從前，四川大竹縣有個萬貫家產的盧員外，對獨生女兒盧瑛甚為寵愛。
盧員外家有個放牛娃叫春生，生得聰明伶俐，吹得一口好笛子。
盧瑛玩耍得不耐煩就在父母面前要嬌：「叫春生吹笛子給我聽嘛。」
別說是叫春生吹笛子，就是女兒要天上的星星盧員外夫妻也會叫人搭梯子的。春生的笛聲確實動聽，那盧瑛簡直聽著了迷，笑逐頗開。盧員外夫妻見女兒樂，心裡頭都笑了。
年復一年，盧瑛和春生都長大成人，春生的笛聲在盧瑛心裡泛起愛的漣漪，盧瑛的歌聲撩撥得春生不得安寧。盧員外得知女兒和春生相愛的消息，火了。他把春生痛打一頓，趕出家門。
春生離開盧員外家，流浪到豐都，他去求鬼神保佑自己和盧瑛團聚。由於他思念盧瑛心切，又從提兜裡取出笛子，吹起相思曲。他的笛聲感動了閻羅天子殿的方丈。方丈問明春生的身世後，把他收進殿裡做了一名小和尚。
自從春生被趕走後，盧瑛氣得一病不起。盧員外夫妻為了求菩薩保佑女兒消災去病，準備了香燭，伴著女兒來豐都拜神求佛。盧瑛自幼任性，一到豐都城她就要和丫環單獨行動，父母無法只好依了她。
說來也巧，盧瑛剛一上名山就碰見了春生，開頭兩人都以為看花了眼，互相凝視著。丫環見他倆不吭聲，好奇怪:「你們平時做夢都在想見面，真碰了頭，怎麼都啞巴了?」
春生和盧瑛來到背僻處，春生將他來豐都的經過述說了一番，兩人抱頭痛哭。丫環匆匆跑來說.「小姐，員外和夫人正找你哩。」
春生和盧瑛只好分手。盧瑛隨母親來到閻羅天子殿，她一想到春生就在此殿辦事，心裡好高興，頓覺大病痊癒，神志清爽了。母親見女兒病態全無，而且一反愁眉苦臉的常態，以為是菩薩顯靈，於是多多進香燭:「天子爺爺，你的大恩大德我永不忘懷，只要保佑我女兒無病無災，我年年來給你進香燭。」
盧瑛想的卻是另一樁心事，要是自己能住在這天子殿裡，天天和春生在一起那該多好呀!因此和她媽犯起嗲來：「媽媽，你看這天子爺爺長得多好看，我要嫁給她該多好呵。」
「女兒，你胡說些什麼呀，天子爺爺是神，你是凡人，怎麼好和他結婚哩。」
「我要嘛，我要嘛。」盧瑛的頭直往母親懷裡蹭。
「好，好，母親馬上找人給你作媒。」母親暗自好笑。
盧瑛的話被躲在一旁的春生偷聽見，他眼珠一轉，計上心來。
一天，春生察報方丈:「我連著三晚做夢，天子爺爺都對我說，他太寂寞，想找一位天子娘娘。」
「是嗎?」方丈好奇怪，「他為什麼不給我投夢?」
「我學過泥水匠，會塑菩薩，他也許是叫我幫他哩。
方丈一想起春生的話就坐臥不安，這閻羅天子爺爺果真思凡塵了?春生見方丈老不表態，一天深夜鑽進方丈的床底下捏著鼻子說:「為什麼還不給我找一個娘娘來?」第二天清晨，方丈把春生找來說。「昨晚我聽見天子爺爺說話了。」
「是嗎?說的什麼?」春生好緊張。
「他要找一個娘娘，你給他塑一個吧。」
「是!」這句話，春生可盼了好多天。
「天子爺爺可是儀表堂堂，你塑的天子娘娘一定要如花似玉。」
「放心吧方丈，她一定有羞花之容，閉月之貌。」
「命令你三個月塑好!」
