法治日報全媒體記者 吳亞東 通訊員 蘭寧
深入貫徹落實最高人民檢察院「三號檢察建議」，有助於防範化解地方金融風險，推動地方金融治理體系和治理能力的完善和提高。2019年以來，福州市臺江區人民檢察院將落實「三號檢察建議」作為工作重點，全面發揮刑事、民事、行政等職能，把依法辦案、追贓挽損和維護穩定有機結合，積極助力防範化解重大金融風險，為打好「三大攻堅戰」貢獻檢察力量。
一、強化兩法銜接，促進風險打早化小。打擊金融犯罪、防範金融風險離不開與金融監管部門的通力協作。一是搭建信息共享平臺。與金融監管部門及區金融辦協作，建立金融違法犯罪線索同步抄告檢察機關機制，並定期向對方通報金融檢察工作情況，聚力共治轄區金融生態。二是廣泛開展聯合執法。與市場監管、稅務等單位密切合作、摸排病灶，及時發現註冊信息不實、超範圍經營等備案制領域存在的違法犯罪風險。與廣發銀行福州分行會籤《防範化解金融風險檢銀協作銜接辦法》，建章立制，精準服務保障轄區金融機構規範運轉。三是定期磋商解決爭議。圍繞高發的金融犯罪案件與相關單位及時進行磋商，實現行政監管和刑事司法有效銜接。對金融監管部門在執法過程中發現的案件線索，積極引導公安偵查取證；尚未達到犯罪程度的，啟動行政執法監督，針對監管漏洞發出檢察建議，促進行業規範運行。
二、強化辦案職能，促進案件質效提升。緊扣司法需求，建立「捕、訴、監、防」一體化工作模式，指定專班專人辦案，提升專業化水平。一是找準提前介入時機。實時跟蹤審計取證，結合審查經驗，出臺《涉眾型經濟犯罪類案證據指引》《「套路貸」案件審查逮捕證據指引》，引導偵查機關完善證據，減少案件延期、退補。共批准逮捕金融犯罪44件90人，批准逮捕關聯上下遊犯罪7件45人，改變公安定性24人。二是健全訴審溝通機制。與區法院建立「事前協調、事中溝通、事後反饋」聯動機制，定期就傳銷、重大非法集資等大要案進行會商，深入探討犯罪定性、量刑等問題，儘量消除分歧點和模糊點，降低抗訴、延期審理的司法成本。隨案通報檢察環節排查預判的風險內容，提出防範處理意見，形成風險化解合力。共起訴金融犯罪47件100人，起訴關聯上下遊犯罪7件47人，追加起訴犯罪嫌疑人3人，改變定性37人。三是增強檢察建議剛性。堅持問題導向，採用走訪座談、問卷調查等形式完善檢察建議前期調查研究工作，提升專業性；強化論證設計，充分聽取被建議單位意見和抗辯，重視說理和證據，增強針對性；聚焦整改落實，採取有效跟蹤、監督和督促措施，避免「糾而不改」，維護嚴肅性。共發出各類檢察建議書10份，均獲採納。
三、強化追贓挽損，促進社會創傷療愈。盡最大可能做到「有贓必追，追贓必盡」，共協助追贓挽損3000餘萬元。一是保早防漏，密切關注涉案財產保全。在偵查活動初期就督促公安機關深挖細查資金流向線索，及時進行涉案財物查凍保全。在辦理魏某某等人組織、領導、參加黑社會性質組織犯罪一案中，為徹底摧毀該組織經濟基礎，通過全面調查核實，保全涉案房產187套，凍結銀行帳戶54個，查扣現金100多萬，為被害人挽回損失爭取了寶貴時間。二是深挖線索，主動開展立案監督和自行補充偵查。走訪多家轄區金融機構及民政、稅務、房管、交易中心等單位，調查違法人員信息，收集相關證據材料，聽取各方意見，督促偵查機關立案偵查。同時，高度關注贓款贓物去向線索，打破書面審查藩籬，主動走出去，前往房產交易中心、金融機構、犯罪嫌疑人經常居住地等處，獲取案件線索，追蹤財物去向。對嫌疑人拒不交代或逃避、推脫的，通過梳理帳戶、人物關係，查明財產轉移路徑，幫助挽回損失。三是釋法說理，促進認罪認罰退贓退賠。以訊問等契機，對犯罪嫌疑人進行深入釋法說理，推動認罪認罰從寬制度適用，並積極動員其家屬協助追贓挽損，敦促退贓退賠。在辦理譚某某、林某等12人詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、誣告陷害案中，運用「認與不認不同，認早認晚不同」的差別式從寬量刑政策，促使5名犯罪嫌疑人認罪認罰、配合調查、積極退贓，取得良好辦案效果。
四、強化思路創新，因地制宜織密治理網絡。一方面，在轄區金融街設立金融檢察工作站。創設性地提出護航金融發展的「四則運算」工作模式，即圍繞「同頻共振、合力優化市場環境」、「審慎捕訴、積極適用認罪認罰」、「成效加倍、多渠道精準化服務」、「破除壁壘、健全風險防控體系」四個方面遞進式開展工作。並以此為依託，立足「四大檢察」，通過刑事檢察規範金融創新，民事檢察助力矛盾化解，行政檢察及時介入監管，公益訴訟檢察守護公共利益，實現金融檢察服務體系轄區全覆蓋，金融法治環境優化升級。另一方面，注意宣傳引導延伸工作觸角。落實「誰執法、誰普法」普法責任制，線上通過電視臺「法眼」欄目、兩微一端和抖音號等平臺進行法治宣傳，線下舉辦法治講座以案釋法，對金融從業者和群眾開展針對性普法。積極撰寫金融檢察白皮書，主動向黨委人大匯報金融檢察工作進展，通過組織「檢察開放日」等活動，主動邀請社會各界人士到場參觀指導，展示金融檢察新思路、新舉措和新成效。