2020年6月9日，宜都市公安局組織50餘名民警兵分7路，分赴安溪、徐州、北京、廣州、上海、鄭州、廈門等地，成功抓獲22名犯罪嫌疑人，打掉「沐融」「helloepay」「邁虎」等非法第四方支付平臺，扣押、凍結資金近3500萬元。
目前，案件即將進入移送起訴階段。
淪陷的第三方支付機構
要想實現大量的非法資金洗白目的，第三方支付機構是首選之道。
據了解，我國現有持牌的合法第三方支付機構有200多家。
所謂的第四方支付平臺，正是通過在第三方支付機構開設商戶號等手段，將非法資金導進「水庫」，然後通過「水庫」分流出去，最後再匯聚到某個合法帳戶，最終實現資金的合法化。
為什麼持牌的第三方支付機構會為洗錢大開方便之門呢？宜都市公安局經偵大隊長許青山以廣東一家第三方支付機構為例進行了剖析。
首先是機構業務員受業績壓力的驅使，在開通商戶號的過程中，放鬆審核條件，為第四方支付平臺提供方便。
此外，大量的資金流水也會帶來不菲的提成收入，讓業務員敢於去冒險。在這起案件中，一家第三方支付機構向第四方支付平臺提供的100萬元以上流水的帳號，超過3700個。
更為嚴重的是，有的第三方支付機構受巨額利益的誘惑，乾脆與第四方支付平臺非法勾結，提供假帳戶、偽造虛假交易，直接參與洗錢。
在案件的偵辦過程中，宜都警方發現有5家持牌第三方支付機構存在違法違規的情況。有的是與第四方支付平臺直接共謀犯罪，有的是在管理中存在普遍性漏洞，為洗錢提供了方便。
利令智昏的行業精英
從上述案情細節中可以看出，在電詐洗錢鏈條上的從業人員，許多都是來自網際網路和金融行業的精英。他們的高智商和違法過程中的高回報，讓他們特別難以對付。
許青山透露，這些犯罪嫌疑人之間相互聯繫，都是通過翻牆軟體使用境外通信工具，躲避警方的監管和查驗。他們在電腦上互傳文件，通常使用「閱後即焚」軟體，及時清除痕跡。
要想對這些傢伙實行人贓俱獲，需要極其周密的部署。這次的收網行動，宜都市公安局副局長劉軍洲牽頭，花了近一周時間制訂精確的抓捕方案，7路同步展開閃電行動，總算起獲了許多關鍵的電子證據。
宜都市公安局副局長劉軍洲告訴記者，光是通過專業機構對這些電子證據進行查驗和鑑定，就要花費約80萬元。
據辦案民警介紹，這個犯罪鏈條的各個關鍵環節，都有人24小時值守，並且還有「應急預案」。如果哪個環節超過規定的時間沒有回覆，那下一個環節會迅速銷毀證據。
專案組相信，目前斬獲的這些涉案平臺，仍只是洗錢鏈條上的冰山一角。參戰民警認為，只有持續推進「斷卡行動」，加強網際網路金融市場的管理，才有望徹底斬斷這條黑金鍊條。