聚焦合規建設 全面提升銀行業內控合規水平

2021-01-09 浙江在線

2019-12-09 11:56 |浙江新聞客戶端 |袁學萍

胡勁松 攝

促進合規建設是全面貫徹落實黨中央、國務院關於打好防範化解金融風險攻堅戰的重點工作，也是促進銀行業高質量發展的重要抓手。浙江銀保監局立足長效，督促銀行業將亂象整治工作與公司治理、內部控制和合規文化建設有機結合起來，切實增強內部控制的充分性和有效性，進一步提升內控合規水平。

紹興銀保監分局結合自身職責，在全轄開展創建全省銀行保險合規建設示範區活動，引導紹興銀行業健全機制、合規經營、回歸本源。

一、  促進銀行業提高主動合規意識

組織銀行機構高管開展合規知識系列培訓，邀請先進典型人物、專業律師等專家就法律法規、監管政策、先進典型、先進經驗等進行解讀和交流，提高銀行機構高管自主合規和主動合規意識。目前，已針對銀行業組織兩場合規知識培訓，培訓對象覆蓋轄內44家銀行機構。同時，面向銀行從業人員組織召開合規徵文活動和合規演講比賽，營造人人講合規的良好氛圍。

引導銀行機構開展多形式的「合規創造價值理念」宣導，通過合規理念上牆、印發合規創建專刊、編寫合規操作指南等，營造人人講合規、全員比合規的氛圍。如，華夏銀行紹興分行在全行設立合規建設示範崗，22位示範崗員工在全行動員大會上進行集體宣誓；諸暨農商銀行開展合規知識競賽活動，全行共21支代表隊63人參加比賽。

二、  督促銀行業完善合規組織架構

積極建立合規風險管理體系，督促銀行機構建立健全合規風險管理框架，理清各部門在合規管理中的職能定位、職責分工、工作程序和合作機制。要求銀行機構轄屬管理型支行配備專職合規人員，其他轄屬網點配備兼職合規人員；合規人員具備兩年以上一線崗位從業經歷。如，農業銀行紹興分行下屬一級支行均已配備專職合規人員，合規人員全部具備兩年以上一線崗位從業經歷並參加系統內總行統一組織的內控合規管理崗位考試。

督促銀行機構加強垂直管理，提高合規部門獨立性；建立完善基層機構、主要業務部門和一線崗位人員的內控合規目標責任制考核辦法，增加合規考核權重。如，建設銀行紹興分行建立完善多維度立體化的「四評價一考核」考核體系，對機構開展「內控評價」和「合規工作評價」，對個人開展一級支行「合規官履職評價」和「部門主體責任評價」，並建立「合規KPI考核」，考核結果與支行班子績效掛鈎，倒逼支行管理層不斷增強合規經營理念。

三、推動銀行業強化人員隊伍建設

指導協會出臺從業人員跨機構追責管理辦法，確保銀行機構從業人員離職後，其在原單位工作期間存在的重大違法違規、失職失責行為受到有效追責。通過追責機制流程的規範和明確，有效解決跨機構追責存在的配合難、執行難等問題，提升全轄銀行員工管理水平。創新構建董事高管履職評價積分管理制度，針對現場檢查、非現場監管、消保工作等五大方面情況設立9個扣分項目，對銀行機構董事和高管人員實施違規計分。根據年度累計計分分類採取監管措施，有效強化機構董事高管隊伍建設。

四、加大對銀行業合規監督檢查力度

深化重點領域亂象排查，結合轄內市場亂象主要特徵，精準有效處置重點領域風險，布置開展10餘項專項排查與整治。疏通監管政策傳導機制，聚焦重點工作的傳導貫徹、執行落實和推進效果三個方面，採取聽取匯報、問卷調查、個別訪談、調閱資料等方法，及時揭示各銀行機構在監管政策傳導、風險防控、服務實體經濟等方面存在的問題，督促銀行機構舉一反三、抓好落實。引導銀行機構加強對監管政策的學習傳導，確保監管政策要求入腦入心。如，嵊州農商銀行定期召開金融監管政策研讀會，研究解讀新政策，剖析查找新問題，凝心聚力推動銀行高質量發展。

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