來源：華夏時報
華夏時報（www.chinatimes.net.cn）記者 冉學東 王永菲 北京報導
英國一向對加密資產持謹慎態度，2021年開年再次加大力度打擊加密貨幣投資交易等行為，從監管層到金融機構似乎都在「獵殺」加密貨幣。英國金融市場行為監管局（FCA）日前強調，自2021年1月10日起，所有英國加密資產公司必須根據處理洗錢的相關法規向FCA註冊，未經註冊經營加密資產的企業是刑事犯罪。
從政府發布穩定幣的磋商文件討論到禁止加密資產衍生品交易，銀行停止處理客戶使用借記卡或信用卡購買加密資產，再到FCA專門發文提醒投資加密貨幣的風險，英國政府正在逐步加大對加密資產的監管力度。
銀行停止加密交易處理
1月11日，TheSundayTimes報導，英國滙豐銀行已停止處理與加密貨幣交易所的有關交易，據悉，一些其他的英國銀行也採取了相關行動，客戶將不被允許使用借記卡或信用卡購買加密資產。隨即，英國金融市場行為監管局（FCA）發文提醒散戶投資者「加密資產宣傳廣告中的高回報中也承擔著巨大的風險」。
幣安中國區塊鏈研究院首席研究員向本報記者表示，英國政府對於加密貨幣的態度一直都比較不友好。英國銀行的這一舉措大概率是受到監管層面的壓力所導致，英國的監管部門在近兩年多次對加密貨幣相關犯罪風險提出強監管政策，並表示加密貨幣可能將直接影響其他金融經濟領域的發展。
該研究員表示，另一方面，交易所中的加密貨幣換成法幣後會存入銀行（例如Coinbase的USD可直接存入銀行Deposit Card），銀行與交易所之間的法幣資金流通過程中難以解決洗錢的問題。加密貨幣目前已是犯罪分子進行洗錢的最佳工具，由於其匿名性和不可追蹤性對於銀行來說難以監管和審核資金的來源。根據9月份洩露的FinCEN文件，滙豐銀行、摩根大通和其他主要銀行幫助犯罪分子洗錢超過2萬億美元。因此銀行可能在不知情的情況下協助了犯罪洗錢，但不管是受輿論影響或是反洗錢強監管政策，杜絕交易所與銀行的資金往來是最有效的防範方案之一。
11日，比特幣下跌超過6000美元，目前價格在33000美元附近震蕩，據不完全統計，暴跌後加密投資爆倉總金額超過27億美元，或許是看到了近日加密市場的暴漲暴跌的不穩定，FCA提醒，一些公司正在提供加密資產投資或與加密資產相關的借貸業務，這些公司廣告顯示有望帶來高回報，FCA強調，投資加密資產或與其相關貸款業務投資者通常承擔很高的風險。如果投資者對這些類型的產品進行投資，他們應該做好賠掉所有錢的準備。與加密資產相關的投資，如果出現相關問題，投資者可能無法獲得金融監察服務（FOS）或金融服務補償計劃（FSCS）。
關於此次暴跌，幣安中國區塊鏈研究院首席研究員認為，從比特幣的過往數據來看，在牛市中一般都有較大幅度的回調這屬於正常現象。可能原因有機構用戶在獲利出逃從而導致大量空單，另外大戶莊家也會進行洗盤迫使高槓桿用戶爆倉。
英國逐步加大加密資產監管力度
2021年1月6日，FCA對禁止加密相關企業以及金融機構向散戶投資者銷售比特幣等加密貨幣資產衍生品相關產品的禁令生效。由於標的資產沒有可靠的估價基礎，金融犯罪在二級市場盛行(如網上盜竊)，加密資產價格波動劇烈，散戶投資者（散戶）對加密資產了解不足以及缺乏合法的投資渠道等原因而禁止；FCA認為大多數投資者都會在加密資產投資中賠錢，對支撐衍生品（即差價合約，差價合約，期權和期貨）
和交易所交易票據（ETN）的加密資產進行估值也並沒有可靠的基礎。該禁令在2019年7月3日發布，2020年10月6日正式確認禁令將於2020年1月6日生效。
FCA估計散戶投資者將因為該禁令減少約5300萬英鎊的損失，FCA戰略與競爭臨時執行總裁Sheldon Mills表示：「這項禁令反映了我們對於散戶投資者投資加密衍生品的潛在危害的重視程度，保護消費者對我們至關重要。」
FCA強調，英國散戶投資者應繼續警惕加密貨幣衍生品的投資騙局。由於現在禁止向散戶投資者出售加密資產的衍生產品和ETN，因此任何向散戶投資者提供這些服務的公司都可能是騙局，
另外，2021年1月7日，英國財政部（HMT）發布關於加密資產的公開磋商文件中，要求加密貨幣社區就一系列關於加密資產的提議發表意見，文件公告顯示，政府邀請廣泛的利益相關者，特別是從事加密資產的公司發表意見，英國應在多大程度上與其他司法管轄區的方法保持一致；由於穩定幣的數位化、去中心化和跨界性質，英正在考慮是否應該要求向英國消費者銷售穩定幣的公司在英國設有營業所，並在英國獲得授權；文件除了尋求建立穩定幣的基本法律定義外，財政部還提出了一系列潛在的監管領域，包括允許誰經營穩定幣以及它們將如何維持和報告儲備金。
圖片來源：HMT官網
按照HMT的規劃，徵求期限為3個月，或將在4月份公布徵求結果，HMT將討論確認穩定幣能否發行的相關的細節以及法律。
圖片來源：HMT官網
HMT對於穩定幣分為5類，如下圖，在立法改革的第一階段內與單一法定貨幣（如GBP\USD等）掛鈎以及與其他資產掛鈎（如黃金、多種貨幣等）兩種穩定幣類型的予以討論；不關聯法幣或者其他資產的交易代幣、不相關的可用代幣兩種類型的穩定幣在未來的規定中或可能被討論認可，安全代幣類型穩定幣是否被認可，取決於FCA的規定。
圖片來源：HMT官網
FCA強調，提供加密資產投資的公司應確保它們符合所有相關法規要求，並獲得FCA的授權。
FCA提醒投資者，可以通過三步辨別加密資產投資公司是否合法和適合自己：第一步，投資者應檢查提供加密資產投資服務的公司是否在金融服務註冊列表或臨時註冊列表中（注意：出現在臨時註冊列表中並不意味著FCA已對他們進行了適當的評估，也不是FCA已根據《反洗錢條例》確定了其申請）；第二步，如果不是，則消費者應詢問公司是否有權在未經FCA註冊的情況下開展業務；第三步，如果不是，則FCA建議投資者將投入的資金儘快提取。因為如果該公司截止到2021年1月9日仍未停止交易，則該公司已經處於非法經營狀態。