近期
我市發生幾起
以投資數字貨幣為名實施的詐騙案
受害人損失上百萬
樂平公安發起預警：
警惕數字貨幣騙局
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真實案例揭秘「數字貨幣騙局」
高檔寫字樓辦公，為詐騙提供「陽光場所」
以夏某某為首的犯罪集團在一高檔寫字樓內成立總部公司，然後在某些城市分別成立金融科技分公司。這些公司對外假稱從事區塊鏈技術開發，有正規的數字貨幣發行資格，實際上通過技術團隊研發數字貨幣交易平臺，為詐騙活動提供「陽光場所」。
公司往往選址優越、裝修豪華，組織架構也十分完整，行政、財務、招商接待、技術運營、客服等部門設置齊全，還有專門的講師團隊和代理商。光鮮的外殼吸引了許多金融、計算機專業畢業的年輕人，其中八成是「90後」。
1994年出生的被告人儲某供述，2018年5月，夏某某找到他，說要成立一個軟體開發公司，由儲某做法人代表。儲某交代，客戶一旦買入該公司的虛擬貨幣，就會進入鎖倉期，半年內不能交易，只能看見虛擬貨幣每天的漲跌，「當然，最終都是虧的，因為我們賺的就是他們投進來的錢」。
同時，後方平臺會通過設計的機器人功能模擬自動交易，配合講師，操控數字貨幣漲勢以穩住客戶。
代理商拉攏客戶，直播「講師」誘導投資
平臺有了，客戶從哪裡來？
該詐騙集團通過發展和培訓代理商，由代理商業務員等冒充證券公司工作人員，通過微信、QQ等方式拉攏客戶，並推薦「股票分析師」給客戶。講師一開始分析股票知識，後以唱空股票市場，謊稱投資數字貨幣可以獲取高額回報為誘餌，與代理商業務員互相配合，誘導客戶到公司開發的數字貨幣交易平臺進行投資。
從事直播間講師職業的被告人段某某經人介紹，從國內來到該犯罪團夥位於國外的公司做直播間老師。段某某說：「直播主要內容就是讓大家感覺我是一個炒股很厲害的人，觀眾相信你以後，就能大概率成功把他們往我們公司的產品上面引導。」段某某覺察到這是個詐騙團夥後，就離職了。
從微信、QQ群到直播間，投資人最終將資金投入詐騙集團先後開發的多款數字貨幣詐騙軟體中。據被告人交代，如有客戶想要投訴或報警等，平臺還會安排部分出金以穩住對方。
隨著越來越多的被害人報案，詐騙集團的犯罪事實也逐漸浮出水面。2019年6月，公安機關立案偵查，該犯罪集團涉案人員陸續被抓獲。
畢業生網上求職，「秒過」後被吸納進團夥
汪某供述，她在求職網站上掛了自己的簡歷後沒幾天，就收到了面試簡訊，「公司財務部負責人就簡單問了我一下財務會計方面的問題就讓我通過了，我的崗位是結算專員。
工作一段時間後，汪某發現了這個公司的可疑之處，「我們公司吸引客戶在平臺上入金買虛擬幣，他們的錢進入鎖倉期之後，公司跟代理商等人就把錢分掉了，公司就是靠這個盈利。鎖倉期結束以後，應該不會把錢還給客戶了。我覺得這就是一種詐騙行為，是不對的。」
和汪某一樣，該犯罪集團中有大批年輕人因涉嫌犯罪身陷囹圄，初入社會的他們急切地四處求職，抓住每一次面試機會，卻一不留神步入了犯罪的深淵。
數字貨幣本是可以提高交易效率的新型技術，卻被不法分子盯上，以其名義進行傳銷和詐騙。
央行貨幣金銀局官網發布《關於冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示》。央行提示稱，近期，個別企業冒用我行名義，將相關數字產品冠以「中國人民銀行授權發行」，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，藉機牟取暴利。
