浦發銀行成功為某外貿企業追截境外匯款詐騙

2020-12-25 人民網

日前,浦發銀行上海閔行支行成功為某企業客戶追截一起金額價值12.8萬美元的境外匯款詐騙。通過主動多次與境外銀行聯繫,為客戶追回資金,使其避免了經濟損失,得到客戶的充分肯定。在疫情防控關鍵時期,浦發銀行正為企業復工提供可靠的金融服務保障。

上海某國際貿易有限公司的財務人員在近日向該行閔行支行櫃面提交境外匯款業務材料,需要匯款12.8萬美元。客戶表示該筆款項的貨物已到港口,由於前期疫情問題未能復工,現急需銀行馬上匯出款項。銀行工作人員在審核了企業的資料並與其確認匯款信息後,立刻辦理了匯款。

但僅過了半個小時,該企業財務和財務經理慌忙趕到銀行,稱單位郵箱被黑客攻擊,此前提交的匯款信息中,收款人信息是被篡改後的詐騙信息,12.8萬美元的匯款被匯往了騙子帳戶。銀行工作人員在得知該情況後,立即在完成內部匯報和溝通,同時及時與中轉行花旗銀行及收款行西班牙某銀行聯繫溝通。但由於時差問題,當天並未取得進展。次日,浦發銀行繼續加緊與花旗銀行的溝通,並要求收款行退款,整個過程中始終與企業財務人員就事情進展保持聯繫。

第三天,浦發銀行工作人員上班第一時間又對相關報文進行查詢,欣喜地發現帳戶行發來的退款電文,隨即便將款項退回了企業帳戶。收妥款項後,浦發銀行立即聯繫財務人員告知相關情況,他們這才放下了心。企業還專門製作了錦旗以表達對該行工作人員的感謝。

浦發銀行的工作人員也提示廣大客戶,當前作為抗擊新冠疫情的特殊階段,各類詐騙手法也有不同程度的變化,在保護好自身帳戶信息的同時,如遇轉帳、匯款一定要對收款帳戶進行充分核實,不要向陌生人及帳戶匯款。浦發銀行始終堅持強化員工的風險防範意識與案件的識別能力,並通過持續開展公眾教育宣傳,守住客戶的錢袋子,保障資金安全。

(責編:嚴遠、韓慶)

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