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智能投顧成新風口,民眾投顧搶先布局
近年來隨著經濟進入新與舊的調整階段,新興產業造就了一批財富新貴出現,私人財富管理需求猛增。
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民眾投顧尖端科技與精英團隊優勢互補 提升綜合實力
大數據、人工智慧等金融科技核心技術的進步,推動了智能投顧的發展。隨著投資市場的不斷深入發展,智能投顧作為一種新興投資模式正在快速崛起。如今,居民財富穩步增長,理財觀念日漸成熟,理財目標趨向多樣化和定製化。單一的智能投顧或者傳統投顧已無法滿足用戶的需求。
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智能投顧是投資者教育的絕佳載體
RA負責人王福星(Frank Wang)代表中國智能投顧企業做壓軸演講,輸出智能投顧觀點,將投資界的下一個百年機遇分享給超過八百名的全球投資者、商業人士和學界精英。在金融領域,隨著這項新興科技與金融服務的結合,智能投顧成為行業的新突破口。無論是傳統的金融機構、第三方理財平臺、創業公司,還是網際網路巨頭,都在布局智能投顧領域。 財富管理大幕開啟,資產配置理念先行 Frank在題為「中國新中產的下一波網際網路理財浪潮」的演講中,強調了在中國財富管理大幕剛剛開啟時代資產配置的重要性。
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商業銀行布局智能投顧的分析與策略
在全球新一輪科技革命與創新變革的浪潮下,大數據、雲計算、區塊鏈、人工智慧正以快速滲透的姿態重塑金融業,金融科技概念應運而生並顛覆性地改變著整個金融業對客戶、產品、服務、渠道、風控的理解。受到網絡理財的高滲透、傳統理財的新格局、居民理財的強需求等因素的推動,人工智慧率先在金融領域落地引爆。
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民眾投顧提升服務意識 構建合作共贏的投資生態
隨著經濟的發展,需要財富管理服務的人群範圍逐步擴大,同時科技的發展,也讓財富管理變得更加的便捷。投顧可以為用戶提供專業的投資服務,幫助用戶深挖投資良機,協助用戶實現理財目標。 民眾投顧是我國最早獲得中國證監會批准成立的專業證券投資諮詢公司之一,擁有專業的投顧團隊、完善的產品體系、雄厚的技術基礎和成熟的服務系統,並且擁有25年豐富的行業經驗。
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買方投顧時代開啟:中信建投基金投顧產品上線 來看各家收費對比
來源:券商中國原標題:買方投顧時代開啟!又一頭部券商基金投顧產品上線,1萬起投、最低費率0.3%,來看各家收費對比基金投顧業務對於券商實現財富管理轉型的重要性不言而喻,每家試點金融機構都使出120%的心力去創新發展。
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智能投顧行業的SWOT分析
智能投顧分析效率高,且規模擴張的邊際成本幾乎為零,通過向投資者收取較低的服務費用,能夠有效地增加服務對象,以此提高總盈利水平; 3、便捷性。投資者只需要在智能投顧平臺上填寫自己的相關資料,智能投顧就能根據資料給出合適的資產配置組合,並且幫助客戶進行跟蹤優化。
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《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》發布
清華大學金融科技研究院與華銳金融科技研究所近日在京聯合發布《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》。《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》(以下簡稱報告)由清華大學金融科技研究院聯合華銳金融科技研究所組成智能投顧課題組(以下簡稱課題組)歷時近2年共同完成,旨在深入、全面了解智能投顧內涵、商業模式、國內外發展和應用情況,為智能投顧業務發展及監管提供參考。
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他山之石 | 一文讀懂智能投顧及其國際監管經驗
J 關注 「零壹財經」 ,讀懂新金融。作者 | 巴潔如來源 | 騰訊研究院金融研究中心智能投顧是人工智慧技術與金融服務深度結合的產物,最早誕生於2008年,自2011年開始在美國等市場發展速度顯著加快。
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AI智能投顧,第一性原理與kensho
其最大缺陷在於:1、無法解決開放性問題;2、不能自動形成新的因果關係判斷,從而缺乏前瞻性。2人工智慧大幅提高傳統投研效率,知識圖譜促智能投研騰飛按投資者需求,AI+投資可分為智能投顧和智能投研。針對高淨值客戶,人工投顧顯得必不可少,近段時間人機結合的投顧模式逐漸受到重視,有望成為做大投顧規模的發展趨勢:1、嘉信理財於2017年3月推出「Schwab Intelligent Advisory」人機結合新業務,投資者可以隨時通過電話或視頻會議獲得理財顧問的專業建議,並獲得由智能投顧的算法模型給出的基於ETF的投資組合建議;2、智能投顧鼻祖Betterment於2017
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基金投顧首份白皮書解密投顧機構競爭核心三要素:產品力、渠道和服務
近日,中歐基金旗下子公司中歐財富發布基金投顧行業首份白皮書《試點一周年:公募基金投顧白皮書》(以下簡稱「白皮書」),數據顯示,更全面的產品線、增加渠道布局和更完善的投顧服務成為投資者關注的重點。此外,46.34%的受訪者表示希望基金投顧機構能夠提供系統化的投顧課程,包括向投資者介紹基金投顧的優勢、收費方式和操作方式,加深投資者對基金投顧這一新興理財方式的了解和認知;43.26%的受訪者希望基金投顧機構能夠提供服務人員及投顧經理在線互動答疑的服務,幫助投資者消除投資疑慮及困惑。
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Al x 量化:智能投顧戳中了金融機構財富管理業務的哪些痛點?
