2020年10月下旬，在深圳某保險公司上班的小李接到朋友小黃的電話，小黃表示自己正在做「刷單」的生意，但因為生意太好，自己的銀行卡、微信、支付寶等都限額了，想讓小李幫忙刷，並承諾會給一部分好處費。小李開始有些猶豫，總覺得這份工作不太正規，但經不住小黃「比上班容易」「日進鬥金」的反覆「洗腦」，決定試一試。
當天後半夜，小李接到小黃的電話說生意來了，隨後就被拉進了一個QQ群。小李按照群裡的指示將自己的銀行卡帳號信息發到群裡。沒過一會兒，一條13140元的資金入帳簡訊來了。小李按照小黃的要求將錢轉入自己的支付寶，再快速轉給小黃指定的帳戶。第一次「工作任務」完成後，小李有些忐忑。但第二天，當收到小黃打回來的1000多元「薪酬」後，小李非常激動：原來真的遇上了一份「輕鬆賺大錢」的好兼職！
從10月底到11月初，小李不斷將自己包括平安銀行、招商銀行在內的6張銀行卡提供給小黃使用。期間，小李按照小黃的指示下載了「飛聊」「蝙蝠」等APP，在客戶端的群裡發送銀行卡信息並收錢。
由於每次轉帳金額從幾百到幾萬不等，轉帳時間絕大多數是晚上甚至後半夜，而且每次「進出」必須在十分鐘內完成，從事保險金融行業的小李逐漸意識到自己做的並非「刷單」這麼簡單。但礙於跟小黃的朋友關係，以及對不菲收入的貪念，小李並沒有停下來。不到半個月的時間，共幫小黃轉帳100多萬。
原來，小黃所在的團夥先在陌陌、QQ等社交平臺尋找被害人，以曖昧的方式騙取被害人信任後，將植有木馬的軟體程序發送給對方點擊下載，竊取對方通訊錄信息。隨後利用裸體女性視頻聊天的方式誘騙被害人暴露私密部位並截圖，以發給其通訊錄好友為要挾索要錢財，少輒一兩萬，多輒十幾萬。被害人為了保全顏面，只能啞巴吃黃連。
「掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪是明知是犯罪所得卻仍予以轉移。」承辦檢察官介紹說，小李從事保險金融行業，在多次「刷單」過程中，他顯然能從銀行帳戶的資金流動時間、頻率，小黃的轉出要求、好處費提成比例等信息中判斷出這些資金是犯罪所得。為了賺取回報，仍主動提供帳戶幫助轉移了大量資金，其行為涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
「雖然我並不完全知情，但我確實是犯了罪，我認罪。希望社會能夠加大宣傳力度，讓別人不要像我一樣鬼迷心竅走上歧途。」面對檢察官的訊問，在看守所裡的小李留下了悔恨的淚水。
近日，檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對小李批准逮捕。案件正在進一步偵查中。小黃也已被公安機關抓獲歸案，等待下一步處理。
（註：以上涉案人物均為化名）