新京報快訊(記者王全浩)2月28日,由證券日報社主辦、中國證券投資基金業協會指導的中國公募基金20周年行業峰會在北京召開。本屆論壇的主題為「公募基金的力量」。會議發布了《公募基金20年專題報告》,報告顯示,近19年偏股型基金年化收益率為16.18%,投資者持有基金3年賺錢概率接近80%。
公募基金資產規模達11.6萬億元。
統計報告顯示,1998年3月首批封閉式基金創立,截至2017年底,我國境內共有基金管理公司113家,其中有中外合資公司45家,內資公司68家;取得公募基金管理資格的證券公司12家,保險資管公司2家。截至2017年年底,上述機構管理的公募基金資產合計已經達到11.6萬億元。
中國證券投資基金業協會黨委書記、會長洪磊表示,偏股型基金在近19年年化收益率為16.18%,超出同期上證綜指平均漲幅8.5個百分點,跑贏上證綜指1倍。債券型基金平均年化收益率為7.64%,超出現行3年期銀行定期存款基準利率4.89個百分點。公募基金累計向持有人分紅達1.66萬億元。
持有偏股型基金3年,賺錢概率為77.79%
統計報告顯示,投資者在任意時點買入一隻偏股型基金,持有半年獲得正收益的概率為60.53%,持有一年能有68.87%的概率獲得正收益,當持有時間達到2-3年,勝率顯著提升到75.51%-77.79%,報告稱,投資者持有偏股基金時間越長,獲取正收益的概率越高,持有時間在1年以內的勝率較低。
對於債券基金,報告稱,對於低風險的債券基金來說,投資者持有時間達到兩年,基本都能取得正收益。統計數據顯示,投資者持有半年債券基金,獲得正收益的概率為82.35%,持有一年的勝率為88.44%,但是若持有時間超過兩年,投資者獲得正收益的概率超過了100%。從持基期間的年化收益率來看,在不同持有區間內,期望的年化收益率在7.89%-8.26%,都能達到穩定的年化8%。
上述報告中亦提及,盲目長期持有基金還是有虧損可能,但虧損的概率隨著持有時間的增長而不斷下降;長期持有基金,都能大概率帶來可觀收益。