三湘都市報5月9日訊（記者 楊潔規 通訊員 劉彬 翟安） 銀行帳戶是電信網絡詐騙犯罪分子想方設法需要獲得的作案工具。記者今日從長沙市公安局獲悉，近段時間，長沙警方加大了對辦理買賣對公帳號案件的打擊查處，傳喚或刑拘了多名銀行工作人員。
每套500至800元，銀行客戶經理收錢違規辦理對公帳戶被刑拘
近期，長沙市公安局開福分局成功打掉一個販賣對公帳戶的犯罪團夥，經過審訊深挖，發現該案嫌疑人王某倫及申某在帶領法人註冊對公帳戶時與某銀行湘府路支行的客戶經理方某聯繫緊密，方某疑似從中收取好處費。在掌握確鑿證據後，開福警方在4月29日凌晨對方某實施抓捕。經過連夜審訊，同時結合銀行數據，方某對自己的犯罪事實供認不諱。
經查，犯罪嫌疑人王某倫、申某在明知自身為虛假註冊，無法成功註冊對公帳戶的情況下，找到某銀行湘府路支行的客戶經理方某，許以高額利誘，成功將方某說服，方某在明知該二人註冊對公帳戶用於電信詐騙、洗錢等犯罪活動的情況下，採取不審核或者虛假審核的方式，以500至800元一套不等的價格為其非法審核辦理對公帳戶20餘套，非法獲利13800元。
後經查證，由犯罪嫌疑人方某非法審核註冊的對公帳戶涉及全國範圍內電信詐騙案件10餘起，涉案金額達160餘萬元。
目前，方某因涉嫌幫助信息網絡活動罪已被依法刑事拘留，相關情況正在進一步調查中。
為了衝業績，兩名銀行職員違規辦對公帳戶
近期，長沙縣公安局接長沙市反電詐中心下發的部推對公帳戶線索，經過近2個月的縝密偵查，於5月6日成功打掉以張某文、章某為首的買賣對公帳戶的電信網絡詐騙「黑灰產」犯罪團夥，並通過對該案的審訊深挖，揪出2名金融業「內鬼」。
某銀行銀迅支行營業室經理李某某，主要負責該行對公帳戶審查。2019年3月份以來，李某某在工作中認識了從事代辦對公帳戶業務的犯罪嫌疑人張某文等人，受利益驅使，在明知張某文等人代辦的對公帳戶將會從事電信詐騙、洗錢等違法活動的情況下，對張某文等人在該行辦理對公帳戶的業務上「開綠燈」，使得張某文等人順利辦理成功並販賣給電信詐騙團夥獲利，總共涉及60餘個對公帳戶，李某某共計收受張某文等人好處費2萬餘元，並從銀行獲得1.4萬餘元對公帳戶業績費。
某銀行天心分公司員工張某旭，主要負責主管商戶收款碼辦理工作。2019年12月份以來，通過他人介紹，認識了犯罪嫌疑人章某，章某以張某旭急需大額攬儲任務為由，誘惑其參與到洗錢違法犯罪活動中，為其洗錢團夥提供收款帳號渠道和幫助。張某旭在得知犯罪嫌疑人章某所辦理的企業收付款碼從事賭博平臺洗錢活動且無條件辦理的情況下，為其洗錢團夥提供收款帳號渠道和幫助，總涉及20套對公帳戶，資金結算百餘萬元，非法獲利2萬餘元。
目前，涉案的2名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進一步辦理中。
構成「幫信罪」可判處三年以下有期徒刑
「違規辦理和非法買賣手機卡、銀行卡、企業對公帳戶等行為社會危害巨大，特別是對公帳戶走帳金額大，查詢凍結止付相對困難，是電詐犯罪分子流轉涉案資金的主要途徑，是支撐電詐犯罪黑灰產業鏈的重要環節。」長沙市公安局刑偵支隊相關負責人介紹，除上述案例外，長沙公安機關4月下旬以來還發現了多起銀行網點、通訊運營商工作人員為衝業績或謀取個人利益、違規辦理手機卡、銀行卡或對公帳戶的行為。
芙蓉公安分局在偵辦公安部下發銀行對公帳號線索核查過程中，發現某銀行蔡鍔路支行客戶經理龍某違規審批辦理多套對公帳號；天心公安分局在查處一起非法買賣對公帳戶案件中，發現某銀行華升支行工作人員陳某在明知中介前期代辦帳戶被大量風控凍結的情況下繼續違規開設；嶽麓公安分局發現某銀行新華支行業務員楊某某違規辦理對公帳戶17戶，其中2戶因涉嫌詐騙被凍結，但該支行行長白某某在發現這一情況後，不但不阻止，反而採取默許縱容的態度，目前白某某已被傳喚並接受調查；高新公安分局在核查國務院聯席辦推送涉案銀行對公帳戶線索時，查明某銀行金滿地支行行長姜某為完成指標任務，安排工作人員甘某與中介公司合作，違規為他人辦理對公帳戶20餘套，目前上級主管部門已免除姜某支行行長、黨支部書記職務。目前，公安機關正在對這些情況作進一步調查，對涉嫌犯罪的，將一律依法追究刑事責任。
據了解，構成幫助信息網絡犯罪活動罪的，依據《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之規定，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處於或者單處罰金。
長沙公安提醒，那些買賣身份證件、銀行卡、手機卡或對公帳戶的人員，迅速認清形勢，主動到公安機關投案，爭取寬大處理，拒不投案自首的，公安機關將依法從嚴查處。同時，警方也提醒廣大市民群眾特別是在校學生、務工人員不要圖一時之利，出售、出租、出借身份證件、手機卡、銀行卡、支付二維碼、銀行對公帳戶、POS機等，不要為了蠅頭小利而成為不法分子的幫兇。凡知悉買賣身份證件、銀行卡、手機卡、對公帳戶人員情況等信息的，請在第一時間向公安機關舉報。