2020年12月1日北京銀行聯合家族企業雜誌共同發布《第五屆中國新生代企業家組織暨中國新生代企業家調研白皮書》。面對高淨值客戶創富、守富、傳富「三位一體」的綜合化需求，北京銀行堅持以客戶需求為中心，以資產配置為手段，以金融技術創新為支撐，以專業人才培養為動能，在家族財富管理領域不斷優化服務流程、創新服務模式，打造了立體式家族財富管理體系。在當日舉辦的 「2020第七屆中國家族企業傳承主題論壇暨中歐第九屆中國家族傳承論壇」上，北京銀行憑藉著優異的表現，榮獲最佳家族財富管理服務獎。
2020年，中國新生代企業家組織暨中國新生代企業家調研已經進行到第五屆，五年的調研合作，讓我們對新生代企業家群體的認識愈加清晰。
本屆調研中，以下幾點引起了我們的特別關注：
首先是家族企業的創新力和應變力。2020年的新冠疫情為企業運營帶來了巨大挑戰，但是調研中我們發現，多數家族企業已經迅速調整、創新運營模式，正在或已經從疫情中恢復，同時，正在努力抓住疫情所導致的全球市場環境變化帶來的新機遇。家族企業的創新力、企業家面對疫情表現出來的韌勁和應變能力，令人印象深刻。
後疫情時代，您的企業管理在哪些方面進行了革新
在財富管理的目標方面，受訪者有了更加明晰的認識。雖然財富增值依然是他們財富管理的第一大目標（有62%的受訪者選擇了這一目標），財富保護、資產隔離的目標也相應受到了重視。57%的受訪者選擇了財富保護作為他們財富管理最重要的目標，選擇家族資產與企業資產隔離的受訪者也達到了51%。
財富管理的目標
在傳承方面，新生代企業家認為，與上一輩的理念衝突、自身經驗的不足，都是家族企業傳承的障礙。我們發現，家族企業的傳承需要更加專業的設計和指導，更順暢的代際溝通模式，更清晰、細化的企業接班人培養計劃也迫在眉睫。
家族企業傳承最大的障礙
財富管理方面，在今年的調研中，我們看到疫情後選擇私人銀行進行財富管理的新生代從疫情前的29%上升到疫情後的36%，新生代企業家也更加看重財富管理的「專業性」與「定製化」。2018年，51%的新生代企業家看重財富管理機構的「專業團隊」，2020年，這一比例上升為63%。定製化服務方面，2018年30%的新生代企業家將其作為選擇財富管理機構的標準，今年這一比例已經上升為50%。相反，對投資產品選擇和收益率的關注逐年在下降。2018年60%的受訪者將此作為財富機構的選擇標準，2019年下降到53%，2020年進一步下降到42%。
選擇財富管理機構的主要標準
對於增值服務的偏好方面，2020年對企業管理諮詢的需求明顯上升，從2018年的32%、2019年的28%上升到2020年的50%，成為排名第一的增值服務偏好。此外，新生代企業家對於財富管理機構提供的增值服務的偏好呈現多元化的特徵，除了財富管理，他們對財富管理機構提供的高端醫療服務、形象管理、藝術品收藏與投資，私人飛機、遊艇、豪華房產購置等增值服務也非常看重，且與前兩年相比多呈上升趨勢。
對增值服務的偏好
從這些數據中我們得到部分啟示：第一，財富增值、財富保護和資產隔離是新生代企業家財富管理的三大目標。第二，在後疫情時代，國際社會與經濟環境的變化為家族企業的發展帶來挑戰，這也是為什麼新生代企業家最青睞「企業管理諮詢」這一增值服務的重要原因，因此，如何助力家族企業積極轉型升級，在新的市場環境下打造競爭優勢，是財富管理等第三方機構值得思考的問題。第三，家族企業的傳承問題不僅僅事關冷冰冰的制度、財富、資源，更事關有溫度的人，每一個與「人」相關的問題，如代際溝通、二代培養等問題。第四，專業化、定製化的財富管理日益受到重視。雖然依然有很多人親自進行財富管理，但是他們對專業機構的需求明顯上升，這對機構的定製化服務也提出了更高的要求。第五，未來財富管理機構「有溫度」「綜合性」服務的概念將受到市場青睞。新生代人群期待的不僅僅是財富管理，更關注的是對高品質生活的締造，財富管理機構應在更廣闊的領域裡提供高品質生活的服務，這將成為贏得新生代人群的重要競爭力。
面對後疫情時代企業複雜的生存環境，我們更加感受到助力家族企業穩定經營、有序傳承和飛躍發展的使命感和責任感。北京銀行財富管理與私人銀行作為國內最早一批從事家族信託服務的專業機構，將繼續打磨專業能力，陪伴新生代財富人群的品質生活提升與家業傳承。
(編輯：王欣宇)
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