近日，南安市公安局對外公布：根據《中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或帳戶的個人實施懲戒的通知》，泉州市公安局聯合中國人民銀行泉州中心支行，對南安市公安局上報的218名出租、出借、出售、購買銀行帳戶人員實施懲戒。
泉州網9月11日訊 （記者 陳靈 黃耿煌 通訊員 蔡耀宗）近日，南安市公安局對外公布：根據《中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或帳戶的個人實施懲戒的通知》（以下簡稱《通知》），泉州市公安局聯合中國人民銀行泉州中心支行，對南安市公安局上報的218名出租、出借、出售、購買銀行帳戶人員實施懲戒。此次公布的218名受懲戒人員，是南安市根據《通知》首次向社會公開公布。
租售銀行卡 多人被查處
8月25日14時許，某銀行工作人員舉報，有一名年輕男子辦理銀行卡解凍業務，經查詢發現，該卡有多筆大額資金轉入轉出。銀行工作人員詢問這些資金情況時，他言辭吞吐、不能說清楚資金來源去向，且情緒激動。工作人員初步判斷該銀行卡可能涉嫌電信詐騙犯罪，於是一邊安撫男子，一邊報警。
南安市公安局反詐專業隊的民警迅速趕到現場，將男子帶回公安機關開展調查。經審訊，28歲的黃某交代：聽說賣銀行卡一套可獲上千元，他覺得有利可圖，就從去年10月至今多次辦理個人銀行卡出售給他人。他知道銀行卡有可能被用於違法犯罪活動，但心存僥倖，覺得不是自己在使用，就沒有責任。當他發現該卡被凍結時，心想解凍後註銷了就沒事。經查，黃某不僅自己賣銀行卡，還幫27歲的朋友陳某賣銀行卡。目前，犯罪嫌疑人黃某、陳某已被公安機關依法採取刑事強制措施，案件還在進一步辦理中。
無獨有偶，8月26日16時，金淘派出所接轄區某銀行報案稱，一名叫俞某的男子銀行帳戶交易異常。據了解，今年4月29日至5月5日，其帳戶日均交易150筆，金額幾百元至幾萬元不等，且2018年至今此卡已補辦4次。經初步訊問，34歲的俞某交代，從2019年6月至7月，他出租自己名下的9張銀行卡給在逃人員黃某，獲利1萬餘元；因網上賭博，俞某今年3月至4月將銀行卡抵賭債2次，每次1200元；今年6月至8月，俞某欲到廣東三家銀行辦卡販賣，因被銀行懷疑辦卡目的，辦理不成功。目前，犯罪嫌疑人俞某已被公安機關依法採取刑事強制措施，案件還在進一步辦理中。
創新信用懲戒舉措 涉嫌犯罪將判刑
民警提醒，出租、出借、出售銀行卡危害巨大，極有可能被收卡人用於從事非法活動，給自己帶來極大的法律風險，甚至承擔刑事責任。凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行帳戶、企業對公帳戶的單位或個人，公安機關將聯合人民銀行對相關人員實施懲戒措施。請廣大市民務必妥善保管個人銀行卡，切莫因貪圖小利而陷自己於不利局面。
民警介紹，懲戒措施包括信用懲戒，人民銀行將相關信息錄入金融信用基礎資料庫，違法違規記錄到個人徵信報告，將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請；限制業務，5年內暫停相關單位和個人銀行帳戶非櫃面業務，支付帳戶所有業務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉帳，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付，不能註冊支付寶帳戶，不能使用支付寶、微信收發紅包和掃碼付款；嚴管帳戶，銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開帳戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。
非法買賣個人銀行帳戶和企業對公帳戶的，除將受到上述懲戒外，還可能構成《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構成詐騙罪，給個人帶來牢獄之災。