收到空白支票怎麼辦?

2021-01-07 寧波律師魯文杰

收到空白支票怎麼辦?

在支票使用過程中存在一些單位和個人籤發空頭支票的現象,不僅損害了持票人的合法利益,影響了支票的使用和流通,而且影響結算資金匯路暢通以及經濟、金融秩序。經濟交往過程中,支票持有人向銀行提示付款時,出票人在付款人處實有的存款金額不足,作為持有人怎麼辦?

第一步,支票持有人及時與出票人溝通,回收貨款。

第二步,溝通無效的情況下,向中國人民銀行舉報追究出票人的行政責任。

要求付款銀行製作《空頭支票報告書》,通過空頭支票系統報送違規信息,將支票和其他足以證明出票人違規籤發空頭支票的資料複印並籤章送人民銀行。

持票人持空頭支票及相關書面材料要求人民銀行立案查處,請求人民銀行對出票人行政處罰。

第三步,提起民事訴訟並支付支票金額2%的賠償金及利息,追究空頭支票出票人的民事責任

籤發空頭支票的行為是被我國票據法所明文禁止的,持票人除了要求出票人按《中華人民共和國票據法》第七十條、第七十一條規定的金額和費用支付外,還可要求出票人承擔因其籤發空頭支票給其造成損失的補償責任。

第四步,向公安機關報案追究出票人的刑事責任。

票據詐騙罪(刑法第194條第1款),是指以非法佔有為目的,利用金融票據進行詐騙活動,騙取財物數額較大的行為。籤發空頭支票或者與其預留印鑑不符的支票,騙取財物的。

l、自然人犯本罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役、並處二萬元以上二十萬元以下罰金;

2、數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;

3、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑、並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產;

4、數額特別巨大並且給國家和人民利益造成重大損失的、處無期徒刑或者死刑,並處沒收財產。

個人進行票據詐騙數額在5千元以上的,屬於「數額較大」;

個人進行票據詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大」;

個人進行票據詐騙數額在10萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

單位進行票據詐騙數額在10萬元以上的,屬於「數額較大」;

單位進行票據詐騙數額在30萬元以上的,屬於「數額巨大」;

單位進行票據詐騙數額在100萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

相關法律依據

1、《票據法》第七十條持票人行使追索權,可以請求被追索人支付下列金額和費用:

(1)被拒絕付款的匯票金額;

(2)匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止,按照中國人民銀行規定的利率計算的利息;

(3)取得有關拒絕證明和發出通知書的費用。

被追索人清償債務時,持票人應當交出匯票和有關拒絕證明,並出具所收到利息和費用的收據。

2、《票據法》第七十一條被追索人依照前條規定清償後,可以向其他匯票債務人行使再追索權,請求其他匯票債務人支付下列金額和費用:

(1)已清償的全部金額;

(2)前項金額自清償日起至再追索清償日止,按照中國人民銀行規定的利率計算的利息;

(3)發出通知書的費用。

行使再追索權的被追索人獲得清償時,應當交出匯票和有關拒絕證明,並出具所收到利息和費用的收據。

3、《票據法》第八十七條支票的出票人所籤發的支票金額不得超過其付款時在付款人處實有的存款金額。

出票人籤發的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的,為空頭支票。禁止籤發空頭支票。4、《票據法》第一百零二條有下列票據欺詐行為之一的,依法追究刑事責任:

(3)籤發空頭支票或者故意籤發與其預留的本名籤名式樣或者印鑑不符的支票,騙取財物的;

……5、《票據法》第一百零三條 有前條所列行為之一,情節輕微,不構成犯罪的,依照國家有關規定給予行政處罰。 6、《票據管理實施辦法》》第三十一條籤發空頭支票或者籤發與其預留的籤章不符的支票,不以騙取財物為目的的,由中國人民銀行處以票面金額5%但不低於1000元的罰款;持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

7、《票據結算辦法》第一百二十五條出票人籤發空頭支票、籤章與預留銀行籤章不符的支票、使用支付密碼地區,支付密碼錯誤的支票,銀行應予以退票,並按票面金額處以百分之五但不低於1千元的罰款;持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。對屢次籤發的,銀行應停止其籤發支票。

8、《中華人民共和國刑法》第一百九十四條票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

有下列情形之一,進行金融票據詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

(4)籤發空頭支票或者與其預留印鑑不符的支票,騙取財物的;

本文僅供參考,司法途徑並非解決社會矛盾的唯一途徑。互惠互利,和諧共贏才是生財之道。

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