又一筆信託違約!這家財險公司踩雷信託大坑 總投資接近300億 已有...

2020-12-16 東方財富網

原標題：又一筆信託違約！這家財險公司踩雷信託大坑，總投資接近300億，已有143億處於違約狀態

　　繼遭遇6月份11筆新時代信託投資違約後，天安財險投資另一筆新時代信託再現違約。

　　8月14日，西水股份公告稱，公司接到子公司天安財險通知，2020年8月13日到期的「新時代信託藍海1074號」投資本金為16.80億元，到期利息0.78億元，本息合計17.58億元。

　　截至8月13日天安財險未收到此信託計劃的本金和投資收益。截至公告日，天安財險到期且未收到投資本金和收益的新時代信託產品共有12筆、合計投資本金143.30億元。

　　根據此前公告，天安財險認購新時代信託發行的信託產品共計284.44億元，其中60.40億元信託產品於2020年6月到期，至今逾期未收回，存在到期不能兌付的風險。天安財險正在對投資上述信託產品的合規決策流程進行核查，可能存在一定問題，待核實後將另行予以披露。

　　券商中國記者此前曾就將如何應對投資新時代信託事件帶來的現金流壓力，以及現金流壓力緊張下如何保障投保人利益等問題採訪天安財險，截至記者發稿未獲回復。

　　天安財險投資新時代信託本息達296.2億元

　　天安財險成立於1995年，註冊資本177.64億元。西水股份及3家合夥企業金奧凱達、國亞創豪、恆錦宇盛合計持有50.87%股權。

　　此前，天安財險踩雷新時代信託一事已經引起上交所關注，在8月11日回復上交所《關於內蒙古西水創業股份有限公司經營風險有關事項的監管工作函》中，西水股份說明了天安財險的信託踩雷情況。

　　根據此前公告，天安財險所持新時代信託產品均為集合資金信託計劃，底層資產為非上市權益類資產，每一個信託產品對應的都有股權質押等擔保增信措施。但從天安財險初步核查情況看，底層資產的擔保物可能存在擔保不足情況，其擔保有效性需要進一步核實。

　　天安財險2019年報告期末持有金融投資資產(含信託產品)合計486.35億元，其中天安財險的金融投資資產為461.49億元，包括集合信託投資計劃、不動產投資計劃、債券、銀行理財產品、股票、未上市企業股權、股權投資基金。其中，集合信託投資計劃截至2019年末的帳面價值為278.99億元。

　　上述信託產品因到期收回、新增投資等原因，截至2020年6月30日帳面價值已調整為296.20億元，其中本金284.44億元，應計利息11.76億元，全部為新時代信託產品。

　　在此次新時代信託產品暴雷之前，此前，天安財險持有的新時代信託作為受託人發行的「新時代信託藍海信託計劃」中已有11筆信託產品到期且未收到本金及投資收益。

　　西水股份表示，經初步核實，信託產品存在重大減值跡象，天安財險正與新時代信託進行溝通協商，並進行減值測試，相關情況待核實後將另行披露。

　　此前，銀保監會曾宣布，天安財險、新時代信託等六家公司觸發了接管條件，為保護保險活動當事人、信託當事人合法權益，維護社會公共利益，銀保監會決定7月17日起，對上述6家機構實施接管，接管期限為一年。如接管工作未達到預期效果，接管期限依法延長。

　　這一變化對新時代信託履約產生不小影響。

　　西水股份此前公告稱，2020年6月份，天安財險購買的新時代信託發行的信託產品部分到期後，新時代信託積極與天安財險商談進行展期，並且雙方已經啟動辦理展期合同的相關手續，因辦理過程細節複雜，節奏較慢。天安財險公司認為展期合同籤署後即視為業務正常，不構成逾期，因此在展期過程中沒有按照構成信託產品違約處理。

　　7月17日，當公司看到天安財險以及新時代信託同時被中國銀保監會接管的公告後，判斷雙方已無法籤署展期合同，於是在發布接管公告的同時披露了信託產品逾期的公告。

　　存在違約風險的不止新時代信託

　　另據西水股份此前披露，天安財險尚持有中意資管作為受託人的中意-北大方正集團貴陽商業不動產債權投資計劃，投資本金為4.4億元，到期日為2020年10月9日，截止公告日未收到利息合計金額0.17億元，根據會計準則規定，天安財險將對該筆債權計劃計提本金減值3.04億元。

　　另外，天安財險正對股權投資基金等其他金融投資資產進行核實，可能存在違約風險，待核實後將另行予以披露。

　　西水股份表示，就以上所投資金融資產，天安財險將進一步加強投後管理，採取必要的法律手段，對存在違約的投資，將依照相關法律予以追償。

　　天安財險流動性再承壓

　　此次踩雷如果不能順利兌付，今年剛剛從百億理財險兌付重壓中脫身的天安財險可能再度遭遇現金流壓力。

　　數據顯示，天安財險一季度實現淨利潤7.9億元。截至2020年一季度末，天安財險淨資產為297.14億元。這意味著如果新時代信託如果全部暴雷，天安財險淨資產將為零。

　　截至3月31日，天安財險3個月內的綜合流動比率為140.71%，1年內的綜合流動比率為149.00%，說明公司短期流動資產配置充足。不過，天安財險1年以上綜合流動比率為74.71%，說明公司長期資產負債匹配不夠充分，2021年存在一定的流動性壓力。

（文章來源：券商中國）

(責任編輯：DF075)

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