來源：金融界網站
2020年11月20日，由普益標準主辦的「2020第九屆普益標準財富論壇」在貴州貴安新區圓滿落幕。本屆普益標準財富論壇以「理財新時代：破局與創新」為主題，吸引了來自全國百家銀行、信託、證券及基金等資管機構的高級管理專家及業務骨幹，學術界以及媒體共計200餘人參會。
2020年新冠肺炎疫情重創全球經濟，作為最先遭受疫情衝擊的國家，新冠疫情在資金端和資產端對轉型中的中國資產管理行業造成雙向衝擊。在此特殊時期，金融監管部門適當延長資管新規過渡期，一方面利於鞏固資管新規已取得的化解風險的成果，另一方面有助於推進資管業務穩妥轉型發展，助力多層次資本市場發展，進一步服務實體經濟。
受多重因素影響，資管新規過渡期延長至2021年底。在新形勢下，銀行理財子公司已成功創新探索出哪些可行路徑？銀行理財子與母行如何協同，謀求共同發展之路？如何在所剩不多的過渡期加快業務變革和產品轉型？未來如何進行交叉融合和創新互動？針對以上熱門議題，本屆論壇邀請了重量級嘉賓進行精彩觀點分享，共同探討行業發展之道。
貴安新區黨工委副書記、管委會副主任張吉兵，普益標準專業委員會主任、西南財經大學信託與理財研究所所長翟立宏出席論壇並致辭。中銀理財有限責任公司總裁宋福寧、興銀理財有限責任公司總裁顧衛平、華夏理財有限責任公司總裁苑志宏、蘇銀理財有限責任公司黨委書記、董事長高增銀受邀出席並做了主題發言。此外，普益標準學術顧問、西南財經大學金融學院教授、博士生導師羅榮華做了主題演講，圍繞大數據時代的財富管理進行了深入、熱烈的探討。
貴安新區黨工委副書記、管委會副主任張吉兵在致辭中表示，此次論壇在貴安新區舉辦，匯集了專業的力量，博採百家之長，為大家提供了一個很好的平臺，來共同探討理財投資和市場風向。隨後，張吉兵介紹了貴安新區作為第八個國家級新區近年來的發展與成績，並歡迎各位同仁在新的起點上共譜合作共贏新篇章。
普益標準專業委員會主任、西南財經大學信託與理財研究所所長翟立宏在歡迎致辭中表示，2018年資管新規正式落地，隨後各類配套監管文件陸續出臺，推動著中國資管行業發生了深刻變革，但我國資管行業的破局與創新正當其時，而本次論壇也將針對行業破局與創新之道帶來業界人士的深入思考和精闢見解。同時，在中國大資管行業的新環境和新業態下，普益標準作為國內領先的資產管理市場綜合服務提供商，將從有效市場對信息的真實、準確、即時需求出發，致力於資管市場基礎信息需求的系統性整理、標準化呈現和專業化解讀，始終與業界人士一道共謀資管行業的新發展之道。
在主題發言環節，中銀理財有限責任公司總裁宋福寧在主題為「後疫情時代資管行業變局與應對」的演講中回顧了疫情衝擊下的全球與境內資管行業現狀，並表示金融開放進程並未因今年疫情因素而變緩，而面對內外競爭壓力、風控要求的提高、合規壓力的增大，銀行理財需要加強大類資產配置能力、產品創設能力、客戶觸達能力、金融科技創新與智慧運營能力、全面風險管理能力這五大能力建設，才能不斷取得進步，發揮更重要的作用。
興銀理財有限責任公司總裁顧衛平在主題「銀行理財在轉型中創新求變」的演講中表示，資產管理行業在金融供給側結構改革當中承載了很重要的歷史使命，作為資管行業重要子行業，銀行理財具備很好的優勢與成長空間，但市場環境變化也要求銀行理財提升資產配置能力，以大類資產配置研究驅動銀行理財策略多元、產品多樣、組合優化，並可考慮採取全能型、規模化、多元化、特色化的發展戰略。最後，顧衛平分享了興銀理財投研能力建設經驗，認為銀行理財子公司要從大類資產的配置上驅動，需要一方面搭建投研體系，提升自主投研能力；另一方面要站在巨人的肩膀上，加強對外合作。
華夏理財有限責任公司總裁苑志宏在主題「大資管視角的理財業務定位與發展」的演講中認為，隨著市場需求的增長，銀行理財子公司的發展享有制度紅利，面臨的機遇很大，但也面臨投資投研、風險管理等多方面的挑戰，銀行理財子公司要想在大資管行業裡面站穩腳跟，實現跨越式發展，一是要找準定位，實現差異化發展；二是要堅持以客戶為中心的業務宗旨；三是要圍繞絕對收益解決方案的定位，打造資產配置和策略組合方面的核心能力。
