文 | 鄂攀
從近期做過的RPA項目中，對企業對帳類的自動化流程做一期總結。
第一類：銀企差旅薪酬等費用的對帳。（銀行與企業）第二類：銀行有關應付應收往來業務中總行與分行對帳。（企業內部總行與分行）第三類：銀企網銀上報對帳第一類：銀企對帳業務流程圖
銀企對帳的時候，需要關注以下點：
1、因為銀行單據下載的時候需要插入U盾才能登上網頁版銀行客戶端，所以如果客戶能夠保證信息安全。
那麼這一部分是可以做成無人值守的模式，在核對期設置日期自動觸發進行對帳，而會計期間也可以根據設置的運行日期進行自動配置。
如果不能保證信息安全或者客戶覺得沒必要，那就是有人值守的模式來進行人工前期的配置，畢竟有時候並非就一定是上一個財月的對帳。
2、進行數據處理對帳的時候，因為銀行單據和企業單據沒有一個唯一的ID可以去進行匹配。
所以需要根據銀行裡面的帳戶信息和企業ERP單據中的文本進行模糊匹配來進行對帳，在此之前也需要對借貸和日期先進行基礎核對。
3、因為上一步已經說了，沒有唯一ID去匹配結果，所以即使經過層層篩選核對，也有沒有核對上的。
尤其是一筆帳分幾筆支付的，難以統一匯總成一筆帳來進行核對，核對結果沒有對上的仍需要人工進行二次校驗。
但總體來說，核對率在百分之八十以上，和之前相比仍節約了大部分時間。
第二類：銀行總行與分行對帳流程圖
銀行總分行對帳的時候，需要關注最重要的一點就是：
十幾個分行的應付應收信息裡面有些是業務人員手動處理製作的，可能隨時因為分行手動寫的原因，有匹配不上的，因此，需要設計一個靈活的信息配置表，來進三級模糊匹配。
以上視圖裡面的三級模式，是客戶本來只有一個連接在一起的字符串，但是因為手動寫的緣故，匹配的時候經常因為較小的變動而匹配不上，所以把一個字符串按三級原則進行拆分，然後根據模糊匹配的原則，解決了對帳繁瑣的問題。
以上可以看出，對金額進行核對的話主要分兩類：銀行與企業以及企業內部。另一方面，也有系統內部直接打通不需要進行數據處理就可以對帳的，比如下圖：
第三類：銀企網銀上報對帳
這個對帳流程裡面是SAP系統內部自動對帳，所以不需要進行數據處理。
但是從銀行裡面下載的網銀明細，是需要進行格式處理的，包括列順序的調整和刪除，以及日期格式化等，處理完達到模板標準，才能成功導入SAP裡面進行對帳。
而數據格式處理是這個流程裡面人為操作時最耗時的步驟，所以這一部分實現流程自動化是能節約大量時間的。