在的第五個房間。又譬如，有一間公司說自己在重慶大廈，我們去了之後發現重慶大廈都是旅館，沒有辦公室。」
無奈：遇到騙局卻無人可管
在採訪中，陳小姐說其實民間自發進行調查和維權，是一種無奈之舉，因為很多受害者在發現上當之後，卻不知道該去找哪個部門來負責管理。
「我們以前在進行調查之後，也曾經向一些地方的外匯管理局進行舉報，但是得到的答覆卻是，他們沒有執法能力，建議我們去報警。可是當我們找到警方，警方卻告知，這樣的事情，應該由外匯管理局來負責。沒有部門來進行監管，是我們目前遇到的最大問題。」
陳小姐分析說，目前而言，利用外匯投資為幌子，來騙取投資者投資的詐騙行為，犯罪成本很低，又得不到有力的監管和打擊，所以會越來越多，而且很多公司都是在騙完之後，就換個地方，改頭換面，重新實施詐騙。
陳小姐說，目前「外匯110」網只能通過自己的力量幫投資者維權，並且會無償協助用戶與平臺進行交涉，或者是投訴到平臺所在地的監管國，迄今已經幫助很多投資者維權成功。