央行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂「數字貨幣」均非法定數字貨幣。同時，某些機構和企業推出的所謂「數字貨幣」以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。
套路一
第一步:騙子在QQ群、微信群傳播「投資外匯、貴金屬、期貨、數字貨幣」等信息，用「理財專家」「炒股專家」「金牌講師」「高額回報」等字眼誘惑事主。
第二步:事主在第三方平臺進行投資後，騙子會讓事主獲得可觀的帳面利潤，並成功進行小額提現。
第三步:利用手頭上有「內部消息」「大行情」等虛假消息誘導事主加大投資額度。
第四步:待事主想大額提現時，騙子就以「帳戶異常」「爆倉」等理由讓事主血本無歸。
套路二：「預測」軟體騙升級費
騙子通過手段推廣「牛股」預測軟體，一開始是提供免費試用。若使用過程中遭受損失，便以軟體版本不夠、需要升級為由，要求開戶人交納高額升級費用。
套路三：操作虛假APP誆資金
騙子帶受騙人在虛假的網站或軟體平臺購買股票、期貨、黃金、貨幣等，起初通過後臺操作更改數據，讓受騙人小盈利以博取信任，再誘導被騙人巨額投注。最終，受騙人發現無法提現，平臺也已無法登錄。
禁區一：小心傳銷幣
大家一定要記住，當傳銷的人有了網際網路思維，他們就變成了網際網路加傳銷，他們會利用各種手段來騙你們的錢，曾經的五行幣就是典型的傳銷幣。
傳銷幣有以下幾個特徵
1. 它不敢到知名論壇發帖;2. 它的開發團隊神秘，不肯公布身份;3. 它遲遲不肯公布代碼;4. 它只可以在官方交易平臺交易;5. 它在QQ群裡，官方論壇裡，幾乎沒有反對意見，動輒刪帖踢人，一片虛假的繁榮。
禁區二：小心社交群
玩數字貨幣的人會去社群，有些是摳腳大漢化身的美女，在群裡發布低於市場價的賣幣公告，引你上鉤。
有的是假裝自己是大佬，讓你相信他們對幣種風向的把控，讓你膜拜，然後讓你花888塊加入假大佬的風向群，還有VIP套餐，進群以後，買了大佬推薦的幣，要是跌了。你在群裡大喊大叫，他們會立馬踢你出群。類似這種假群，一抓一大把。
禁區三：小心假平臺
騙子花了很少的錢編寫出的交易平臺。讓你把錢存進平臺後，平臺資料庫會給你顯示一個數字，來代表你的餘額，呵呵，這個時候你的幣已經在他們口袋了。假交易平臺的事網上一搜一大把，所以大家還是選擇一些大的數字貨幣交易平臺比較靠譜，如火幣網，幣安網、OKEX等。不要為了一些蠅頭小利去選擇不知名。
禁區四：小心假幣假錢包
有假的交易平臺自然也有假的錢包，這些錢包要你保存私鑰，甚至會留一些bug獲取你的個人信息，有被黑客黑掉的風險。有假錢包也就有假的數字貨幣。
禁區五：小心假網站
假的網站就是我們所謂的山寨網站，以前EOS眾籌的時候就出現過山寨網站，那頁面做的簡直跟真的一模一樣，域名都真假難辨，在你註冊好後把數字貨幣打到他們給你的眾籌地址裡，然後，基本上，就算是肉包子打狗了。
禁區六：小心代投
代投就是把錢打入到對方的錢包裡面，他幫你投資數字貨幣，然後按利益分配，現在各大微信群，qq群，電報群都有代投，還有很多專門做代投的公眾號。這種行為其實是違法的，不建議大家去搞，因為他們很容易跑路。3月份就有個很嚴重的跑路事件，捲走將近7個億。
不看「盈利圖」
不加「投資群」
不信「營業證」
不玩「國際盤」
不做「高投入」
素材源自網絡
編輯：劉美靈
核稿：李國忠
審核：方克林
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