聚焦資產負債雙輪驅動的新華保險（601336.SH），將資產端的財富管理提到重要位置。12月17日，新華保險2020年公司開放日上，總裁李全重點解讀了財富管理戰略的整體安排，提出財富管理是公司「資產負債雙輪驅動、規模價值全面發展」模式中的重要支柱。
未來三至五年內，新華保險將依託保險主業，服務整體「1+2+1」發展戰略，調整資金來源結構，打造統一財富管理平臺。在持續做大做強保險業務的同時，以養老金、第三方資金作為突破口，以科技賦能加強渠道獲客能力，進一步豐富產品體系，形成雙輪驅動效應，帶動負債業務。
深化雙輪驅動，打造統一財富管理平臺
李全介紹，近年來，從需求層面，中國居民特別是高淨值人群的財富管理需求不斷增強，需求結構也在發生變化。供給與政策層面，保險資管逐步打開了進入財富管理市場的通道，保險資管新規的落地，明確保險資管產品可以面向合格個人投資者銷售，意味著保險資管產品擁有了高淨值人群代表的財富管理市場這個值得開墾的「藍海」。
在此背景下，金融機構競爭將更加激烈。保險公司想繼續擴大資產管理規模，獲得管理規模效應，財富管理是最為重要的抓手。
李全表示，新華保險現已具備長期管理大量資金的豐富經驗，打造統一財富管理平臺擁有諸多優勢。譬如：規模大、供應穩定、期限長期的優質資金來源；全面的投資管理體系，強大的投資管理人才隊伍和經驗；全面的投資管理資質和二十多年在資本市場上的投資管理經驗；豐富的資產類別，橫跨一、二級市場各類標準和另類資產，且具備以優質長期資產為基礎的產品創設能力；強大客戶基礎，資管產品的個人零售業務與保險銷售升級融合將釋放巨大潛力。
財富管理相對資產管理是保險企業價值管理的又一層延伸，通過豐富的產品體系為客戶提供超出保障需求以外的財富增值服務，同時又可以發揮投資優勢，更有效地服務實體經濟發展、助力國家養老體系建設，實現利益相關者的多方共贏。從提供投資策略和提升投資收益的保險資產管理者轉型為以客戶體驗為中心的個性化、全方位金融服務提供商，將在迎接管理能力挑戰的同時迎來更加廣闊的發展空間。
據介紹，新華保險現階段將從財富管理平臺搭建、投資能力建設、資管產品開發等方面構建全方位競爭能力，目標是依託保險主業，服務整體「1+2+1」戰略，調整資金來源結構，打造以客戶為中心的全方位、專業化、有特色的財富管理平臺，繼續做大資產規模，提升第三方管理業務的規模和收入佔比。
明確三步走路線圖，邁向大資管時代
更進一步，李全披露了「三步走」的財富管理規劃發展路線圖：2019到2020年是過渡調整期，明確財富管理在公司層面的定位，進行內部架構職能調整和人員配置；2021到2023年是深化建設期，針對多元化客戶需求，在渠道、投資、風控、管理方面匹配能力，持續拓展第三方資源，實現科技賦能；2024到2025年是體系完善期，建成集成化聯動式財富管理平臺，客戶需求可全方位得到響應。
「在沒有雙輪驅動情況下，我們資金是非常單一的，全部為自己的壽險資金。但過渡之後，我們第三方業務從原來的幾乎沒有到現在超過3500億的規模，只用了一年多一點」，李全介紹，不包括海外平臺，2020年3季度新華保險資產管理規模達到1.13萬億。
未來，新華保險將持續打造由內及外的投資閉環，提升投研專業化程度；與業界廣泛合作，拓展客戶與資金渠道;創新產品設計，豐富投資策略；加快科技賦能布局，優化管理體系；逐步構建成熟的「一體兩翼+科技賦能」，即「1+2+1」發展布局，實現「二次騰飛」的發展目標。
資管產品開發方面，境內財富管理平臺以新華資產為主，建立涵蓋現金管理類、債券類、混合偏債類、混合偏股類，股票型、量化和指數策略類和FOF等完整的產品體系，組合類產品數量已超過40個，為後續第三方業務行穩致遠打下了堅實的基礎。境外財富管理平臺以新華資產香港公司為主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分別覆蓋不同的資產類別、投資策略、行業和主題，為客戶提供持續穩健的投資回報。特別在養老金產品方面，新華保險將完善第二支柱養老金產品線、積極開拓第三支柱個人養老保障業務產品線。
資產端重要，負債端一樣重要。2019年以來，新華保險改變「打法」，渠道方面由過去的個險為主到銀保渠道持續發力，險種方面以年金險和健康險並重，保障業務提價值，年金業務提規模，結構上期躉結合，以躉促期。
下年度怎麼打？新華保險副總裁李源介紹了2021年「開局戰」的情況，其表示，公司提出了「兩大兩備」，大增員、大培訓，備客戶、備產品，投入有效人力，提高隊伍技能，增加客戶粘性，推動產品，「到現在為止超過預期」。
「總的來看，我們會保持業務結構良好，確保規模、價值均衡發展，發揮投資端優勢，尋找優質資產，提高投資效益，支撐負債端的業務發展，滿足客戶需求的同時，為公司創造價值」，李全總結道。（藍鯨保險 李丹萍 lidanping@lanjinger.com）
（責任編輯：李顯傑 ）