「是!」
春生花了三個月時間在天子爺爺旁邊用棉花和泥土塑造了一個美麗的天子娘娘。那眼眉嘴鼻和盧瑛維妙維肖。方丈贊口不絕:「真是絕世佳人，和天子爺爺是天成一雙。」
春生聽方丈讚美盧瑛心裡甜滋滋的，可一聽見盧瑛和天子爺爺是天成一雙，又酸楚楚了。
盧瑛回到家由於思念春生又病倒了，急得盧員外四處求醫。有一天，一個和尚來到盧家，「聽說千金玉體不安，我特地來瞧瞧。」
盧員外正為女兒久病不愈而發愁，連忙對和尚說：「法師若能治好小女的病，我用千金酬謝。」
「出家人以積德為本，何提金錢?」
和尚來到盧瑛房間，盧瑛見和尚是自己日夜思念的春生，頓時病退三分。盧員外見女兒病情好轉，苦苦留和尚多住幾日，為女兒除去病根。
春生和盧瑛相處半月，更是難捨難分。春生將自己的計謀與盧瑛一說，喜得她連聲叫好。
春生治好了盧瑛的病，員外真的送給他一千兩黃金。
春生接過金子不斷地向盧員外作揖：「恭喜員外賀喜員外!」
盧員外笑眯咪地說:「小女病癒，是一大喜。」
春生搖搖手：「遭災生病乃是不幸，那算什麼喜。」
「我喜從何來?」盧員外好奇怪。
「豐都天子爺爺看上盧小姐的花容月貌，要娶她做娘娘哩。」
「此話當真?」盧員外大吃一驚。
「小姐前次去豐都燒香，在天子殿前已向天子爺爺許下終身，夫人當場表示請媒人拉線，如果你們不嫌棄，我願做月下老人。」
盧員外立即喚出夫人與女兒詢問此事，盧瑛搖著母親的胳膊:「媽媽，當時你是滿口答應我嫁給天子爺爺的。」
母親哪捨得女兒去豐都當菩薩，矢口否認:「那是鬧著玩兒的。」
盧瑛見母親反侮，氣得翻白眼。盧員外見女兒又要犯病，嚇得罵夫人:「菩薩面前無戲言，你既然許了諾，豈能變卦?只要女兒高興，你我還有什麼不同意的?」
三月三日，春生帶著鼓樂隊來大竹迎親。送親的人來到江邊，春生阻止說:「菩薩結親可不比凡人，你們回去吧。請告訴盧員外，每年三月初三可以去豐都閻羅天子殿探望天子娘娘。」
一隻木船載上春生、盧瑛及盧員外給女兒置辦的嫁妝順江而下。他們在長江邊的一個美麗村莊安了家。春生用盧員外給他的一千兩黃金買房購田地，小兩口恩恩愛愛，那日子可算過得甜甜蜜蜜。
第二年三月初三，盧員外和妻子來豐都天子殿探望女兒盧瑛，果然見盧瑛立在天子爺爺旁邊。天子娘娘的模樣不但和盧瑛長得不差分毫，連那膚色也無異樣，盧員外夫人見到日夜思念的女兒大動感情，擔著她大哭。
方丈聞見哭聲走來，「這是一年以前天子爺爺娶下的天子娘娘，你們為何朝她哭泣?」
「方丈不知，這是我家女兒呀。」盧員外也抹著老淚。
方丈合掌恭賀:「原來如此，你家女兒成仙，不僅是父母的福份，連我們出家人也要仰仗娘娘呢!」
盧員外欣喜道:「夫人，你別哭了，女兒成仙，乃是我盧家積德行善的結果。」
閻羅天子娘娘出身於四川大竹的說法象風似地刮向四而八方。每年三月初三日，大竹一帶的善男信女都要抬著祭品來朝拜天子殿。求天子娘娘保佑家鄉五穀豐登，求天子娘娘保佑家鄉百姓無病無災。