蘇銀理財有限責任公司黨委書記、董事長高增銀在主題為「銀行理財參與家族信託業務的幾點思考」的演講中認為，隨著我國逐步進入老齡化社會，高淨值群體財富傳承需求激增，家族信託業務迎來發展機遇。銀行理財保值增值目標及全品類資產配置的屬性能夠很好地契合家庭信託的要求，通過科學均衡的配置結構提供優質的投資服務。目前蘇銀理財在此領域正開展積極嘗試，即將推出一整套服務方案。
在本屆論壇上，普益標準與蘇銀理財、大連銀行、建信保險資管、光大信託、中歐基金、西南財經大學普惠金融與智能金融研究中心等業內機構共同發布了《中國資產管理行業發展戰略研究報告（2019-2020）》。同時，普益標準聯合南財經大學普惠金融與智能金融研究中心發布了《智能投顧行業研究報告（2017-2020）》，以幫助資管機構更加深入、清晰、持續的了解行業動態，為未來的業務經營決策助力。
在下午的會議中，普益標準學術顧問、西南財經大學金融學院教授、博士生導師羅榮華在主題為「大數據時代的財富管理」的演講中表示，在經濟新常態，金融市場新常態，家庭財富新常態下，財富管理和資產管理需要有一個更加系統化、平臺化的方式來提供產品、提供服務，只有這樣才能滿足現在日益豐富、日益複雜的居民、企業、機構的財富管理、資產管理需求。
貴安開投公司黨委委員、副總經理、總會計師侯旭宏以「貴安開投——價值鑄造者」為題進行了發言。他表示，貴安開投作為新區唯一的開發運作層和省管大一型國有控股企業，具有規模大、資源優、支撐強，發展好、後勁足五方面的優勢，未來將繼續用開投速度、開投高度和開投溫度，鑄就新區高質量發展新徵程。
在圓桌論壇的討論中，出席嘉賓普益標準執行總裁付巍偉，貴州銀行資產管理部負責人何施岑，光大信託財富管理總部總經理鹿鳴群，中信證券研究部首席組合配置分析師、高級副總裁劉方，中歐基金執行董事、機構及養老金業務總監關子陽，貴安新區開發投資有限公司黨委委員、副總經理、總會計師侯旭宏就「中國財富管理、資產管理和實體經濟的良性循環發展」進行了富有建設性的思維碰撞。
其中，貴州銀行資產管理部負責人何施岑針對「未來3-5年居民財富管理管理的需求和趨勢的問題」表達了自己的觀點。何施岑表示，對比國外發達國家，我國居民金融資產配置比例還有很大的提升空間，同時居民風險偏好也會有所提高，對權益類理財的需求將有所增加，未來財富管理行業將是一個特別大的「藍海市場」。光大信託財富管理總部總經理鹿鳴群認為，在目前市場收益率普降的環境下，資產配置能力將是未來財富管理的核心競爭力，固收+、權益類產品的配置策略將成為未來的大方向；同時，高淨值客戶對於事務管理類業務的需求也將大幅增加，將為財富市場發展帶來新的方向。中信證券研究部首席組合配置分析師、高級副總裁劉方表示，未來3-5年財富管理市場空間非常廣闊，未來結構性機會主要在兩個方向：一是和每個人都相關的養老理財需求；二是家庭財富的傳承需求。同時，未來大家對財富管理的需求將從更多依賴產品向更多依賴服務方向發展。中歐基金執行董事、機構及養老金業務總監關子陽則認為有兩大趨勢，一是未來金融產品將從可選消費金融品轉變為必選消費金融品；二是未來居民持有金融產品的時間周期將會拉長，這兩大趨勢也將為行業發展帶來機會。
針對「資管機構應當如何更好地滿足居民的財富管理需求以及服務實體經濟」的議題，中信證券研究部首席組合配置分析師、高級副總裁劉方認為，未來資管機構要向買方投顧方向發展，更多地站在投資者、站在資金方的角度去提供產品和服務，才能更好地滿足客戶個性化需求；同時，要在有效的合規和風控框架之下發揮市場化的配置效率，才能更好地服務實體經濟。光大信託財富管理總部總經理鹿鳴群表示，無論是資產還是資金，最終都是取之於實體、服務於實體，因此，資管機構應當有擔當，積極承擔社會責任；同時要通過科技手段為客戶提供智能化、個性化的配置和傳承服務。貴州銀行資產管理部負責人何施岑認為要從兩個方向上出發，從負債端方向，鑑於資管行業長尾現象特別明顯，資管機構要通過金融創新和金融科技充分覆蓋到長尾客戶的需求；從資產端方向，資管機構要助力提高實體企業的證券化水平，做好負債端與資產端中間的連結服務，才能更好地服務實體經濟。
最後，說到「對未來經濟金融的期望」時，嘉賓紛紛表示，對未來經濟有信心，對未來金融充滿期待，希望銀行、銀行理財子公司、券商、信託等資管機構能夠攜手一起，服務實體經濟，助力社會更美好。
資管大咖齊聚一堂，暢談理財新時代下的破局與創新之道，為大家呈現了一場深度交流、思維碰撞的資管盛宴。