「套路貸」團夥覆滅記

2019年，歷時一年多，雲夢警方專案組輾轉多地，經縝密偵查研判，多線出擊，一舉打掉了一個以「林氏」三兄弟為首的黑社會性質犯罪組織，共抓獲涉案犯罪嫌疑人39人，偵破案件100餘起。

2019年12月20日，雲夢縣人民法院依法對林先念、林先榮、林先橋等30名被告人犯組織、領導、參加黑社會性質組織罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、賭博罪、窩藏罪案一審進行公開宣判。該案是孝感市首例「套路貸」涉黑案件，也是湖北省一審判決被告人人數最多的「套路貸」涉黑案件。

1 市民被套

借30000元實際到手6900元

「急用錢，找我們；無抵押、無門檻、低利息貸款」「憑本人有效證件，可辦理5000元到100萬元的信用貸款，誠信保密！」「免抵押、免擔保、當天放款、長期有效」……

2018年1月的一天，雲夢市民潘先生在武漢漢陽區一家網吧的廁所裡看到一則貸款廣告，瞬間引起了他的注意。

因手頭緊、急用錢，潘先生撥通了廣告上的聯繫電話，對方熱情的語氣讓他放鬆了警惕。第二天，他被人帶到了武漢市武昌區的一個寫字樓中，在這家貸款公司裡，接受了簡單的問詢後，潘先生填寫了一份貸款申請表格。「借款30000元，到手25000元，利息2分……」這是潘先生與貸款公司達成的協議。「他們說要扣掉5000塊錢的費用，當時覺得還能接受就答應了。」潘先生說。

按照貸款公司的要求，潘先生在申請表格上不僅填寫了電話號碼、姓名、家庭詳細住址等個人信息，還被要求詳盡地填寫了其家庭成員以及近親屬的相關信息。並且，為了查證這些信息的真實性，公司隨後還派了一名「下戶」司機跟他回到老家雲夢進行實地走訪。

潘先生說，這名「下戶」司機到他家後，拿手機在周圍到處拍攝，此時他感到有些不對勁，儘管覺得不大對勁，但考慮到自己已經與貸款公司籤了合同，遂還是跟著這名「下戶」司機一起回到了武漢。當天晚些時候，他在武漢一家賓館裡見到了放款人，那時他才得知，他所能拿到的現金根本不是事先約定好的25000元。

「他說起貸1萬元，扣2000元給業務員，還要給經理買一條煙，另外還得扣保證金、下戶費等，最後實際到手只有6900元。」潘先生回憶說，這個放款人態度非常強硬，還說「你要不要，不要拉倒」，隨後把6900元錢丟在了桌子上。

2 噩夢襲來

家鄰受牽連遭噴漆打砸

2018年春節，潘先生過得很不踏實，雖然只拿到了6900元貸款，但是他被貸款公司告知，仍然必須按照之前的約定還款25000元。而且這筆貸款需要在一個月內還清，一旦逾期，還款數目就將變成30000元，同時還要支付每月高達8%的利息。

「面審時明明說的是2分利息，放款的時候卻變成了8分。」這意味著潘先生除貸款的30000元外，每個月還要支付給貸款公司2400元的利息。潘先生說，籤合同時，貸款公司承諾的是第一個月不用支付利息，可是貸款後的第一個月，放款人就開始打電話催還錢。潘先生理論不成，就招來對方的電話轟炸、簡訊騷擾辱罵和恐嚇威脅。

迫於經濟的壓力，潘先生不得不換一份更加辛苦的工作，並且搬離了原來的出租屋。「我很怕他們找到我，電話都不敢接。」可是讓他萬萬沒想到的是，不接電話的後果是他隨後得知家中被打砸、鄰居家被噴油漆的消息。

「潘某某欠債還錢」等紅色油漆噴字，一夜之間布滿了12戶鄰居家的房屋外牆，這些字眼令人心生恐怖。這夥人不僅打砸借款人家及親屬家，連周圍鄰居家也不放過，造成了十分惡劣的影響。

