鄂州農行文星支行敏銳阻止異常開戶行為

本報訊（通訊員於磊、汪李萌）9月18日，鄂州農行文星支行及時阻止了一樁對公客戶異常開戶行為。

當天下午，一名年輕男子來到文星支行辦理對公帳戶開戶業務，櫃員汪李萌接待了他，在告知法人開戶需要本行客戶經理陪同上門核實經營場所這一情況後，對該年輕男子提供的開戶資料進行審核，發現該單位法人年齡過小，且為外地人，營業執照才辦下來半個月，一星期前剛在某銀行開立了一個基本存款帳戶。

汪李萌隨即請內勤行長張紅豔審核把關，張紅豔詢問該年輕男子開戶原因，該男子說基本存款帳戶網銀轉帳額度不夠用，所以需要在別的銀行再開一個帳戶。

這個回答立即引起張紅豔警覺，問一個經營電子配件的私營業主為什麼會存在網銀額度不夠用的情況。該年輕男子一會兒說交易對方要求的額度不夠，要多開些帳戶，還說帳戶是同伴使用；一會兒說自己在武漢有很多門店，都在武漢開了帳戶，叫工作人員不要太糾結，直接給他辦就行了。

工作人員當即向該年輕男子宣傳對公帳戶使用安全知識，帳戶必須基於正常交易基礎上使用。最後，工作人員以開戶目的不明為由，婉拒為其辦理開戶業務。

文星支行一直以來堅持按規辦事，加強全員學習，提高風險意識，強化開戶身份識別，做好盡職調查，嚴格落實把關開戶的每一個環節，有效降低開戶風險，避免銀行金融工具淪為洗錢等犯罪工具。