來源：創業邦
全球資產配置之父加裡·布林森曾表示：「做投資決策，最重要的是著眼於市場，確定好投資類別。從長遠看，大約90%的投資收益都是來自於成功的資產配置。」其清晰的說明了投資收益中資產配置的重要性，而資產配置又是投資顧問的重要職能，但中國理財市場缺少優質投資顧問，且人工進行資產配置也有諸多局限性和不科學性。
近期創業邦接觸到了一家專注於智能投顧的企業「蘑菇智能」，其面向C端投資者提供專業智能資產配置方案。公司成立以來，以人工智慧技術為動力，以創新為引擎，為各類資產管理提供資金評測、配置、交易、管理、風控等投前、投中、投後的一體化智能資產配置。
蘑菇智能董事長韋添譽認為，首先在資產配置領域中，較多的投資者對自己的風險偏好認識不清晰，導致購買產品與風險偏好不匹配的情況出現；其次投資者不能實時觀察市場動態，做出投資組合的及時調整；最後傳統的基金銷售會以銷售為導向，使投資者不能科學的購買金融產品。
對此蘑菇智能推出智能基金配置全流程管理系統：FOFGO.AI。FOFGO.AI以開放式平臺架構為主體、天御雲大數據信息管理系統為基礎，對基金的投、管、退三大流程提供信息化、數據化、智能化管理服務，並且對金融機構的募集提供輔助推薦工具，為金融機構提供智能基金全流程解決方案。韋添譽介紹，一般來講智能投顧就是人工智慧+投資顧問的結合體，與傳統的投資顧問一樣，智能投顧承擔著投資者與金融產品的橋梁作用。
同時FOFGO.AI通過資產配置模型及算法由計算機得出最優投資組合，也可通過風控因子模型更準確的把控前瞻性風險，增強資產配置的準確性，讓投資決策變得更加理性。幫助投資者實現全流程投資運營管理，包括資料準備、開放日公示、款項及份額管理等。
韋添譽告訴創業邦，FOFGO.AI不僅僅通過調查問卷獲取投資者投資目標、投資期限、收入、資產和風險信息，來了解投資者的風險偏好以及投資偏好，另外還會通過了解投資者的收入結構、收入支出狀態等其他相關信息作為評定標準。
值得一提的是FOFGO.AI中含有企業輿情監測系統，覆蓋了萬餘個核心信息源（例如企業公告信息、政府公開信息、行業網站），監測信用債券發行主體，ABS項目基礎資產主體和結構化證券信息。同時在系統中融入應用事件抽取和情感分析等NLP自然語言識別技術，通過NLP技術分析諸如新聞媒體和社交平臺上的信息，按照情感、業務關聯風險和重要程度進行分類整理和清晰呈現，提早發現關注公司的正負面新聞，利用先發優勢輔助決策交易。
韋添譽舉例，無論是股票還是基金，其披露數據都是以季度為周期，按照目前數據化時代來說，以季度為周期獲取信息過於滯後。但是蘑菇智能可通過市場上留下的痕跡挖掘其輿情數據（比如企業的招聘情況，企業的發電量等），找到財務數據和真實情況的偏差，從而進行及時的資產配置。
談及盈利模式，韋添譽告訴創業邦，針對於5萬元以下投資金額的投資者，在蘑菇智能獲得金融牌照後將採取按戶收費，目前是免費狀態；對於金額較大的投資者，目前採取按投資規模的比例進行收費的商業模式。據透露，蘑菇智能已於2019年完成數百萬營收，蘑菇智能目前已經實現國內金融產品全覆蓋。但私募類產品由於「黑匣子信息」的特徵，無法通過公開數據採集，只能通過購買的方式獲取相關信息。
截至目前，公司團隊已達40餘人，其中50%為開發團隊。蘑菇智能團隊擁有十多年的金融、科技行業從業經驗的智能算法專家、大數據專家等人才。蘑菇智能創始人兼董事長韋添譽為前海金融創新促進會副會長，擁有十多年金融行業、科技行業的從業經驗。
融資層面，蘑菇智能曾於2018年獲得北鬥投資集團千萬元A輪融資。談及下一輪融資，韋添譽表示，預計開啟5000萬元的A+輪融資，資金將用於產品研發以及市場投放等方面。
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