3月19日，在遭遇家中被打砸後，潘先生立即報了警。

3 警方介入

順藤摸瓜尋找線索

案件受理後，引起雲夢警方的高度關注，縣公安局迅速組建專班展開偵查。但前期，除被害人潘先生提供的兩個催款手機號碼和一輛白色「下戶」車輛外，警方再無掌握其它有價值的線索，這給偵查工作帶來了一定的難度。

公安局與檢察院辦案人員進行案件會商

「『下戶』司機是從武漢開車來雲夢的，那麼他極有可能走的是高速。」辦案民警迅速將目光轉向了高速卡口監控。根據噴油漆砸門的案發時間，專案人員摸排了數千輛車，最終鎖定了一輛「粵S」白色奧迪。

「這輛車極有可能是作案車輛！」辦案民警說，該車於3月18日晚11點多下高速到雲夢，於3月19日凌晨1點多又從雲夢上高速離開，且從監控中可看到，車內坐滿了人。

通過查詢車輛信息了解到，該車的車主是江西人，登記的暫住地是廣東東莞，但車主本人並沒有在湖北省內活動的任何軌跡。辦案民警說，他們懷疑該車為套牌車，車主是否就是作案嫌疑人，或者是跟作案嫌疑人相關的人，需進一步查明。

辦案民警來到潘先生家中，希望他對車主做個辨認，看車主是否就是「下戶」司機。但沒想到的是，因極度恐懼，害怕出現意外，潘先生離家「躲」了起來，其家屬也極不配合，只說錢已經還了，不希望警方再繼續查，也不願再談案件的細節。然而，專案組並未因此放棄，辦案民警先後10多次到潘先生家中做工作，希望其能出面印證警方已偵查到的線索，但其家屬始終不配合，且拒不提供潘先生的具體去向。

走訪中，警方才得知，因害怕人身受到傷害，潘先生的家人還是選擇了「花錢消災」，瞞著警方，於3月21日在武漢中山公園，與放貸的一伙人進行了「和解」，最終向貸款公司還款32500元了結了此事。

但警方對案件的執著，還是打動了潘先生的姐夫。他偷偷告訴辦案民警，潘先生躲在武漢一家很偏僻的工廠打工，並同意帶辦案民警到武漢找潘先生。

案件就此出現了轉機。經過潘先生辨認，確定「白色奧迪」車主就是跟他一起「下戶」的司機，此後，警方又通過技術手段，研判出當晚與這個「下戶」司機一起作案的其他犯罪嫌疑人。

就在辦案民警偵查此案時，雲夢警方相繼又接到了3起類似案件的市民報警。

4 縝密偵查

涉黑組織浮出水面

2018年4月，雲夢公安局成立專案組，在對這個涉嫌「套路貸」的非法借貸公司展開全面偵查的同時，也通過社區、居委會等基層組織廣泛宣傳，希望相關受害人放下顧慮，及時與警方取得聯繫。

經偵查，江西籍龍某某成為警方重點關注的對象。警方在多名受害人提供的證據中發現，龍某某參與催債和打砸的線索，圍繞龍某某的社會關係，警方展開深入調查和研判。

據辦案民警介紹，龍某某的妻子是漢川人。此後，警方通過偵查研判，後來找出與他有密切關係的二三十人。進一步梳理這些人的資料時，辦案民警發現，這些人絕大多數來自漢川市，而且相當一部分人員都有直接或間接的親屬關係。他們中有親兄弟、表兄弟、堂兄弟，有小舅子、姐夫、叔叔，還有同學、同鄉，此外，還糾集了一些其他的社會閒散人員，以及有前科的人員。

據相關受害人反映，他們最初籤訂貸款合同的地方，位於武漢市武昌區一處寫字樓內，物業信息顯示，這間辦公室的租賃方為武漢萬通匯投資諮詢有限公司，持有人為湖北漢川籍男子林先念，以及他的姐夫李某某。李某某經另一起案件的受害人指認，是一名「下戶」司機。而據多名受害人指認，林先念的兩位哥哥林先榮和林先橋，也是這家非法貸款公司的核心成員。

