【摘要】UBS智能財富通過智能投顧這種方式,為客戶提供實時的金融...

2020-12-17 金評媒

作者: 天鵝絨金礦   

UBS瑞銀集團也開始涉足智能投顧領域，最近發布了一款在線理財平臺。

UBS智能財富通過智能投顧這種方式，為客戶提供實時的金融理財建議，告訴人們通過何種投資手段、規避風險，從而實現目標。

客戶可以在線上註冊一個全新帳戶，不需要任何紙質文件就可以獲得由瑞銀集團提供的五種投資模型建議。

這些建議都是基於瑞銀自己針對全球經濟現狀所做的機構內部的「House View」調查。

藉由智能投顧的幫助，平臺可以觀察這些投資是否達成預期收益目標。如果投資目標失控，可以及時提供合理規劃建議。

用瑞銀財富管理營運長Dirk Klee的話說，SmartWealth智能財富平臺的發布對於瑞銀來說是一次「戰略性舉動」，可以幫助瑞銀獲得更多新客戶。作為世界最大的個人財富管理公司，瑞銀擁有2兆億的客戶資產。

作為最近最火熱的fintech領域之一，智能投顧的發展吸引了多方注意，比如在美國的Wealthfront和Betterment兩家平臺以及歐洲的MoneyFarm和Scalable Captial平臺。

通過自動化管理，這些平臺可以讓投資管理的成本降低，並不斷開通新人群市場。SmartWealth與目前線上的智能投顧平臺類似，投資者需要1萬5000美元的起始投資資金，這相較於傳統瑞銀財富管理服務200萬美元的門檻來說，顯得十分草根和親民。

瑞銀財富管理營運長Dirk Klee在最近發布的一份聲明中表示：「SmartWealth對瑞銀來說十分重要，通過這個平臺可以將我們專業的理財建議提供給更多的客戶，最初平臺將會在英國開始運行，之後會發展到其他國家。」

SmartWealth平臺的建立完全基於瑞銀機構內部所做的投資市場調查，瑞銀官方表示為了在倫敦和蘇黎世兩地推出該平臺，花費了一年的時間進行籌備。

在聲明中Klee還表示：「科技正在改變我們提供金融服務的方式，而瑞銀SmartWealth的發布向人們展示了，進行數字創新並不只是初創公司的獨有權利，傳統的、大型的市場領導金融機構擁有進行各項研究調查、測試的大量資源，因此也可以開發具有劃時代意義的新產品和服務類型。」

「此次平臺的發布就是瑞銀能夠融合最優秀初創公司技術和能力的絕佳案例，這也意味著我們的客戶可以在坐享最前沿全球投資策略和財富管理專家建議的同時，也能同時享受到最新科技創新帶來的服務。」

瑞銀的SmartWealth智能投顧平臺將會於今年11月在倫敦針對少部分客戶首開，明年將會完全開放。

瑞銀財富管理（英國）負責人Jamie Broderick在郵件中表示：「英國是發布SmartWealth的絕佳市場，這裡的金融服務創新案例發展舉世矚目。同時英國的監管政策也是不斷前進的，政府對科技創新也十分支持。」

「而在最近幾年，英國作為網際網路金融發展重地為像SmartWealth這樣的產品提供了廣闊市場。」

根據彭博社報導，該平臺將會向用戶收取1%-1.7%的資產管理費用，投資金額越高，管理費用會相應降低。


JPM編譯自

Business Insider, UBS is Launching its Own 『Robo-adviosr』 to Bring Wealth Management Down Market, by Oscar Williams-Grut.


天鵝絨金礦

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