在淮海戰役中，國民黨幾十個軍長，上百個將軍，戰敗自殺的卻不多。但是，第63軍軍長陳章卻是一個。
陳章全軍覆沒，最後自殺，並非一些人所宣揚的「忠誠」，而是畏罪自殺。
為什麼這樣說？
因為63軍全軍覆沒，作為軍長的他「功不可沒」。
1948年11月4日，黃百韜兵團準備撤離海州，下令陳章率63軍為後衛。
7日，第63軍在新安鎮完成掩護兵團主力撤退任務，這時解放軍已經攻勢猛烈，他應迅速離開，取道窯灣鎮渡河。他既不知己，又不知彼，說：「我們廣東部隊從南方打到北方，共產黨沒什麼了不起。」當軍主力都已開走，他居然殿後，並把他最親信可靠的基本團——第456團（他自己當過該團的營、團長而起家，團長李友莊又是他的親信、同鄉兼同學)留下。當看見第七兵團各軍後勤人員把倉庫搬不走的被服焚燒時，傳令第456團士兵到倉庫儘量搬運被服，遲遲不走。
這麼一耽誤，當夜，456團被解放軍追上來，陳章軍部都差點被幹掉。
當他好不容易撤回窯灣鎮後，仍然不動。9日，第63軍四面被解放軍重重包圍，已成甕中之鱉，插翅難逃。陳章還說：「兵法雲，置之死地而後生。我們要第63軍一戰成名天下知。沉著地頂它一兩個浪頭，好戲就在後面呀！」
他還是執迷不悟。
陳章為什麼如何昏庸？
此前他一直是副職，在戰前才被任命為軍長，毫無獨立指揮全軍的能力。
11日晨，第454團團長塗致遠報告陳章：「該團陣地右翼突出部頭臺陣地有幾間房屋夜間已被共軍攻佔。」
這是全軍最關鍵的前沿陣地。
陳章命塗致遠速派人奪回來，並面命炮兵營長李潤階及重迫擊炮孔連長開炮把解放軍佔領的房屋全部轟毀。李潤階說：「近距離不能炮擊。」
陳章大發雷霆：「立即抬炮上城牆，直接瞄準轟擊。」
該團長只好唯諾下去。
塗致遠派了一名勇敢的排長(該排長原系一名班長，在解放軍被俘後，又帶一挺輕機槍逃回，被提升為排長)率兵一排，前去巷戰，妄圖奪回已失陣地。該排長帶頭逐屋突擊，卒被解放軍擊斃，攻擊受頓挫。由此頭臺陣地被解放軍逐漸佔領。
當晚，解放軍就對63軍陣地發起了猛攻，集中優勢炮火轟擊窯灣。鎮內硝煙瀰漫，到處起火。陳章跑到第152師指揮所指揮，不久，電話線已被炮火炸斷，指揮失靈。
在混亂中，第186師師長張澤琛首先逃跑，接著第152師師長雷秀民也悄悄跑了。
這個時候，陳章完全不知所措。他的部下後來描述他：「手持手槍，沉默無言，呆如木雞。」
在部下一再催促下，他於12時才決定突圍，結果已經完全無法控制部隊了，他帶著十幾個人跑到河邊，突然他喊道：「張黑（張澤琛）害我！」舉槍自殺，當即一命嗚呼。
陳章當初皖南事變的劊子手，在淮海戰役之初，幾乎與解放軍還沒打什麼，就全軍覆沒，自殺身亡。對於他的死，雷秀民等人後來說：「陳章不會帶兵，一新安鎮不貪那點被服的財，軍部就不會差點全殲；到了窯灣鎮，腦子稍微清醒一點，也不至於仗還沒打，就全軍垮了。幾樁失誤，全軍覆沒，他不怕也得怕，畏罪自殺是情理之中。」