瑞銀出售旗下智能投顧平臺SmartWealth,只因市場潛力不再?

2020-12-17 雷鋒網

【雷鋒網註: 圖片來自reuters】

雷鋒網AI金融評論消息,據路透社報導,瑞士銀行巨頭瑞銀集團(UBS)將關閉其旗下的英國數字財富管理平臺SmartWealth,並將其出售給美國金融科技公司Sig Fig,交易具體細節尚未披露。

去年12月,瑞銀還在考慮為SmartWealth進一步推廣宣傳範圍;然而,瑞銀的北美和國際業務被合併為一個全球部門,高管層出現了一些動蕩,此後瑞銀決定將資源投向其他領域,而不再為SmartWealth多費力氣。

此前有消息稱,SmartWealth的前聯席負責人Shane Williams已經離開瑞銀,轉投至量化投資機構AQR Capital Management旗下。不過瑞銀方面表示,此次出售與Williams的離職無關。

路透社所看到的一份內部備忘錄顯示,瑞銀於2017年初在英國啟動了SmartWealth試點項目,並對最初該項目的表現感到滿意;但在多項審查評測之後,瑞銀認為這項服務在短期內潛力有限,因此決定暫停該計劃,並與Sig Fig達成協議,計劃把SmartWealth相關的智慧財產權出售給對方。該份內部備忘錄的內容都已獲得瑞銀證實。

同時,瑞銀稱Smartwealth用戶的投資還將延續60天,之後相關投資產品將會被出售,而有關收益將返還到用戶指定的銀行帳戶中。而未來他們的重點將會放在投資顧問主導的財富管理業務上,資產規模少於200萬英鎊的客戶將無法成為他們財富管理的直接用戶。

瑞銀方面認為,Sig Fig最適合拓寬Smartwealth的商業前景,「我們相信這一決定符合業務的利益最大化,並且能夠使我們改進面向其他客戶的投資,同時我們也將通過股權持有的形式與Sig Fig持續合作。」

據了解,瑞銀在2016年已經收購了部分Sig Fig的股權。這家位於舊金山的數字財富管理公司成立於2007年,專門向大型金融機構銷售軟體,提供一些數字服務比如自動化財富管理,即機器人顧問(Robo-Advice)。

SmartWealth在2016年11月開始向投資者提供智能投顧服務,專門設計投資組合,最低投資額為15000英鎊。此前瑞銀的財富管理核心業務更傾向於針對百萬富翁和億萬富翁們展開,SmartWealth的推出也意味著這家全球最大的私人銀行對自己廣泛用戶群體的又一次嘗試。

然而,SmartWealth是所有機器人投顧中報價最貴的一家,向投資者收取的費用一度高達1.95%。市場認為,這樣高昂的佣金比例和過高的最低投資限額,限制了更多潛在用戶選擇這一服務。

機器人投顧作為一種新型財務顧問,可以在線提供投資建議,例如為散戶投資者建立低成本的基金投資組合,從而節省了人工諮詢的成本,而英國的財富管理市場也保持著良好的增長勢頭:截至到今年6月底,過去12個月內,零售基金平臺上的資產增長約40%,達到6040億英鎊。

諮詢公司Boring Money的數據顯示,截至今年6月底,英國的機器人投顧所管理的資產,在過去12個月裡增加了80%;成立於2006年的機器人投顧公司Nutmeg為英國投資者們管理的資產,在去年11月已經超過了10億英鎊——儘管機器人投顧的客戶數量和資產規模大幅增長,但投資市場仍然掌握在已有的基金巨頭們手裡,基金超市Cofunds和Hargreaves Lansdown分別管理著960億和860億英鎊的資產,機器人投顧公司所佔到的市場份額僅有1.2%。

雷鋒網編譯,參考 Reuters, Financial Times, Financial News

【封面圖片來源:網站名reuters,所有者:reuters】

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