借款1600元3個月後變成126萬，套路貸團夥被判刑

2020-10-24 中國青年報

近日，廣東省佛山市南海區人民法院對一宗網絡套路貸涉惡案件進行一審宣判，14名被告人被以詐騙罪分別被判處有期徒刑12年至1年4個月不等，並處罰金。

據通報，2019年2月上旬，在南海區從事蔬菜批發生意的小美（化名）經網友介紹，認識了「某貸寶」平臺放貸的財務人員。小美與對方商定借款2000元，到帳1400元，分8天平均還款。按照對方要求，小美在平臺打了張欠條，註明有借款金額、開始時間、還款時間及年利率為24%等信息，並上傳了手機通訊錄。不久，借款就打到了小美的微信帳號上。

此後，臨近還款日時，原有的財務人員便不斷向小美介紹新的借款人，以同樣方式辦好借款手續，用借來的新貸償還舊貸。小美漸漸感到還款越來越吃力。多名財務人員輪番上陣威脅。為還欠款，小美已向親戚朋友借款10餘萬元。

4月15日，小美向公安機關報警。接報後，南海區警方成立專案組展開偵查，發現該案與佛山鐵路公安處在偵的一起鐵路職工被「套路貸」詐騙案有交集。隨後，專案組與佛山鐵路公安處併案聯合偵查。6月，聯合專案組組織50多名警力分別前往西安、瑞安、蘭州等地同步抓捕，成功打掉該「套路貸」涉惡團夥，抓獲犯罪嫌疑人餘某波等14人。

經有關部門認定，該案中各被告人「套路貸」行為的實際利率為30%砍頭息，還款8天，綜合年利率為3128.4%。被「套路」次數最多的一人，首次借款1600元，3個多月後債務超126萬元。

法院審理認為，旭某公司團夥的被告人利用電信網絡聯繫放貸對象，以民間借貸為幌子，以低息、快速放款等為誘餌，以「行規」等虛假理由誘使被害人基於錯誤認識籤訂虛假的「借貸」協議（某貸寶欠條），當被害人無力償還時，又虛構「其他」財務人員通過「以貸還貸」的方式不斷壘高被害人的債務，在被害人未償還「借款」的情況下軟硬兼施「索債」，收取高額逾期費、假稱將影響被害人徵信或者用辱罵、威脅等手段催收，屬於以虛構事實、隱瞞真相的方式非法佔有被害人的財物，亦屬於利用電信網絡實施「套路貸」行為，應定性為詐騙。

另外，團夥成員達三人以上，糾集者固定，團夥內部分工明確，在借貸領域內多次實施違法犯罪活動，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經濟、社會生活秩序，造成惡劣社會影響，屬於惡勢力。

來源：新華視點

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