要解釋這一現象,我們先要了解什麼是智能投顧,以及我們為什麼要做智能投顧?常見的智能投顧都是「人工的智能」王蓁博士在雷鋒網AI慕課學院的直播課(http://www.mooc.ai/course/157)中告訴我們,國內號稱在做智能投顧的公司數量至少有300到500家,而這300到500家公司裡面99%可能都是P2P公司。
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排隊待批基金投顧資格券商已四五十家,首批國聯證券基金投顧籤約...
在基金銷售方面,為保障買方投顧的投資決策不依賴於銷售驅動,真正從客戶投資配置出發,公司對於籤訂基金投顧服務協議的客戶,免除其基金的申購手續費,同時在投顧管理服務費中抵扣向基金管理人收取的客戶維護費,從而有效避免利益衝突。財聯社:金融科技是財富管理重要助手,公司在基金投顧方面是如何應用金融科技的,尤其是面對的投資者千人千面?
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【摘要】UBS智能財富通過智能投顧這種方式,為客戶提供實時的金融...
UBS智能財富通過智能投顧這種方式,為客戶提供實時的金融理財建議,告訴人們通過何種投資手段、規避風險,從而實現目標。客戶可以在線上註冊一個全新帳戶,不需要任何紙質文件就可以獲得由瑞銀集團提供的五種投資模型建議。這些建議都是基於瑞銀自己針對全球經濟現狀所做的機構內部的「House View」調查。
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智能投顧的局(2):即插即用,潤物無聲
因為一旦市場快速擴張,新玩家帶著面向增量用戶的產品入場,一切所謂的領先優勢都可能被瞬間反超。再看看美國,情況稍好,但也依舊處於起步期。此前有數據顯示:目前美國智能投顧市場的資管規模約為2000億美元。相對於其國內22.51萬億的總盤子來說,實在是九牛一毛(截止2017年底,美國投資公司管理的淨資產規模為22.51萬億美元)。
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清華五道口張曉燕:智能投顧不應成為營銷手段 希望有更多優惠優質...
本屆論壇以「 新金融、新基建、新安全」為主題,與會嘉賓們就「金融風險管理、金融科技發展所面臨的機遇與挑戰」展開討論。會後,清華大學五道口金融學院院長張曉燕接受了媒體採訪。張曉燕對中國網財經記者談到:「現在智能投顧App的質量良莠不齊,目前的最大風險還是有平臺會把它當成營銷手段,一些低質量的APP不僅不能幫你增加收益,而且會損害投資者的利益。」
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法經十分鐘 | 第26期《中國智能投顧的監管:問題和展望》
然而,智能投顧產業在中國所處的環境不同於歐美等發達國家,中國的智能投顧被禁止獲得全權委託,這項禁令催生了三種智能投顧的新模式,每種都有自己的問題,包括缺乏獲得合法的證券投資顧問牌照的途徑、智能投顧和客戶之間存在嚴重的信息不對稱、智能投顧背後的算法相關信息披露不足以及有的智能投顧違背了信義義務。本文先討論智能投顧在中國面臨的障礙和困難,然後參照其他國家的類似經驗,引入一個更加結構化的監管框架。
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金融+IT:作為國內首家智能投顧,理財魔方怎麼玩?
理財魔方為國內首款智能投顧應用,於2015年9月正式上線,到目前,交易用戶約10000人,累計交易4.5億。這一萬人,他們成為國內相信機器人投顧所給出的投資建議的先驅……核心是解決投顧的效率問題理財魔方金融顧問馬永諳,曾擔任銀河證券基金研究所運營總監,他表示,「從接觸過的大客戶和小客戶中,我曾經做過一個統計,小客戶賠錢的概率高達70%至80%,這是非常殘酷的現實。」
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6月1日,近23000名投顧將同臺競技!第三屆新財富最佳投顧評選上榜...
挖掘中國優秀投資顧問,提升買方時代機構財富管理專業水平!第三屆新財富最佳投資顧問評選參評報名通道於5月11日正式開啟,並將於5月30日17:30正式關閉。本屆評選獲得各界高度認可,參評人數再創新高。在買方投顧模式下,以客戶需求為中心,新財富最佳投顧評選力求多維度考察投顧的投資管理能力。第三屆「投資管理能力評價」考察分別從「股票交易類(證券組合)」、「資產配置類(公募基金組合)」兩個維度同時進行,參評者可以二選一,也可以都參與。
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證監會嚴查智能投顧銷售基金違規 理財魔方拿鐵理財被抓典型
一旦發現網際網路平臺未經註冊、以智能投顧等名義擅自開展公募證券投資基金銷售活動的,將依法予以查處。 隨著監管層對於第三方銷售機構在銷售、推廣、結算、風控等層面要求的趨嚴,獲得新牌照的機構少之又少。獨立基金銷售機構「殼」資源早已水漲船高,牌照價格直接上漲到了7000萬元。