精華版來了!1900字「帶」你讀完421頁京東數科招股書

2020-12-26 東方財富網

原標題：精華版來了！1900字「帶」你讀完421頁京東數科招股書

摘要

【精華版來了！1900字「帶」你讀完421頁京東數科招股書】9月11日晚間，京東數字科技控股股份有限公司向上交所遞交上市招股文件，擬在科創板上市。事實上，距招股書發布兩個月前，即7月1日，北京證監局官網發布券商輔導信息的公告，京東數科IPO消息被首次公開。貝殼財經記者整理了京東數科總計421頁的招股書全文，以下為近1900字的招股書精華版。（新京報網）


　　9月11日晚間，京東數字科技控股股份有限公司(下稱「京東數科」)向上交所遞交上市招股文件，擬在科創板上市。事實上，距招股書發布兩個月前，即7月1日，北京證監局官網發布券商輔導信息的公告，京東數科IPO消息被首次公開。貝殼財經記者整理了京東數科總計421頁的招股書全文，以下為近1900字的招股書精華版。

　　在招股書中，京東數科給自己的「畫像」是「一家全球領先的數字科技公司，致力於為金融機構、商戶與企業、政府及其他客戶提供全方位數位化解決方案。」京東數科本次擬發行不超過5.38億股，佔發行後總股本的比例不低於10%，且本次全部為發行新股，不涉及原股東公開發售股份。主承銷商為國泰君安與五礦證券。同時，京東數科授予主承銷商不超過15%的超額配售選擇權(即「綠鞋機制」)。

　　關鍵詞：募資用途

　　本次IPO，京東數科擬募資金額合計為203.67億元。招股書介紹，本次發行的實際募集資金扣除發行費用後的淨額擬投入「補充流動資金」、「數字科技中心擴建」、「金融機構數位化解決方案升級建設」、「新興產業數位化解決方案升級建設」、「商戶與企業數位化解決方案升級建設」以及「開放平臺升級建設」為代表的6個項目。

　　其中，記者注意到，「數字科技中心擴建」項目募集資金擬投入金額為39.81億元，在6個項目中排名第二位。

圖1

　　關鍵詞：業績表現

　　主要財務數據和財務指標方面，招股書顯示，截至2020年上半年，京東數科的總資產規模約為562.92億元；總營收約為103.27億元；研發投入佔總營收的比例為15.67%，而這一數據已自2017年以來，保持連續三個年度的增長趨勢，截至2019年年末時為14.10%。

　　2019年度，京東數科的營收約為182.03億元，淨利率約為7.73億元。這一年也因此成為京東數科2017年以來近三年中，業績表現最優的年份。

圖2

　　關鍵詞：營收構成+「明星」產品

　　京東數科按照其服務行業和客戶類型，將其主營業務劃分為金融機構數位化解決方案、商戶與企業數位化解決方案、政府及其他客戶數位化解決方案等三大主要板塊。

圖3

圖4

　　首先，佔營收比最高的商戶與企業數位化解決方案板塊中，最為「吸睛」的產品當屬「京東白條」。

　　2017年、2018年、2019年及2020年1-6月內(下稱「報告期各期內」)，京東白條年度活躍用戶數分別為2492.73萬人、3584.36萬人、5780.61萬人和5544.61萬人，年複合增長率達到52.28%。

　　其次，在金融機構數位化解決方案板塊的主要信貸科技產品方面，「京東金條」成最大「焦點」。

　　報告期各期，京東金條的促成的貸款規模分別為1036.85億元、2554.92億元、4589.15億元和2612.17億元，近三年複合增長率為110.38%。

　　再次，政府及其他客戶數位化解決方案板塊，報告期各期內收入分別為0.73億元、1.47億元、8.41億元和5.75億元，年複合增長率達到239.05%。

　　關鍵詞：信貸資產質量

　　截至2017年12月31日、2018年12月31日、2019年12月31日，京東數科促成的消費信貸資產90天以上逾期率分別為0.88%、0.82%和0.82%。

　　2020年上半年，新冠疫情影響下，京東數科促成的消費信貸資產90天以上逾期率有所波動。90天以上逾期率在5月時達到上半年波動最高值1.70%。但通過與合作機構動態調整、實時風險聯動，30天、90天以上逾期率分別在4月和6月後開始回落。

圖5

　　京東數科平臺促成的中小微信貸資產質量方面，截至2017年12月31日、2018年12月31日、2019年12月31日，90天以上逾期率分別為0.83%、2.10%、1.33%。

　　關鍵詞：控股參股

　　當前，京東數科主要控股子公司共有14家(注，提供融資租賃業務服務的上海嘉展，京東數科已於2020年8月解除了對其的協議控制)；參股合營公司共有1家(名為「LIVI HOLDINGS LIMITED」)。此外，截至2020年6月30日，除以上主要參股合營公司以外，京東數科還擁有其他以權益法核算的參股合營及聯營公司12家，京東數科對其投資的帳面價值合計為人民幣8.82億元。

　　通過直接持股或間接持股，京東數科控股子公司主要包括：1家提供第三方支付服務的子公司(即「網銀在線」)；4家提供小額貸款服務的子公司；1家商業保理業務子公司(即「邦匯保理」)。

圖6

圖7

　　註冊地位於重慶、上海、北京的4家控股小貸子公司中，來自重慶市金融監管局的披露，京東數科兩家重慶的小貸公司均為可以通過網際網路展業的網絡小貸公司。

　　關鍵詞：員工結構

　　截至2020年6月30日，京東數科在崗員工總數為9989人，較2019年年末增加了354人；而該數據在截至2017年12月31日時為4807人。

圖8

　　同樣截至2020年6月30日，京東數科研發及專業人員共計6969人，佔員工總數的比例近70%。但該比例自2017年開始呈現下降趨勢。截至2017年、2018年及2019年的年末，京東數科研發及專業人員合計佔員工總數的比例分別為82.23%、80.6%及72%。

圖9

（文章來源：新京報網）

(責任編輯：DF062)

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