UBS針對英國較低收入人群推出智能顧問平臺SmartWealth - 專注金融...

2020-12-15 未央網

本文共字，預計閱讀時間。

瑞銀集團希望將財務管理服務推廣到更廣闊的受眾。目前，英國消費者只需要1.5萬英鎊即可使用其推出的電子智能顧問平臺。

這個名叫SmartWealth平臺11月就會對部分英國客戶開放，並在2017年實現全國範圍的推廣，隨後會對其他市場開放。

該系統使用專利技術提供受監管的實時顧問服務。它根據客戶的個人財務狀況、風險偏好和對所處的年齡階段、資產、理財目標的理解推薦合適的投資策略。

瑞銀方面會定期檢查投資組合表現，以確保提供符合客戶目標且切實可行的建議更新，同時投資組合也會根據瑞銀在全球的研究和投資專家更新的觀點進行調整。

瑞銀表示SmartWealth會將財富管理服務帶給「新類型的客戶」——最低只需要1.5萬英鎊的投資即可。

像其他銀行一樣，瑞銀集團非常希望利用科技優勢搶佔新興市場的財富管理服務份額。今年年初，該瑞士巨頭向舊金山的智能顧問公司SigFig注資4000萬美元。除此以外，這兩家公司就顧問技術的聯合開發和創新實驗室的共建達成協議，從而瑞銀的理財顧問、產品專家和技術人員可以和SigFig的電子專家共同工作。

瑞銀財富管理部門的營運長Dirk Klee表示：「SmartWealth是瑞銀集團一項非常重要的戰略布局。它可以讓我們把顧問和專家服務帶給更廣的的客戶。我們首先會在英國試行，之後會推廣到更廣大的市場。」

「科技改變了金融服務的方式。瑞銀集團SmartWealth平臺的推出顯示電子創新不僅僅是創業公司的事。市場領先的大型金融機構也擁有研究、測試和構建革命性產品和服務的資源。」

[Source]

