又是「內鬼」!紹興銀行被皮包公司騙貸200萬,支行長明知虛假仍批准...

2020-11-19 和訊網

　　「內鬼」幫忙，皮包公司騙得銀行200萬元貸款。

　　這個「內鬼」不是普通職員，而是紹興銀行大龍支行原支行長朱某玲。10月14日，裁判文書網公布《陳某達騙取貸款罪一審刑事判決書》，揭曉了這起案件過程。

　　判決書顯示，商人陳某8在雲南經營一家煤礦，負責煤礦具體管理的是其朋友錢某剛。因生產經營開支巨大，陳某8面臨資金短缺問題。

　　據陳某8介紹，2012年年底左右，錢某剛好幾次跟其說，他老婆是紹興銀行大龍支行的行長，讓其去他老婆銀行貸款，貸出來的錢可以用於雲南礦業公司經營。

　　按照銀行規定，煤礦屬於高危產業想要貸款並非易事，錢某剛與陳某8商議後決定通過收購一家公司來辦理銀行貸款。

　　2013年3月至9月期間，陳某8收購紹興縣楊順紡織品有限公司（簡稱「楊順公司」），並由被告人陳某達擔任法定代表人。陳某達夥同陳某8以虛構的貸款理由，使用虛假購銷合同、財務報表等資料，以楊順公司為貸款單位，向紹興銀行大龍支行騙取貸款200萬元，貸款用於歸還陳某8個人債務和支付雲南彝良楠木煤礦債務等。


　　楊順公司之所以能從銀行輕易騙取貸款，自然少不了內部人員協助。

　　大龍支行客戶經理盛某證實，其直接領導是支行長朱某玲。大概2013年8月份，朱某玲來與其講，她老公錢某剛與他的合作夥伴陳某8在雲南的煤礦有資金需求，想通過其銀行貸款，她的意思很明白，就是她老公和陳某8是「利益共同體」。

　　盛某也知道楊順公司只是一個貸款平臺，貸款實際用於陳某8的煤礦。盛某表示，「購銷合同是楊順公司會計拿過來，真實性沒有去核實過，想想應該也是假的，財務報表其沒有仔細核實過。所有的調查都停留在表面，沒有就企業提供資料的真實性和生產經營狀況的真實性進行仔細調查，朱某玲也沒有說什麼就審核通過了。」

　　大龍支行違規放貸的情況，最終被紹興銀行知悉。2016年2月，紹興銀行大龍支行發生工商變更，朱某玲不再擔任法定代表人。

　　據紹興銀行法律合規部總經理證實，大龍支行共計有11筆呆帳，其中一筆就是楊順公司的貸款。因紹興銀行大龍支行相關責任人在楊順公司貸款授信申請過程中審查失責、審批失誤，2017年，紹興銀行根據規定對朱某玲、盛某等人進行了行政處分和經濟處罰。

　　2019年，擔任楊順公司法定代表人的陳某達被公安機關刑事拘留。至案發，貸款本金人民幣200萬元尚未歸還。

　　紹興越城區人民法院認為，被告人陳某達夥同他人，以欺騙的手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為已構成騙取貸款罪，且系共同犯罪。判處陳某達有期徒刑二年，並處罰金人民幣10萬元。

　　另據判決顯示，上述案件主要操控者陳某8、紹興大龍支行客戶經理盛某已被另案處理。

（責任編輯：邱光龍 HF056）

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