亞聯發展旗下開店寶陝西6宗違法遭罰 年內收央行3罰單

2020-12-11 中國經濟網

  中國經濟網北京9月28日訊 中國人民銀行網站近日報送的中國人民銀行西安分行行政處罰信息公示表((西銀)罰字〔2020〕第10號)顯示,開店寶支付服務有限公司陝西分公司存在以下違法事實:1.未按規定落實特約商戶實名制管理制度;2.未按規定設置、發送收單交易信息;3.違規將企業法人帳戶設置為個人銀行結算帳戶;4.違規將外包服務機構發展為特約商戶;5.未按要求留存商戶資料;6.跨省區開展收單業務。開店寶支付服務有限公司陝西分公司違反支付結算管理規定,根據《銀行卡收單業務管理辦法》第四十八條、第四十九條、《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條、第四十三條的規定,中國人民銀行西安分行決定:給予人民幣叄拾陸萬元(36萬元)罰款的行政處罰。 

  開店寶2011年獲得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》牌照,核准在全國範圍開展銀行卡收單支付業務。2017年支付牌照續展,結果顯示合併溫州之民信息服務有限公司支付業務,在原有銀行卡收單的基礎上增加了浙江省、山東省、福建省、廣東省的區域性預付費卡發行與受理業務。 

  開店寶的全資控股股東為上海富匯信息科技有限公司,上海富匯信息科技有限公司的股東為奇鑫(上海)金融信息服務有限公司(99%),上海閃購信息技術有限公司(1%),而奇鑫金融和上海閃購都是上海即富信息技術服務有限公司(以下簡稱「上海即富」)全資控股,即上海即富間接全資控股開店寶。此外,上海即富2017年8月被深圳亞聯發展科技股份有限公司(簡稱「亞聯發展」,002316.SZ)收購,持股比例為45%,為其第一大股東。 

  據支付之家報導,亞聯發展半年報顯示,開店寶科技上半年實現營業收入134,496.47萬元,同比下降28.77%;歸屬於母公司淨利潤-649.20萬元,同比下降103.81%;歸屬於上市公司股東的淨利潤為-392.09萬元,同比下降105.18%。此外,開店寶科技上半年公允價值調整後實現淨利潤僅為32.11萬元,較去年同期下降99.81%,報告顯示其主要因開店寶科技本報告期毛利率較去年同期下降12.05%所致。 

  據阿里司法拍賣網顯示,吉林省長春市中級人民法院於8月2日公開拍賣開店寶集團35%的股權,起拍價格為1.67億元。此次拍品所有者為深圳市來美居貿易有限公司,該公司為開店寶支付母公司開店寶科技集團有限公司股東方,共持有後者35%股權。用戶姓名天津友盛國際貿易有限公司通過競買號C6847於2020年08月03日在吉林省長春市中級人民法院於阿里拍賣平臺開展的「開店寶科技集團有限公司35%的股權」項目公開競價中,以最高應價勝出。該標的網絡拍賣成交價格:167132753.98元(約1.67億元)。 

  今年2月底,開店寶支付江蘇分公司涉反洗錢違規遭央行處罰。處罰決定書文號為「(南銀)罰字〔2020〕第7號」的罰單顯示,開店寶支付服務有限公司江蘇分公司因存在「1.未按規定落實特約商戶實名制、收單銀行結算帳戶管理、檔案管理;2.未按規定設置、發送收單交易信息;3.未按規定開展客戶身份持續識別」等違法違規行為,人民銀行南京分行依法對其處以罰款共計58萬元。 

  今年6月初,開店寶支付服務有限公司西藏分公司因違反反洗錢等相關規定遭罰款22萬元,1名相關責任人員同時被罰。行政處罰決定書文號「拉銀罰字〔2020〕1號」顯示,開店寶支付存在「違反銀行卡收單業務管理、客戶身份識別、保存客戶身份資料等相關規定」的行為,中國人民銀行拉薩中心支行對開店寶支付處罰款人民幣22萬元,對1名相關責任人員處1萬元罰款。 

  《銀行卡收單業務管理辦法》第四十八條規定: 

  《銀行卡收單業務管理辦法》第四十九條規定: 

  《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條規定: 

  《非金融機構支付服務管理辦法》第四十三條規定: 

  以下為原文:

 

 

(責任編輯:華青劍)

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