本文系未央網專欄作者發表，屬作者個人觀點，不代表網站觀點，未經許可嚴禁轉載，違者必究！

本文為作者授權未央網發表，屬作者個人觀點，不代表網站觀點，未經許可嚴禁轉載，違者必究！

本文版權歸原作者所有，如有侵權，請聯繫刪除。

相關焦點

  • 細數英國5大電子投資顧問平臺 - 專注金融科技與創新 未央網
    隨著英國最大的銀行推出電子在線投資顧問服務，電子顧問近來風靡英國。有報導指出，蘇格蘭皇家銀行計劃用電子顧問代替正式員工以削減開支。那麼電子顧問到底是什麼呢？電子顧問是一項在線財富管理服務。通過一定的內設算法，機器可自動給出理財產品管理建議。它的出現可以代替人類理財經理，顧客將會得到基於個人信息和財富信息的定製投資建議。
  • 【摘要】UBS智能財富通過智能投顧這種方式,為客戶提供實時的金融...
    UBS智能財富通過智能投顧這種方式，為客戶提供實時的金融理財建議，告訴人們通過何種投資手段、規避風險，從而實現目標。客戶可以在線上註冊一個全新帳戶，不需要任何紙質文件就可以獲得由瑞銀集團提供的五種投資模型建議。這些建議都是基於瑞銀自己針對全球經濟現狀所做的機構內部的「House View」調查。
  • 瑞銀出售旗下智能投顧平臺SmartWealth,只因市場潛力不再?
    【雷鋒網註： 圖片來自reuters】雷鋒網AI金融評論消息，據路透社報導，瑞士銀行巨頭瑞銀集團（UBS）將關閉其旗下的英國數字財富管理平臺SmartWealth，並將其出售給美國金融科技公司Sig Fig，交易具體細節尚未披露。
  • SalaryFinance:專注於小額薪金貸的金融科技公司
    一、基於社會責任感創立的SalaryFinanceSalaryFinance是一家位於倫敦的員工福利公司，由谷歌英國前總裁丹·柯布裡、銀行顧問阿賽什·沙卡爾和企業家丹尼爾·沙卡尼共同創立。福布斯雜誌將SalaryFinance評選為英國2016年預計增長最快的5家公司之一。
  • 美國知名網際網路金融理財平臺 - 專注金融科技與創新 未央網
    良好的客戶體驗、大數據分析和較低的理財門檻是網際網路金融的幾個優點之一，隨著網際網路金融愈演愈熱，很多人逐漸習慣了在網上購買金融產品，線上財富管理需求應運而生。絕大多數網際網路理財公司都提供免費或者較低佣金的理財服務，有些設有網上社區提供日常交流討論，產品服務細節則各有不同。 知名網際網路金融平臺WealthFrontWealthFront是典型的用計算機算法和標準的投資模型為用戶管理投資組合的公司，理財師也在線提供高質量的私人財富管理規劃。
  • 打造智能開放平臺 金融壹帳通智能風控入選2020第一財經金融價值榜
    十四年來，CFV記錄了全球金融的動蕩巨變，見證了中國金融的崛起、改革和前行。作為加強金融領域風險管控的重要手段，智能風控一直是銀行數位化轉型的關鍵。作為平安集團的聯營公司，商業科技雲服務平臺金融壹帳通一直在銀行智能風控賦能之路上不斷探索前進。在智能風控發展的初期，銀行等金融機構對「智能風控」的需求主要是數據和模型。
  • SoFi推出數字財富管理平臺
    在不到一個月前，在線貸款創新者SoFi剛剛宣布將最新的1.05億美元SoFi主要收入基金用於幫助籌資發放貸款。近日，隨著SoFi Wealth的推出，這家公司又一次成為頭條新聞。
  • 金融服務「適老性」調查
    這反映出，數字時代給人們生活帶來眾多便利，但是弱勢的老齡人群卻不得不面對巨大的「數字金融鴻溝」。就此，國家有針對性地進行了政策引導。11月24日，國務院辦公廳印發《關於切實解決老年人運用智能技術困難實施方案的通知》，該通知要求保留傳統金融服務方式。
  • 藉助ETF投資全球,黑石參與金融交易平臺「Scalable Capital」D輪融資
    總部位於德國慕尼黑的「Scalable Capital」是一家金融科技公司。Scalable的產品是一個幫助用戶監測管理股票、交易等投資組合的平臺，用戶繳納2.99歐元的月費就能夠使用平臺交易ETF（交易所交易基金）。具體拆分業務板塊，「Scalable Capital」目前提供B2B和B2C兩類服務。
  • 七大人群收入提高 一起理財、PPmoney、點融網發來賀電
    [導讀]國務院針對低收入人群發布了《激發重點群體活力帶動城鄉居民增收的指導意見》意見指出要在全國範圍內挑選試點進行實施
  • Monzo:英國的移動智慧型手機銀行
