本網訊 記者周軒千報導 近日，招商銀行上海分行利用自貿政策優勢，運用科創企業FTE帳戶，為某大型集團搭建了全功能型跨境雙向人民幣資金池，幫助企業打通境內外資金雙向流動渠道，提升集團內資金的集中運營效率。
據了解，招行上海分行緊跟企業數位化轉型、財資敏捷力建設的大趨勢，充分發揮上海自貿區投資貿易自由化便利化、FT帳戶一線支付便利的特色，不斷創新升級財資管理數位化實踐和財資管理服務，助力自貿企業實現全球資金的統一管理和高效運作。
除全功能型跨境雙向人民幣資金池以外，招行上海分行還推出了CBS-TT、GCM以及聚合收款等財資管理產品，全方位滿足企業需求。上海自貿區某融資租賃公司隨著「走出去」步伐的加快，現金和財資管理需求越來越複雜和多樣化，迫切希望在全球化經營戰略下建立統一的資金管理平臺，從而實現境內外帳戶數據的信息整合與應用，開展境內外資金池聯動管理、資金調撥等。招行根據企業實際需求，在原CBS（跨行現金管理系統）的基礎上，發揮招行跨境資金管理方面的創新優勢，為企業量身打造了CBS特別版（簡稱CBS-TT），通過與SWIFT（環球同業銀行金融電訊協會）及境外銀行直連，實現跨境帳戶管理、跨境結算管理、利率匯率管理、雙向資金池調撥管理、資金監控、時區管理、語言設置、SWIFT前置管理等各項功能，且支持多幣種、多語言、跨時區的業務處理。同時，為了幫助企業進一步節約成本，招行創新推出CBS-TT的SWIFT雲平臺版，在該輕量級模式下，企業無需購置SWIFT硬體設備，由招行在後臺完成複雜的技術實現，幫助企業將全球資金管理系統的上線周期及上線成本均縮減一半以上。
考慮到企業跨境需求的多樣化，除了CBS-TT這類功能完備齊全的產品，招行還推出了GCM這類便捷靈活的服務。GCM業務是基於招行C+現金管理平臺，整合招行系統境內、OSA、FT及海外分（子）行帳戶，為跨境集團提供的一站式管理境內外帳戶的服務。通過使用GCM，企業可以在一個網銀界面同時管理招行境內、OSA和FT等多個帳戶，支持統一帳戶視圖、支付結算等服務功能。
在解決企業全球化經營、跨境資金管理需求的同時，招行還致力於幫助企業解決收款、對帳等痛點，進一步提升企業收款對帳的敏捷性。截至今年8月底，招行上海分行已為自貿區內超過70家企業開通了「聚合收款」，提供綜合化的收款解決方案。
上海自貿區臨港新片區已於近日正式成立，跨境資金流動將進一步便利化、自由化。招行有關人士表示，作為業內企業財資管理的引領者，招行將主動擁抱數位化時代，和企業攜手共進，譜寫財資智能新藍圖。