辦案民警介紹，該公司的實際控制人就是林氏三兄弟，其他的公司成員在裡面承擔的是不同的角色，有的是「下戶」，有的是放款的，有的是面審的，有的是上門催收的，之所以這麼分工，有一個共同的目的就是非法獲利。

辦案民警在整理案卷

從2018年5月開始，雲夢警方從個案入手，相繼對涉案犯罪嫌疑人採取強制措施，在林家兄弟以及其他犯罪嫌疑人家中，辦案民警發現了大量帳本、借據等涉嫌借貸的相關證物。

辦案民警介紹，隨著抓獲的犯罪嫌疑人越來越多，找到的受害人也越來越多，反饋的信息量也越來越大。一個盤踞武漢多年、作案多起的涉黑團夥逐漸浮出水面。

偵查過程中，專案民警發現，該借貸公司成立於2012年，以武漢為中心，方圓200公裡範圍內，非法從事個人小額貸款業務。以林氏三兄弟為首的暴力放貸、討債團夥，通過「虛增債務」等手段非法佔有他人財產，使用暴力和「軟暴力」向被害人及其親屬逼債，實施違法犯罪活動，大肆牟利。

5 利劍出鞘

重拳除惡斬斷黑手

警方從貸款公司暫扣的身份證件以及借款資料來看，前來借款的人，大部分以20到35歲之間的年輕人居多，甚至包括一些在校學生。

辦案民警介紹，借款人經過面審及資格審查後，林先榮會要求借款人當場籤下貸款協議。隨後，林先榮會安排「下戶」司機去借款人家中摸底拍照，並將照片和定位發回公司，留作日後討債的憑證，返回武漢之後，司機會將借款人帶到另一處窩點進行放款。有受害人反映，放款過程中，貸款公司的人會預先收去他們的手機，以切斷他們與外界的聯繫。這時他們會撕下溫和的偽裝，採用威懾和恐嚇的辦法，脅迫借款人就範。

據嫌疑人交代，這家所謂的貸款公司，並沒有什麼資金儲備，每次放款，都由林氏兄弟指定公司成員當場進行現金入股，在收到還款之後，則按照相應的入股比例進行分成。一旦客戶無力還款，催收人員則視情況啟動打電話、噴油漆、砸玻璃、斧頭砍門等暴力催收的程序，為了形成震懾，逼迫借款人還錢，這些催收人員無所不用其極，從言語威脅、電話騷擾、噴塗油漆等軟暴力逐漸升級加碼。

警方調查認為，該團夥人數眾多，成員相對穩定，層級分明，分工明確，具有一定的經濟基礎和反偵查意識。利用誘騙等手段，吸引借款人到公司貸款，強迫借款人寫下虛高的借條和收條，並且以暴力手段催討虛高的債務，為非作惡，嚴重影響了區域經濟和人民群眾的生產生活秩序，對當地百姓造成了極大的心理恐懼，已經涉嫌黑社會性質組織犯罪。

經調查發現，該團夥涉嫌敲詐勒索、尋釁滋事、強迫交易、故意傷害、非法拘禁等多種犯罪行為。至2019年底，警方查實案件100餘起，涉案金額近500萬元，在抓獲30名涉案犯罪嫌疑人後，經警方的努力，又有9名成員先後被抓獲歸案。

多行不義，難逃法網恢恢。最終，該團夥成員均受到了法律相應制裁。林先念被判處20年有期徒刑，其他被告人被判處有期徒刑1年至18年不等，並處沒收個人全部財產或罰金。至此，孝感市首例「套路貸」涉黑組織宣告覆滅。

來源：孝感日報 閔麗萍 肖元玲 沈翔

製作：張甜

審核：焦志新 終審：朱霞 出品：孝感日報政務新媒體部