    這意味著Monzo是一家持有牌照、受英國金融服務管理局（FSA）監管的正式銀行。公司創始人Tom Blomfield表示：「Monzo將成為英國移動手機銀行業的引領者，為持卡人提供更加高效便捷的服務。」公司立志於打造一種網際網路新型模式，通過手機移動端簡化辦卡手續、優化支付流程，為客戶提供更智能與人性化的服務。
  • 沃坤集團旗下沃坤智能金融平臺正式上線
    作為一款移動端的綜合金融信息服務平臺, 沃坤智能金融面向中產階級和精英人群等，主要為其提供金融領域的知識概念和案例講解、即時新聞推送以及在線金融產品的導購和銷售等專業服務。沃坤智能金融採用基於大數據的金融服務平臺商業模式，通過構建網際網路金融門戶，沃坤智能金融還向用戶提供銀行、信託、基金等金融產品銷售，與原來線下購買金融產品相比，在線購買金融產品更加便捷、透明、個性化。相關數據顯示，我國去年網際網路消費市場交易規模是60億元，如今已突破160億元。據業內人士保守估計，我國網際網路消費總體市場至少有數百億元的規模。
  • Lendinvest: 專注於房產抵押貸款的網貸平臺
    作為P2P網貸的發源地，英國一直是發展金融科技的沃土，近年來也不斷湧現出眾多優秀企業。上個月，未央團隊赴英國學習遊覽，探訪了當地一系列代表性的金融科技公司，在此將陸續為你呈現他們的商業模式與創新之處。本文為系列報導第三篇。
  • 【八周年】張開興:金斧子將打造符合國情的TAMP型金融科技賦能平臺
    TAMP型財富管理平臺能夠使理財顧問成功地將理財過程中最費時的功能(如海量客戶尋找、海量產品的挑選、投資研究與投資組合的構建、調整、帳戶和對、績效報告和稅務優化等售後服務)交給平臺,從而使他們能夠專心關注核心客戶的個人金融需求與專業配置建議。例如理財師有自建一套理財管理系統起碼要花三年多的時間,而加入TAMP型財富管理金融科技平臺,理財師的業務可以立即上線。
  • [未央翻譯]Fintech國際資訊周報|2017年第51周 - 專注金融科技與...
    拓展市場空間，摩根大通宣布推出廉價版智能投顧服務美國銀行業巨頭摩根大通昨日宣布推出一款廉價版的數字財富管理服務，明年3月起進行試運行，2018年中期進行大範圍推廣。其實，目前摩根大通已經擁有了一款名叫JP Morgan Digital Investing的智能投顧產品，該平臺會按照用戶的年齡、風險偏好和行為舉止來設定問題，幫助用戶定製投資組合。
  • 海外財經媒體焦點:Facebook針對小企業推出虛擬店鋪平臺
    全球經濟方面，美國會預算辦公室預計美國二季度GDP下降38%；世行稱新冠危機將使6000萬人陷入極端貧困；姆努欽稱財政部準備加大對美聯儲貸款項目的投入；美銀調查顯示大多數投資者認為當前市場為「熊市反彈」；白宮經濟顧問稱川普希望將工資稅削減7.6%。公司動態方面，acebook針對小企業推出虛擬店鋪平臺；瑞幸咖啡收到退市通知之際定於本周三恢復交易。
  • 專注教育消費金融場景 蠟筆分期喜迎2周年
    同時為了感謝廣大用戶兩年來的支持，蠟筆分期還推出「蠟筆免息月」、「課程打折」等重磅優惠活動，各種低至冰價的熱銷課程帶你清涼一夏。蠟筆分期成立於2014年，是一家專注教育的分期平臺。蠟筆分期面對人群已擴展到各年齡階段，業務涵蓋幼兒教育、K12教育、大學生教育、職業技能教育、駕照培訓等。
  • 未央海外遊學計劃-英國金融科技之旅 - 專注金融科技與創新 未央網
    英國是世界上第一個工業化國家，是一個具有多元文化和開放思想的社會，也是金融科技發展的沃土。英國不僅是P2P網貸的發源地，近年來也不斷湧現出眾多優秀的金融科技公司。今年6月，我們將赴英國開啟學習遊覽之旅，探訪當地的優秀企業，走訪這裡的世界一流大學，遊覽這裡的歷史文明沉澱。
  • 從海外房產市場切入,有路最終要做中等收入人群的全球資產配置平臺
    目前有路主要為用戶提供一站式的海外房產投資服務，用戶可以通過有路平臺完成選房、交易的過程，並且可以將房產託管給有路進行管理。傳統上用戶通過房產中介購買資產，時常會出現被不良中介收取高昂溢價的情況，有路通過與全球300多家開發商合作，為用戶提供直通海外的透明價格。
  • 百度智能雲過去一年收入翻倍,全行業首發「AI工業化智能公式」
    開幕式上，百度副總裁、智能雲事業群組總經理尹世明公布了百度智能雲過去一年的成績單：以ABC及」雲+AI」為核心戰略，百度智能雲過去一年用戶數、收入翻倍增長，流量和伺服器三倍增長，成為中國增速第一雲廠商；Canalys和 Synergy Research