期貨公司代銷、中間介紹業務將進一步規範

2021-01-17 期貨日報



昨日起，中期協分別就《期貨公司代銷金融產品業務規則》（下稱《代銷規則》）、《期貨公司從事中間介紹業務規則》（下稱《中間介紹規則》）公開徵求意見。
　　
《代銷規則》與《中間介紹規則》，分別對應代理經紀關係與居間經紀關係，用以規範期貨公司不同業務。
　　
《代銷規則》對期貨公司代銷金融產品活動的範圍做出規定，即期貨公司代銷合法金融產品均適用該規則，法律、行政法規和監管部門另有規定的，從其規定。
　　
《代銷規則》徵求意見稿一是明確了期貨公司代銷金融產品的定義、範圍及自律監管部門。二是明確了期貨公司對委託人及金融產品進行盡職調查的相關要求。三是規定了期貨公司落實金融產品銷售適當性的相關要求及禁止行為。四是規定了期貨公司代銷金融產品中所涉資料保存、人員管理、客戶回訪、客戶投訴等相關事項。五是明確了期貨公司代銷金融產品業務的報備要求和自律管理等內容。
　　
《代銷規則》徵求意見稿中對開展代銷金融產品業務的期貨公司提出了一定的資質要求，如：淨資本不低於人民幣1億元，近半年風險監管指標持續符合監管要求，最近一次分類監管評級不低於C類C級。同時，開展該項業務應向中期協進行事後備案。
　　
《代銷規則》徵求意見稿中要求期貨公司代銷金融產品應開立專用存款帳戶，用於歸集客戶認購金融產品的資金及與產品發行人進行資金劃轉。
　　
前述存款帳戶獨立於期貨公司自有資金帳戶和期貨保證金帳戶，強化期貨公司業務隔離風險控制。同時，應將該帳戶向中期協、住所地派出機構進行報備。
　　
《中間介紹規則》適用於期貨公司接受證券期貨經營機構及其他金融機構的委託，為其介紹客戶參與證券、股票期權、場外衍生品交易等金融交易，並提供其他相關服務的業務活動。
　　
《中間介紹規則》一是規定了中間介紹業務的定義、基本要求，並規定了中期協對期貨公司從事中間介紹業務的自律監管要求。二是明確了業務規範等。三是強化了內部控制與風險管理。四是明確了期貨公司從事中間介紹業務的備案事項和中期協對該業務的自律管理措施。
　　
《中間介紹規則》徵求意見稿中規定，期貨公司應具有相應的人員、經營場所、設備和信息系統，能夠為中間介紹業務提供必要的條件，其中人員配備應滿足公司總部至少有3名、擬開展中間介紹業務的營業部至少有1名具有證券等相關從業人員資格的業務人員。
　　
《中間介紹規則》要求期貨公司在業務開展過程中，向中期協和住所地證監會派出機構報備中間介紹業務協議。
　　
有關意見和建議於9月7日前以書面和電子方式提交中期協。




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